Rút gần 500 triệu đồng từ các tài khoản đứng tên mình rồi khóa lại: Hai thanh niên 2001, 2002 bị xét xử
Theo TTTĐT Tòa án Nhân dân tỉnh Hà Tĩnh, liên quan đến vụ án mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng, hai thanh niên sinh năm 2001 và 2002 đã rút tổng cộng gần 500 triệu đồng từ các tài khoản do mình đứng tên trước khi thực hiện thủ tục đóng tài khoản.
Từ việc thành lập công ty đến mở hàng chục tài khoản ngân hàng
Ngày 11/8, TAND tỉnh Hà Tĩnh xét xử sơ thẩm Phan Minh Chiến (SN 1996), Lê Anh Nhật (SN 2002) và Phạm Văn Thoại (SN 2001), cùng trú tại xã Vũ Quang, tỉnh Hà Tĩnh, về tội “Thu thập, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”.
Theo hồ sơ vụ án, vào khoảng tháng 6/2024, Chiến được một người đàn ông sử dụng tên “Thịnh” đề nghị đứng ra đăng ký thành lập doanh nghiệp, mở tài khoản ngân hàng rồi bán lại cho người này. Mức giá được thỏa thuận là 2 triệu đồng cho mỗi tài khoản. Cơ quan chức năng chưa xác định được nhân thân, lai lịch và địa chỉ của “Thịnh”.
Hội đồng xét xử sơ thẩm tai phiên tòa (Ảnh: Tòa án Nhân dân tỉnh Hà Tĩnh)
Chiến sau đó rủ Nhật và Thoại cùng tham gia. Thông tin căn cước công dân của Nhật và Thoại được Chiến cung cấp cho “Thịnh” để người này thực hiện thủ tục thành lập 5 doanh nghiệp: Công ty TNHH Nhật 79, Công ty TNHH MTV Nhật 279, Công ty TNHH TCHC 686, Công ty TNHH Thoại NA 686 và Công ty Long Anh ACC.
Nhật và Thoại đứng tên giám đốc, đồng thời giữ tư cách người đại diện theo pháp luật tại các công ty nói trên. Sau khi doanh nghiệp hoàn tất đăng ký, từ ngày 4/7/2024 đến 26/7/2024, hai người này đã mở 37 tài khoản ngân hàng tại Hà Tĩnh và Nghệ An theo yêu cầu của Chiến để chuyển cho “Thịnh”. Chiến được hưởng lợi 43,4 triệu đồng.
Trong số này, 22 tài khoản được mở tại 2 công ty do Nhật đứng tên giám đốc; 15 tài khoản còn lại thuộc 2 công ty do Thoại đứng tên giám đốc.
Vẫn nắm quyền kiểm soát sau khi bán tài khoản
Mặc dù các tài khoản đã được chuyển cho “Thịnh”, Nhật và Thoại vẫn giữ quyền quản lý đối với những tài khoản gắn với tư cách đại diện theo pháp luật của mình. Từ quyền kiểm soát này, cả hai đã tự thực hiện thủ tục đóng tài khoản và rút tiền mà không thông báo cho Chiến.
Các bị cáo tại phiên tòa (Ảnh: Tòa án Nhân dân tỉnh Hà Tĩnh)
Cơ quan tố tụng xác định Nhật đã chiếm đoạt 264.704.732 đồng trong tài khoản TPBank số 00006252908 mang tên Công ty TNHH Nhật 79.
Đối với Thoại, số tiền được xác định là 213.913.129 đồng, được rút từ tài khoản ACB số 941742336 của Công ty TNHH TCHC 686 và tài khoản MB số 896798888 của Công ty Long Anh ACC.
Tổng số tiền liên quan đến hành vi chiếm đoạt của Nhật và Thoại là 478.617.861 đồng.
Qua vụ án, cơ quan chức năng xác định việc đứng tên đại diện pháp luật cho doanh nghiệp để mở nhiều tài khoản rồi chuyển cho người khác sử dụng là hành vi tiềm ẩn nguy cơ bị lợi dụng. Các tài khoản được mua bán, chuyển giao trái phép có thể trở thành công cụ phục vụ những hoạt động lừa đảo, chiếm đoạt tài sản hoặc vi phạm pháp luật khác.
Phán quyết đối với ba bị cáo
Khi lượng hình, Hội đồng xét xử đánh giá vai trò của từng bị cáo cùng tính chất, mức độ nguy hiểm của hành vi, nhân thân và các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự.
Phan Minh Chiến bị tuyên 24 tháng cải tạo không giam giữ. Lê Anh Nhật lĩnh 7 năm 6 tháng tù và chịu thêm mức phạt 30 triệu đồng. Phạm Văn Thoại cũng bị tuyên 7 năm 6 tháng tù.
Từ vụ án, cơ quan chức năng cảnh báo người dân không nên nhận lời thành lập doanh nghiệp hoặc mở tài khoản ngân hàng để lấy tiền công, cũng như tham gia các hoạt động mua bán, cho thuê tài khoản. Việc giao tài khoản, thông tin đăng nhập, mã OTP hay dữ liệu định danh cho người khác khi chưa xác định rõ mục đích và tính hợp pháp có thể khiến chính chủ tài khoản đối mặt với nhiều rủi ro pháp lý.
Người dân được khuyến cáo chủ động bảo mật thông tin cá nhân, thường xuyên kiểm soát tài khoản ngân hàng và không cho người khác mượn, thuê hoặc chuyển nhượng tài khoản trái phép. Đây cũng là biện pháp nhằm hạn chế việc tài khoản cá nhân bị lợi dụng để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.
Hoa Ly
Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 15/08/2026 | 20:54)
