Khởi tố đối tượng về hành vi mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng
Cùng với sự phát triển của thanh toán không dùng tiền mặt, tình trạng lợi dụng tài khoản ngân hàng để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật đang diễn biến ngày càng phức tạp, đặt ra yêu cầu tăng cường phát hiện, đấu tranh và xử lý từ sớm.
Khởi tố người bị cáo buộc mua bán 27 tài khoản ngân hàng
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Quảng Ninh đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can Hoàng Công Quyết (sinh năm 1988, trú tại tổ 29, khu phố Hà Khánh 5, phường Cao Xanh, thành phố Quảng Ninh) để điều tra về hành vi liên quan đến việc thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng.
Theo cơ quan Công an, Quyết bị điều tra về tội “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”, quy định tại khoản 1, Điều 291 Bộ luật Hình sự.
Vụ việc được Phòng Cảnh sát kinh tế Công an thành phố phát hiện trong quá trình nắm tình hình và rà soát các tài khoản phát sinh giao dịch bất thường trên địa bàn. Qua công tác nghiệp vụ, lực lượng chức năng phát hiện một nhóm đối tượng có dấu hiệu liên quan đến hoạt động mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng.
Căn cứ các tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Quảng Ninh đã tiến hành các thủ tục tố tụng để điều tra, làm rõ vụ việc.
Mua 27 tài khoản rồi bán lại qua Telegram
Quá trình điều tra bước đầu xác định, từ cuối năm 2025 đến tháng 4/2026, Hoàng Công Quyết đã liên hệ với một số người để mua 27 tài khoản thanh toán được mở tại nhiều ngân hàng.
Theo thông tin từ cơ quan điều tra, số tài khoản này được Quyết mua với mức giá từ 1 triệu đồng đến 1,5 triệu đồng/tài khoản/tháng.
Sau khi có được các tài khoản, Quyết sử dụng ứng dụng Telegram để tìm người mua lại. Số tài khoản được bán với giá khoảng 2 triệu đồng/tài khoản/tháng và tiền thanh toán được nhận bằng tiền mặt.
Như vậy, theo kết quả điều tra được công bố, Quyết đã hình thành hoạt động mua tài khoản từ những người khác rồi chuyển giao cho các đối tượng có nhu cầu sử dụng, hưởng khoản chênh lệch từ việc mua bán này.
Tìm cách vượt cơ chế xác thực khuôn mặt
Đáng chú ý, để phục vụ việc sử dụng các tài khoản đã mua, Quyết còn thực hiện thêm một số thao tác liên quan đến thông tin nhận dạng của chủ tài khoản.
Cụ thể, Quyết quay và lưu giữ hình ảnh chân dung của những người đứng tên tài khoản. Sau đó, đối tượng sử dụng phần mềm có khả năng can thiệp vào quá trình xác thực trên điện thoại, đưa hình ảnh đã lưu sẵn thay cho việc xác thực trực tiếp khuôn mặt của chủ tài khoản.
Theo cơ quan điều tra, việc này nhằm tìm cách đối phó với cơ chế xác thực sinh trắc học được ngân hàng áp dụng khi thực hiện một số giao dịch.
Hành vi này được cơ quan chức năng tiếp tục làm rõ trong quá trình điều tra, đặc biệt là cách thức sử dụng các tài khoản sau khi được mua bán, những người tham gia và mục đích của các giao dịch phát sinh.
Tiếp tục làm rõ dòng tiền và những người liên quan
Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Quảng Ninh đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ án.
Một trong những nội dung được tập trung xác minh là vai trò của những cá nhân có liên quan, quá trình mua bán và chuyển giao các tài khoản, cũng như dòng tiền phát sinh qua những tài khoản này.
Cơ quan điều tra sẽ căn cứ kết quả xác minh, tài liệu và chứng cứ thu thập được để xử lý những cá nhân có liên quan theo đúng quy định của pháp luật.
Vụ án cũng cho thấy những rủi ro phát sinh khi tài khoản ngân hàng được mở dưới tên một người nhưng sau đó được chuyển giao cho người khác sử dụng. Việc này có thể khiến chủ tài khoản đứng tên gặp nhiều vấn đề khi tài khoản phát sinh các giao dịch bất thường hoặc được sử dụng vào những hoạt động vi phạm pháp luật.
Công an cảnh báo không bán, cho thuê tài khoản ngân hàng
Qua vụ án, Phòng Cảnh sát kinh tế khuyến cáo người dân không bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng cho người khác dưới bất kỳ hình thức nào.
Người dân cũng không nên cung cấp cho người khác các thông tin bảo mật như tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, dữ liệu sinh trắc học hoặc hình ảnh khuôn mặt có thể được sử dụng trong quá trình xác thực tài khoản.
Theo cơ quan Công an, việc đứng tên mở tài khoản rồi chuyển giao cho người khác sử dụng không chỉ tiềm ẩn nguy cơ mất tài sản và làm lộ lọt thông tin cá nhân, mà còn có khả năng khiến tài khoản bị lợi dụng vào các hoạt động vi phạm pháp luật.
Các tài khoản được chuyển giao trái phép có thể bị sử dụng để phục vụ những hành vi như đánh bạc, lừa đảo, rửa tiền hoặc các hoạt động khác mà chủ tài khoản đứng tên ban đầu không trực tiếp thực hiện.
Do đó, người dân cần thận trọng trước những lời mời chào thuê, mua hoặc mượn tài khoản ngân hàng với mục đích nhận tiền hoặc trả phí. Việc cho người khác sử dụng tài khoản đứng tên mình có thể kéo theo những rủi ro pháp lý và tài chính khó lường.
Phòng Cảnh sát kinh tế đề nghị khi phát hiện dấu hiệu mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng, người dân cần kịp thời thông báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được tiếp nhận thông tin, xác minh và xử lý theo quy định.
Minh Tuyến
Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 14/9/2026 |08:35)
