Cảnh giác với thủ đoạn lừa đảo rủ rê đầu tư qua mạng
Theo Công an tỉnh Phú Thọ, các đối tượng lừa đảo trên không gian mạng liên tục sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi để dụ dỗ người dân tham gia các hoạt động đầu tư trực tuyến với lời hứa hẹn lợi nhuận cao, nhanh chóng.
Các đối tượng lừa đảo trên không gian mạng đang liên tục biến đổi phương thức tiếp cận, lợi dụng tâm lý muốn kiếm tiền nhanh để dụ người dân tham gia các hoạt động đầu tư trực tuyến. Từ những khoản tiền ban đầu không lớn, nạn nhân có thể bị dẫn dắt chuyển ngày càng nhiều tiền trước khi tài khoản bị khóa hoặc toàn bộ số tiền bị chiếm đoạt.
Không chỉ giả danh chuyên gia tài chính, các đối tượng còn sử dụng tài khoản giả để xây dựng quan hệ tình cảm, lập sàn đầu tư không có thật hoặc núp bóng hoạt động tuyển cộng tác viên nhằm tạo lòng tin và kiểm soát tâm lý nạn nhân.
Nhiều kịch bản lừa đảo tinh vi
Một trong những thủ đoạn đang được sử dụng là lừa đảo thông qua các mối quan hệ tình cảm trên mạng.
Các đối tượng có thể tạo tài khoản giả trên mạng xã hội, ứng dụng kết bạn hoặc hẹn hò để làm quen, trò chuyện và từng bước xây dựng mối quan hệ với nạn nhân. Sau một thời gian tạo dựng tình cảm và lòng tin, đối tượng bắt đầu giới thiệu về các kênh đầu tư ngoại hối, tiền số, chứng khoán hoặc những dự án được quảng cáo có khả năng sinh lời cao.
Khi nạn nhân đồng ý tham gia, đối tượng thường hướng dẫn đầu tư với số tiền ban đầu tương đối nhỏ. Trong một số trường hợp, nạn nhân vẫn có thể thực hiện việc rút tiền và nhận được khoản lợi nhuận nhất định. Đây là cách các đối tượng tạo cảm giác rằng hoạt động đầu tư là có thật và mang lại lợi nhuận.
Khi lòng tin được củng cố và số tiền nạn nhân bỏ vào ngày càng lớn, các đối tượng có thể khóa tài khoản, cắt liên lạc hoặc đưa ra nhiều lý do khiến nạn nhân không thể rút tiền.
Một hình thức khác là lừa đảo thông qua các hội nhóm được quảng cáo là nơi tập trung "chuyên gia tài chính".
Các đối tượng tìm cách mời người dân tham gia những nhóm trên Zalo, Telegram, WhatsApp... và liên tục quảng bá các "tín hiệu đầu tư", "lệnh giao dịch" với tỷ lệ sinh lời được giới thiệu là rất cao.
Trong các hội nhóm này thường có nhiều tài khoản đóng vai trò "chim mồi". Những tài khoản này liên tục đăng hình ảnh lợi nhuận, chia sẻ kết quả giao dịch hoặc đưa ra những lời khen ngợi đối với "chuyên gia" nhằm tạo hiệu ứng đám đông và khiến người tham gia tin rằng nhiều người đã kiếm được tiền từ hoạt động đầu tư.
Sau khi nạn nhân chuyển tiền, các đối tượng có thể sử dụng giao dịch giả hoặc tác động đến giá để tạo cảm giác khoản đầu tư đang sinh lời. Từ đó, nạn nhân tiếp tục được thúc đẩy bỏ thêm tiền với kỳ vọng thu được lợi nhuận lớn hơn. Đến khi số tiền đạt mức đáng kể, nạn nhân có thể không còn khả năng rút tiền.
Cẩn trọng với website, sàn và ứng dụng đầu tư giả
Việc lập website, sàn giao dịch hoặc ứng dụng đầu tư giả mạo cũng là thủ đoạn đáng chú ý.
Bằng cách sử dụng công nghệ, các đối tượng có thể thiết kế giao diện tương tự những nền tảng đầu tư chuyên nghiệp. Nội dung quảng cáo thường nhấn mạnh các công nghệ như trí tuệ nhân tạo, thuật toán tự động hoặc những giải pháp hiện đại được giới thiệu là có khả năng tạo ra lợi nhuận cao.
Để tăng mức độ tin cậy, hình ảnh hoặc video của người nổi tiếng, chuyên gia cũng có thể bị sử dụng trái phép nhằm tạo cảm giác nền tảng có uy tín hoặc được những người có ảnh hưởng bảo chứng.
Ở giai đoạn đầu, khi nạn nhân nạp số tiền nhỏ, hệ thống có thể cho phép rút tiền tương đối thuận lợi. Điều này khiến người tham gia tin rằng khoản đầu tư đang hoạt động bình thường và tiếp tục tăng số tiền.
Tuy nhiên, khi số tiền được nạp vào lớn hơn, tài khoản có thể bị khóa hoặc việc rút tiền phát sinh hàng loạt điều kiện. Nạn nhân có thể được yêu cầu nộp thêm tiền với các lý do như phí xác minh, phí xử lý, thuế hoặc những khoản tiền khác mới được tiếp tục giao dịch.
Nếu tiếp tục làm theo yêu cầu, nạn nhân có nguy cơ mất thêm tiền mà vẫn không thể rút được khoản tiền ban đầu.
Núp bóng tuyển cộng tác viên để dụ nạp tiền
Một kịch bản khác là lừa đảo dưới hình thức tuyển cộng tác viên làm nhiệm vụ.
Các đối tượng có thể giả danh doanh nghiệp, sàn thương mại điện tử hoặc những nhãn hàng lớn để tuyển người thực hiện các công việc như xem video, tương tác, chốt đơn và nhận hoa hồng.
Ban đầu, những nhiệm vụ có giá trị nhỏ có thể được sử dụng để tạo lòng tin. Sau đó, đối tượng chuyển sang mời nạn nhân tham gia các "gói đầu tư" hoặc yêu cầu nạp tiền để được hưởng mức hoa hồng cao hơn.
Số tiền phải chuyển thường tăng dần theo từng nhiệm vụ hoặc từng "gói". Khi nạn nhân muốn rút tiền, các đối tượng tiếp tục đưa ra nhiều lý do để trì hoãn hoặc yêu cầu nộp thêm tiền.
Những lý do thường được đưa ra có thể là nhập sai thông tin, chưa hoàn thành nhiệm vụ, chưa nộp thuế, tài khoản bị khóa hoặc phải đóng phí xác minh. Mỗi lần nạn nhân đáp ứng một yêu cầu, đối tượng lại đưa ra một điều kiện mới và tiếp tục thúc giục chuyển tiền.
Không tin lời hứa về lợi nhuận cao, chắc chắn
Để chủ động phòng ngừa, người dân cần đặc biệt cảnh giác với những lời mời gọi đầu tư trên mạng, nhất là các hình thức cam kết lợi nhuận cao trong thời gian ngắn hoặc khẳng định khoản đầu tư gần như không có rủi ro.
Người dân không nên chuyển tiền cho cá nhân, tổ chức hoặc tài khoản được giới thiệu qua mạng khi chưa xác minh rõ danh tính và tính hợp pháp.
Trước khi tham gia bất kỳ hoạt động đầu tư nào, cần chủ động kiểm tra thông tin pháp lý, giấy phép hoạt động của tổ chức, doanh nghiệp cũng như nền tảng cung cấp dịch vụ. Không nên truy cập những đường link không rõ nguồn gốc hoặc cài đặt các ứng dụng đầu tư được gửi từ những nguồn chưa được xác thực.
Đặc biệt, người dân cần ghi nhớ rằng việc một nền tảng cho phép nạp và rút tiền trong giai đoạn đầu không đồng nghĩa với việc nền tảng đó là hợp pháp. Đây cũng có thể là một bước trong kịch bản tạo dựng lòng tin trước khi đối tượng yêu cầu nạn nhân chuyển số tiền lớn hơn.
Đã nghi ngờ lừa đảo, tuyệt đối không chuyển thêm tiền
Khi phát hiện những dấu hiệu bất thường hoặc đã trót chuyển tiền cho đối tượng nghi lừa đảo, người dân không nên tiếp tục chuyển thêm tiền với bất kỳ lý do nào.
Các yêu cầu như đóng phí để mở khóa tài khoản, nộp thuế để nhận tiền, thanh toán phí xác minh hoặc chuyển thêm tiền để "gỡ" khoản đầu tư cần được đặc biệt cảnh giác.
Người bị hại cần nhanh chóng lưu giữ các bằng chứng liên quan như tin nhắn, hình ảnh, đường link, thông tin tài khoản, số điện thoại, tên tài khoản trên mạng xã hội và chứng từ giao dịch. Những dữ liệu này có thể cần thiết cho quá trình xác minh, tiếp nhận và xử lý vụ việc.
Đồng thời, người dân cần nhanh chóng trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất để được tiếp nhận, hướng dẫn và xử lý theo quy định.
Trong bối cảnh các thủ đoạn lừa đảo trực tuyến ngày càng được biến đổi, việc kiểm chứng thông tin trước khi chuyển tiền là yếu tố đặc biệt quan trọng. Người dân không nên để tâm lý muốn kiếm lợi nhuận cao, nhanh chóng trở thành điểm yếu để các đối tượng lợi dụng và dẫn dắt vào những kịch bản lừa đảo được chuẩn bị từ trước.
Minh Tuyến
Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 14/9/2026 |13:52)
