Công an sẽ điều tra nếu phát hiện tài khoản ngân hàng phát sinh giao dịch chuyển tiền sau
Công an cảnh báo người dân về việc thu mua, cho thuê thông tin cá nhân để mở tài khoản thanh toán hoặc đặt phòng trực tuyến, qua đó tiếp tay cho các hoạt động lừa đảo.
Cơ quan công an cảnh báo về tình trạng các đối tượng thu thập, mua bán, thuê mượn thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân và tài khoản ngân hàng để đăng ký tài khoản thanh toán, tài khoản nhận/chuyển tiền quốc tế, tài khoản đặt phòng trực tuyến, từ đó phục vụ các hành vi vi phạm pháp luật trên không gian mạng.
Dùng thông tin người khác để tạo tài khoản phục vụ lừa đảo
Công an tỉnh Đắk Lắk cho biết, thời gian gần đây, hoạt động thu thập, mua bán, thuê mượn thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân và tài khoản ngân hàng của các đối tượng xấu có chiều hướng gia tăng. Những thông tin này được sử dụng để đăng ký tài khoản thanh toán, tài khoản nhận/chuyển tiền quốc tế hoặc tài khoản đặt phòng trực tuyến nhằm thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.
Lợi dụng sự thiếu hiểu biết, tâm lý nhẹ dạ cả tin hoặc hám lợi của một bộ phận người dân, các đối tượng đưa ra lời dụ dỗ cho thuê, cho mượn hoặc bán thông tin cá nhân để mở tài khoản dưới tên người khác. Việc này có thể vô tình tiếp tay cho hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền và nhiều hoạt động vi phạm pháp luật khác.
Một thủ đoạn thường được sử dụng là tìm đến các hội nhóm tuyển dụng trực tuyến, sau đó đăng lời mời với mức thù lao hấp dẫn như: "Chụp căn cước công dân nhận tiền", "Quét khuôn mặt nhận hoa hồng", "Đứng tên mở tài khoản hộ", "Đăng ký tài khoản đặt phòng nhận thưởng"… Số tiền được trả có thể từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng.
Khi có được dữ liệu cá nhân gồm căn cước công dân, số điện thoại, mã OTP và dữ liệu sinh trắc học, các đối tượng dùng những thông tin này để đăng ký, xác thực tài khoản trên những nền tảng đặt phòng trực tuyến quốc tế như Agoda, Airbnb, Booking.com hoặc các ứng dụng thanh toán điện tử như MoMo, VNPay, PayPal...
Sau khi sở hữu những tài khoản sử dụng danh tính thật nhưng nằm dưới sự kiểm soát của người khác, các đối tượng đăng thông tin giả về khách sạn, homestay, căn hộ nghỉ dưỡng với mức giá rẻ bất thường hoặc đưa ra nhiều chương trình ưu đãi để thu hút khách hàng.
Khi nạn nhân tin tưởng và chuyển tiền đặt cọc, các đối tượng nhanh chóng khóa tài khoản, cắt đứt liên lạc và chuyển tiền qua nhiều lớp tài khoản trung gian nhằm che giấu nguồn gốc dòng tiền, gây khó khăn cho công tác điều tra, truy vết của cơ quan chức năng.
Cảnh báo việc cho thuê tài khoản ngân hàng
Thời gian qua, Bộ Công an cũng nhiều lần cảnh báo về việc các đối tượng lôi kéo học sinh, sinh viên và người lao động mở hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng để phục vụ lừa đảo, đánh bạc trực tuyến và rửa tiền.
Các đối tượng thường đăng thông tin tuyển dụng với những nội dung như “việc nhẹ lương cao”, “cho thuê tài khoản ngân hàng”, “nhận tiền hộ”, “xác thực tài khoản nhận hoa hồng” nhằm dụ người dân cung cấp thông tin cá nhân hoặc giao quyền sử dụng tài khoản. Do thiếu hiểu biết hoặc muốn kiếm lợi, không ít người đã trở thành mắt xích trong các đường dây phạm tội công nghệ cao.
Tại Đắk Lắk, ngày 30/3/2026, Công an tỉnh đã ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính một trường hợp trú tại tỉnh Lâm Đồng về hành vi cho thuê tài khoản thanh toán phục vụ hoạt động vi phạm pháp luật. Người này bị phạt 45 triệu đồng và buộc nộp lại toàn bộ khoản lợi bất hợp pháp có được từ hành vi vi phạm.
Vụ việc cho thấy những hệ lụy pháp lý nghiêm trọng có thể xảy ra khi người dân cho thuê, cho mượn hoặc bán tài khoản ngân hàng vì mục đích vụ lợi.
Đáng chú ý, một số người vẫn cho rằng cho mượn, cho thuê hoặc bán thông tin cá nhân chỉ là hành vi đơn giản, không trực tiếp tham gia hoạt động phạm tội. Tuy nhiên, đây là nhận thức sai lầm và có thể dẫn đến nhiều hậu quả nghiêm trọng.
Khi xảy ra các vụ lừa đảo, tranh chấp thanh toán hoặc giao dịch có dấu hiệu vi phạm pháp luật, người đứng tên tài khoản có thể phải làm việc với cơ quan chức năng để giải trình về quá trình đăng ký, xác minh và sử dụng tài khoản. Những dữ liệu như căn cước công dân, số điện thoại, địa chỉ email, dữ liệu khuôn mặt, tài khoản ngân hàng, ví điện tử hoặc tài khoản thanh toán quốc tế đều có thể được sử dụng làm căn cứ xác minh trách nhiệm liên quan.
Nếu cá nhân biết rõ mục đích vi phạm pháp luật nhưng vẫn cung cấp thông tin, đứng tên đăng ký, kích hoạt, xác minh hoặc giao tài khoản cho người khác sử dụng, tùy tính chất và mức độ vi phạm, người này có thể bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật.
Không chỉ vậy, việc để lộ hoặc mua bán dữ liệu cá nhân còn tiềm ẩn nguy cơ bị giả mạo danh tính, mở tài khoản trái phép, vay tiền trực tuyến, thực hiện hành vi lừa đảo hoặc gây ảnh hưởng đến danh dự, uy tín và đời sống riêng tư của chính người bị lộ thông tin.
Khuyến cáo bảo vệ thông tin cá nhân
Trước tình trạng trên, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Đắk Lắk khuyến cáo người dân chủ động bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân của bản thân, gia đình.
- Không cung cấp căn cước công dân, số điện thoại chính chủ, địa chỉ email, tài khoản ngân hàng, ví điện tử hoặc dữ liệu sinh trắc học cho bất kỳ cá nhân, tổ chức nào để đăng ký tài khoản thanh toán, tài khoản đặt phòng trực tuyến hoặc các dịch vụ khác khi chưa xác minh rõ mục đích sử dụng.
- Không chia sẻ mã OTP, mật khẩu Internet Banking; hạn chế gửi hình ảnh căn cước công dân qua mạng xã hội hoặc các ứng dụng nhắn tin. Cảnh giác với các đường dẫn lạ yêu cầu đăng nhập, xác thực tài khoản hoặc cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc.
- Thường xuyên kiểm tra, quản lý các tài khoản trực tuyến đang sử dụng.
Khi phát hiện hoặc nghi ngờ thông tin cá nhân bị sử dụng để đăng ký tài khoản trái phép, người dân cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng hoặc đơn vị cung cấp dịch vụ để khóa tài khoản. Đồng thời, cần lưu giữ các tài liệu, chứng cứ liên quan và trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ, xử lý kịp thời.
Bảo vệ dữ liệu cá nhân cũng là cách bảo vệ tài sản, quyền riêng tư và sự an toàn của mỗi người trước nguy cơ tội phạm trên không gian mạng.
Tác giả: Phạm Thu Phương
Theo Tạp chí Sở hữu Trí tuệ và Sáng tạo (Đăng 24/08/2026 | 10:27)
