Từ 9/2: Phạt tới 400 triệu đồng, tịch thu toàn bộ vàng nếu phát hiện sai phạm sau
Nghị định số 340/2025/NĐ-CP Quy định về xử phạt vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng.
Theo An Ninh Tiền Tệ có bài " Từ 9/2: Phạt tới 400 triệu đồng, tịch thu toàn bộ vàng nếu phát hiện sai phạm sau" với nội dung như sau :
Nghị định số 340/2025/NĐ-CP Quy định về xử phạt vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng.
Ngày 25/12/2025, Chính phủ ban hành Nghị định số 340/2025/NĐ-CP Quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Nghị định sẽ có hiệu lực ngày 9/2 tới.
Tại điều 28 của Nghị định 340 quy định chi tiết về các vi phạm về hoạt động kinh doanh vàng, các hình thức xử phạt tương ứng. Cụ thể:
Điều 28. Vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh vàng
1. Phạt cảnh cáo đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng;
b) Sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán.
2. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần;
b) Sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần;
c) Không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định của pháp luật.
3. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định của pháp luật;
b) Vi phạm trách nhiệm của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng khi có thay đổi về mạng lưới chi nhánh, địa điểm kinh doanh mua, bán vàng miếng theo quy định của pháp luật;
c) Sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ mà không công bố tiêu chuần áp dụng, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật;
d) Sản xuất vàng miếng mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng của sản phẩm, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật.
4. Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Kinh doanh mua, bán vàng miếng không đúng quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại điểm a khoản 8 Điều này;
b) Mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định của pháp luật, trừ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan.
5. Phạt tiền từ 140.000.000 đồng đến 180.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Thực hiện kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm;
b) Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về trạng thái vàng;
c) Xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ; vàng nguyên liệu dưới dạng bột, dung dịch, vẩy hàn, muối vàng và các loại vàng trang sức dưới dạng bán thành phẩm mà không đúng theo nội dung ngành nghề đã đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật;
d) Thực hiện sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ mà không đáp ứng đủ điều kiện được phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định của pháp luật;
đ) Thực hiện gia công vàng trang sức, mỹ nghệ mà không có đăng ký gia công vàng trang sức, mỹ nghệ trong Giấy chứng nhận đăng ký hộ kinh doanh, Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp theo quy định của pháp luật.
6. Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng theo giấy phép nhập khẩu vàng nguyên liệu;
b) Thực hiện kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm trong trường hợp tái phạm.
7. Phạt tiền từ 250.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng đối với hành vi hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định của pháp luật.
8. Phạt tiền từ 300.000.000 đồng đến 400.000.000 đồng đối với một trong các hành vì vi phạm sau đây:
a) Sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng nhưng không có giấy phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng;
b) Thực hiện xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có giấy phép do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp theo quy định của pháp luật;
c) Hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép theo quy định của pháp luật.
Nghị định số 340/2025/NĐ-CP cũng quy định các hình thức xử phạt bổ sung như:
a) Tịch thu số vàng đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 8 Điều này;
b) Đình chỉ hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng trong thời hạn từ 06 tháng đến 09 tháng đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 5 Điều này;
c) Đình chỉ hoạt động nhập khẩu vàng nguyên liệu trong thời hạn từ 09 tháng đến 12 tháng đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 6 Điều này.
Ngoài ra, Nghị định cũng quy định biện pháp khắc phục hậu quả: Đề nghị cơ quan có thẩm quyền thu hồi giấy phép kinh doanh mua, bản vàng miếng đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 6 Điều này.
Theo báo Sức Khỏe và Đời Sống có bài "Chi tiết các mức phạt tiền từ 10 triệu đến 400 triệu đồng khi mua bán vàng trái quy định từ 9/2/2026" với nội dung như sau :
Theo Nghị định, các hành vi vi phạm trong lĩnh vực kinh doanh vàng được phân loại theo tính chất, mức độ, với khung xử phạt từ cảnh cáo đến phạt tiền lên tới 400 triệu đồng, kèm theo các hình thức xử phạt bổ sung và biện pháp khắc phục hậu quả.
Cụ thể, phạt cảnh cáo được áp dụng đối với các hành vi mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng; sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán.
Trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần, mức xử phạt được nâng lên từ 10–20 triệu đồng đối với hành vi mua, bán vàng miếng không đúng quy định; sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán; hoặc không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định của pháp luật.
Nghị định cũng quy định mức phạt từ 30–50 triệu đồng đối với các hành vi như không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ; vi phạm trách nhiệm khi thay đổi mạng lưới chi nhánh, địa điểm kinh doanh vàng miếng; sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ hoặc vàng miếng mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định.
Đối với các hành vi vi phạm nghiêm trọng hơn, mức xử phạt được nâng lên từ 80–100 triệu đồng, áp dụng đối với hành vi kinh doanh mua, bán vàng miếng không đúng quy định của pháp luật; mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định (trừ các vi phạm thuộc lĩnh vực hải quan).
Mức phạt từ 140–180 triệu đồng được áp dụng đối với các hành vi như kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua đại lý ủy nhiệm; không thực hiện đúng quy định về trạng thái vàng; xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ, vàng nguyên liệu hoặc bán thành phẩm không đúng ngành nghề đã đăng ký; sản xuất, kinh doanh vàng trang sức, mỹ nghệ khi không đáp ứng đủ điều kiện theo quy định; hoặc gia công vàng khi chưa đăng ký kinh doanh, đăng ký gia công theo quy định của pháp luật.
Đặc biệt, các hành vi sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng giấy phép hoặc tái phạm việc kinh doanh vàng miếng thông qua đại lý ủy nhiệm có thể bị phạt từ 200–250 triệu đồng. Hành vi sản xuất vàng miếng không đúng quy định của pháp luật bị phạt từ 250–300 triệu đồng.
Nghị định quy định mức xử phạt cao nhất, từ 300–400 triệu đồng, đối với các hành vi sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng khi không có giấy phép; xuất khẩu, nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có giấy phép của cơ quan có thẩm quyền; hoặc thực hiện các hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp phép theo quy định.
Ngoài hình thức xử phạt chính, Nghị định còn quy định các hình thức xử phạt bổ sung, bao gồm: tịch thu số vàng vi phạm; đình chỉ hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng từ 6–9 tháng; đình chỉ hoạt động nhập khẩu vàng nguyên liệu từ 9–12 tháng, tùy theo tính chất hành vi vi phạm.
Về biện pháp khắc phục hậu quả, cơ quan có thẩm quyền sẽ xem xét thu hồi giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng đối với các trường hợp vi phạm nghiêm trọng theo quy định.
Việc ban hành Nghị định 340/2025/NĐ-CP được kỳ vọng sẽ góp phần siết chặt quản lý hoạt động kinh doanh vàng, bảo đảm tính minh bạch, ổn định của thị trường vàng, đồng thời phòng ngừa, ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
