Điều tra người đàn ông mang gần 100kg vàng đi vay thế chấp hơn 74 tỷ đồng, cơ quan chức năng phát hiện bí mật động trời đằng sau
Vụ việc này đã phơi bày đường dây làm vàng giả quy mô lớn, gây thiệt hại hàng tỷ NDT tại Trung Quốc.
Theo tạp chí Phụ nữ mới đăng tải bài viết với tiêu đề: "Điều tra người đàn ông mang gần 100kg vàng đi vay thế chấp hơn 74 tỷ đồng, cơ quan chức năng phát hiện bí mật động trời đằng sau", nội dung chính như sau:
Mùa hè năm 2015, một người nông dân ăn mặc giản dị tự xưng là Dương Quân bước vào Hợp tác xã Tín dụng Nông thôn huyện Đồng Quan tỉnh Thiểm Tây, Trung Quốc. Người này mang theo 26 thỏi vàng để xin chấp 20 triệu NDT (hơn 74 tỷ đồng). Số vàng nặng gần 100kg được dùng làm tài sản thế chấp. Cảnh tượng này không hiếm gặp tại địa phương được biết đến là vùng giàu trữ lượng vàng của Trung Quốc.
Theo đó, Đồng Quan nằm tại điểm giao nhau giữa ba tỉnh Thiểm Tây, Hà Nam và Sơn Tây, có khoảng 154.000 cư dân và trữ lượng vàng ước tính hơn 110 tấn dưới dãy Tần Lĩnh. Khai thác vàng chiếm trên 70% cơ cấu kinh tế địa phương.
Sau khi Trung Quốc dỡ bỏ hạn chế đầu tư vàng cá nhân năm 2005, các tổ chức tài chính tại đây nhanh chóng triển khai các khoản vay thế chấp bằng vàng, tạo điều kiện cho người dân dùng vàng tích trữ để tiếp cận vốn.
Tại Hợp tác xã Đồng Quan, hơn 83% trong tổng dư nợ 1,5 tỷ NDT tính đến tháng 5/2016 được đảm bảo bằng vàng. Tuy nhiên, niềm tin vào mô hình tưởng như an toàn này sụp đổ vào năm 2016, khi những sai sót trong quản lý bị phơi bày. Ngòi nổ chính là khoản vay 20 triệu NDT của Dương Quân.
Theo đó vào tháng 4/2016, sau khi không thu hồi được nợ của người đàn ông này, Hợp tác xã Đồng Quan quyết định nung chảy các thỏi vàng để bán lấy tiền. Thế nhưng khi lớp vàng bên ngoài chảy ra, họ phát hiện bên trong đó là kim loại vonfram.
Hóa ra các thỏi vàng của Dương Quân chỉ chứa 36,5% vàng nguyên chất. Phát hiện này lập tức kéo theo cuộc điều tra quy mô lớn, hé lộ hàng tấn vàng pha tạp đang được nhiều tổ chức tài chính giữ làm tài sản đảm bảo.
Kết quả điều tra cho thấy 19 tổ chức cho vay tại Thiểm Tây và vùng lân cận đã nắm giữ số vàng không đạt chuẩn làm tài sản thế chấp cho các khoản vay tổng trị giá khoảng 19 tỷ NDT. Hợp tác xã Đồng Quan chịu thiệt hại nặng nhất với 8,4 tỷ NDT dư nợ liên quan tới khoảng 46 tấn vàng giả.
Phía cảnh sát địa phương cho biết phần lớn dòng tiền vay đổ vào 5 tài khoản cá nhân do doanh nhân Trương Khánh Dân kiểm soát. Ông là đồng sáng lập công ty luyện vàng Boyuan Mining Industry - đơn vị bị cáo buộc sản xuất các thỏi vàng pha tạp.
Tại một khu vực bí mật trong nhà máy của doanh nhân này, các thỏi vàng được chế tạo bằng cách sử dụng vonfram - kim loại có khối lượng riêng gần tương đương vàng - khiến chúng gần như không thể phân biệt bằng mắt thường. Nhóm này thuê người đứng tên vay vốn, sau đó sử dụng tiền đầu tư bất động sản, quỹ tín thác hoặc chuyển ra nước ngoài qua ngân hàng ngầm. Riêng Trương Khánh Dân bị cáo buộc vay tới 8,4 tỷ NDT bằng vàng giả.
Khi vụ việc bị phát giác, các nghi phạm chủ chốt bỏ trốn khỏi Trung Quốc, Trương Khánh Dân bị truy nã quốc tế. Cảnh sát đã bắt giữ 4 nghi phạm chính cùng hàng chục đồng phạm, đồng thời truy tố 8 nhân viên hợp tác xã vì vi phạm quy định tín dụng. Do nghi phạm chủ chốt chưa bị bắt, việc xử lý tài sản thu giữ còn đình trệ, khiến khả năng thu hồi tổn thất thêm khó khăn.
Qua vụ việc này, các chuyên gia Trung Quốc cảnh báo vụ lừa đảo quy mô lớn này cho thấy mức độ dễ tổn thương của các tổ chức tín dụng nông thôn và nguy cơ lan rộng rủi ro trong hệ thống tài chính địa phương.
Theo chuyên trang Đời sống và Pháp luật cũng đăng tải bài viết với tiêu đề: "Phát hiện 1 đại gia dùng 83 tấn vàng vay thế chấp hơn 74.000 tỷ đồng, cơ quan chức năng vào cuộc điều tra, phanh phui chiêu thức lừa đảo tinh vi", nội dung như sau:
Ngày 28/5/2024, TAND Trung cấp TP. Vũ Hán, Trung Quốc, đã tuyên án sơ thẩm đối với vụ án Công ty vàng bạc đá quý Kingold sử dụng “vàng giả” để huy động vốn quy mô đặc biệt lớn. Nhà sáng lập Công ty vàng bạc đá quý Kingold, ông Giả Chí Hoành, bị tuyên phạt tù chung thân, tịch thu toàn bộ tài sản cá nhân và tước quyền chính trị suốt đời.
Các bị cáo khác trong vụ án lần lượt nhận mức án từ 3 năm 2 tháng đến 12 năm tù giam, kèm theo các hình phạt tài sản. Đối với các pháp nhân liên quan, tòa án Trung Quốc tuyên phạt tiền theo quy định.
Theo kết quả điều tra và xét xử, năm 2026, công ty vàng bạc đá quý Kingold đã triển khai mô hình huy động vốn mang tên “thế chấp vàng và bảo hiểm tăng tín nhiệm”. Trên danh nghĩa, doanh nghiệp này mang vàng đạt chuẩn đến thế chấp tại các công ty tín thác để vay vốn.
Sau khi được thẩm định nội bộ, các công ty tín thác phát hành sản phẩm cho khách hàng có giá trị tài sản ròng cao. Đồng thời, các công ty bảo hiểm tham gia bảo hiểm nhằm bảo đảm chất lượng và trọng lượng của số vàng thế chấp, qua đó tạo niềm tin cho nhà đầu tư.
Tuy nhiên, số vàng được dùng làm tài sản bảo đảm thực chất không phải vàng nguyên chất. Kết quả giám định cho thấy, phần lớn số vàng này chỉ được mạ vàng bên ngoài, bên trong là hợp kim đồng – thường được gọi là “vàng bọc đồng”.
Bằng thủ đoạn này, ông Giả Chí Hoành đã huy động được khoảng 20 tỷ NDT ( hơn 74.000 tỷ đồng) từ các tổ chức tài chính, với dư nợ chưa đáo hạn lên tới khoảng 16 tỷ NDT (hơn 59 tỷ đồng). Lượng vàng thế chấp tương ứng được xác định vào khoảng 83,03 tấn, liên quan đến 15 tổ chức tài chính khác nhau.
Vụ việc chỉ thực sự bị phanh phui vào giữa năm 2020, khi hàng loạt sản phẩm tín thác của các công ty như Minsheng Trust, Dongguan Trust, Anxin Trust, Chang’an Trust… đối mặt nguy cơ vỡ nợ. Trong quá trình xử lý rủi ro và kiểm tra tài sản bảo đảm, các tổ chức này phát hiện số vàng thế chấp không đạt tiêu chuẩn như cam kết. Từ đó, vụ án “83 tấn vàng giả” chính thức lộ diện và nhanh chóng gây rúng động thị trường tài chính Trung Quốc.
Trước khi bê bối nổ ra, Công ty vàng bạc đá quý Kingold từng xây dựng hình ảnh là doanh nghiệp kinh doanh vàng trang sức quy mô lớn, có hoạt động đầu tư và tài chính bài bản. Theo báo cáo tài chính, từ năm 2016, ngoài việc mua vàng làm hàng tồn kho phục vụ kinh doanh, công ty còn đẩy mạnh hoạt động đầu tư vàng.
Ảnh minh họa: Internet
Doanh nghiệp này sử dụng vàng tự có cũng như vàng thuê từ các bên liên quan để thế chấp vay vốn ngân hàng. Sau khi hoàn trả các khoản vay, số vàng thế chấp sẽ được bán ra thị trường. Công ty vàng bạc đá quý Kingold cũng từng niêm yết trên sàn Nasdaq nhưng sau đó bị hủy niêm yết.
Trong toàn bộ vụ án, ông Giả Chí Hoành được xác định là nhân vật then chốt. Không chỉ giữ vai trò nhà sáng lập, Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc, ông còn đứng ra bảo lãnh cá nhân cho nhiều khoản vay của Công ty vàng bạc đá quý Kingold. Chính doanh nghiệp này từng thừa nhận trong báo cáo tài chính rằng, khả năng tiếp cận tín dụng của công ty phụ thuộc rất lớn vào uy tín và vai trò cá nhân của ông Giả Chí Hoành.
Theo thông tin từ báo chí Trung Quốc, ông Giả Chí Hoành sinh năm 1961, có học vị Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh, từng được trao nhiều danh hiệu dành cho doanh nhân tư nhân. Tuy nhiên, đến nay, ông đã bị tuyên án tù chung thân.
Không chỉ dừng lại ở Công ty vàng bạc đá quý Kingold, vụ án còn kéo theo những hệ lụy nghiêm trọng đối với thị trường tài chính Trung Quốc. Trong số các tổ chức chịu thiệt hại nặng nề nhất có Minsheng Trust.
