Công an cảnh báo: Tài khoản ngân hàng có giao dịch như sau có thể bị điều tra, xác minh
Mới đây, Công an thành phố Cần Thơ đã phát thông tin cảnh báo về việc sử dụng tài khoản ngân hàng sau khi phát hiện một trường hợp có giao dịch đáng ngờ.
Công an TP Cần Thơ vừa thông tin về một vụ việc liên quan đến hoạt động mua bán tài khoản ngân hàng đang được cơ quan chức năng tiếp tục xác minh, làm rõ.
Theo đó, vào đầu tháng 7 vừa qua, thông qua công tác nghiệp vụ, Phòng An ninh kinh tế Công an thành phố Cần Thơ phát hiện ông N.C.B, trú tại xã Vĩnh Tường, thành phố Cần Thơ có dấu hiệu thực hiện các giao dịch đáng ngờ liên quan đến tài khoản ngân hàng đứng tên cá nhân.
Trong quá trình làm việc với cơ quan công an, ông N.C.B khai nhận do cần tiền phục vụ chi tiêu cá nhân và thiếu hiểu biết về pháp luật nên đã bị một đối tượng lôi kéo mở tài khoản ngân hàng rồi bán lại với giá 1 triệu đồng.
Điều đáng chú ý là chỉ trong năm 2025, tài khoản mang tên ông N.C.B được xác định đã phát sinh các giao dịch với tổng giá trị lên tới hơn 100 tỷ đồng.
Hiện cơ quan công an đang tiếp tục thu thập tài liệu, xác minh và làm rõ vai trò, trách nhiệm của những người liên quan trong vụ việc.
Từ vụ việc trên, Công an TP Cần Thơ đưa ra cảnh báo về những rủi ro pháp lý nghiêm trọng khi cho thuê, cho mượn hoặc mua bán tài khoản ngân hàng.
Theo cơ quan chức năng, hành vi cho thuê, cho mượn hoặc bán tài khoản ngân hàng không chỉ vi phạm quy định pháp luật mà còn có thể bị xử phạt hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (được sửa đổi, bổ sung năm 2025).
Ngoài nguy cơ đối mặt với các chế tài xử lý của pháp luật, người đứng tên tài khoản còn có thể bị phong tỏa tài khoản ngân hàng, bị tịch thu số tiền liên quan đến các giao dịch vi phạm và bị đưa vào danh sách cảnh báo rủi ro của hệ thống ngân hàng.
Cơ quan công an cho biết những hệ lụy này không chỉ ảnh hưởng đến tài chính mà còn tác động trực tiếp đến uy tín, danh dự của người vi phạm cũng như gia đình họ.
Để hạn chế nguy cơ trở thành nạn nhân hoặc vô tình tiếp tay cho các hành vi vi phạm pháp luật, Phòng An ninh kinh tế Công an thành phố Cần Thơ khuyến cáo người dân tuyệt đối không cho thuê, cho mượn, mua bán hoặc chuyển nhượng tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào.
Bên cạnh đó, người dân cần đặc biệt cảnh giác với các lời mời gọi trên mạng xã hội có nội dung như “việc nhẹ lương cao”, “kiếm tiền online nhanh”, “nhận tiền hoa hồng chỉ cần mở tài khoản ngân hàng” hoặc các hình thức tương tự.
Cơ quan chức năng cũng khuyến nghị mỗi người chủ động tìm hiểu các quy định của pháp luật, thường xuyên cập nhật kiến thức về an toàn tài chính và nâng cao ý thức bảo vệ thông tin cá nhân để tránh bị các đối tượng xấu lợi dụng.
Khi phát hiện những dấu hiệu nghi vấn liên quan đến hoạt động thuê, mượn, mua bán tài khoản ngân hàng hoặc các hành vi có dấu hiệu vi phạm pháp luật khác, người dân cần nhanh chóng thông báo cho cơ quan công an hoặc cơ quan chức năng gần nhất để được hướng dẫn xử lý kịp thời.
Đồng thời, cần chia sẻ thông tin cảnh báo tới người thân, bạn bè nhằm giúp mọi người nhận diện các phương thức, thủ đoạn đang được các đối tượng sử dụng, từ đó nâng cao cảnh giác và tránh rơi vào những tình huống tương tự.
Tác giả: Thu Hiền
Theo Tạp chí Sở hữu Trí tuệ và Sáng tạo (Đăng 21/8/2026 | 08:12)
