Điều tra người đàn ông mang gần 100kg vàng đi vay thế chấp hơn 74 tỷ đồng, cơ quan chức năng phát hiện bí mật động trời đằng sau
Vụ việc này đã phơi bày đường dây làm vàng giả quy mô lớn, gây thiệt hại hàng tỷ NDT tại Trung Quốc.
Báo Phụ nữ mới đưa tin với tiêu đề: "Điều tra người đàn ông mang gần 100kg vàng đi vay thế chấp hơn 74 tỷ đồng, cơ quan chức năng phát hiện bí mật động trời đằng sau", nội dung được đăng tải như sau:
Mùa hè năm 2015, một người nông dân ăn mặc giản dị tự xưng là Dương Quân bước vào Hợp tác xã Tín dụng Nông thôn huyện Đồng Quan tỉnh Thiểm Tây, Trung Quốc. Người này mang theo 26 thỏi vàng để xin chấp 20 triệu NDT (hơn 74 tỷ đồng). Số vàng nặng gần 100kg được dùng làm tài sản thế chấp. Cảnh tượng này không hiếm gặp tại địa phương được biết đến là vùng giàu trữ lượng vàng của Trung Quốc.
Theo đó, Đồng Quan nằm tại điểm giao nhau giữa ba tỉnh Thiểm Tây, Hà Nam và Sơn Tây, có khoảng 154.000 cư dân và trữ lượng vàng ước tính hơn 110 tấn dưới dãy Tần Lĩnh. Khai thác vàng chiếm trên 70% cơ cấu kinh tế địa phương.
Sau khi Trung Quốc dỡ bỏ hạn chế đầu tư vàng cá nhân năm 2005, các tổ chức tài chính tại đây nhanh chóng triển khai các khoản vay thế chấp bằng vàng, tạo điều kiện cho người dân dùng vàng tích trữ để tiếp cận vốn.
Tại Hợp tác xã Đồng Quan, hơn 83% trong tổng dư nợ 1,5 tỷ NDT tính đến tháng 5/2016 được đảm bảo bằng vàng. Tuy nhiên, niềm tin vào mô hình tưởng như an toàn này sụp đổ vào năm 2016, khi những sai sót trong quản lý bị phơi bày. Ngòi nổ chính là khoản vay 20 triệu NDT của Dương Quân.
Theo đó vào tháng 4/2016, sau khi không thu hồi được nợ của người đàn ông này, Hợp tác xã Đồng Quan quyết định nung chảy các thỏi vàng để bán lấy tiền. Thế nhưng khi lớp vàng bên ngoài chảy ra, họ phát hiện bên trong đó là kim loại vonfram.
Hóa ra các thỏi vàng của Dương Quân chỉ chứa 36,5% vàng nguyên chất. Phát hiện này lập tức kéo theo cuộc điều tra quy mô lớn, hé lộ hàng tấn vàng pha tạp đang được nhiều tổ chức tài chính giữ làm tài sản đảm bảo.
Ảnh: Caixingloble
Kết quả điều tra cho thấy 19 tổ chức cho vay tại Thiểm Tây và vùng lân cận đã nắm giữ số vàng không đạt chuẩn làm tài sản thế chấp cho các khoản vay tổng trị giá khoảng 19 tỷ NDT. Hợp tác xã Đồng Quan chịu thiệt hại nặng nhất với 8,4 tỷ NDT dư nợ liên quan tới khoảng 46 tấn vàng giả.
Phía cảnh sát địa phương cho biết phần lớn dòng tiền vay đổ vào 5 tài khoản cá nhân do doanh nhân Trương Khánh Dân kiểm soát. Ông là đồng sáng lập công ty luyện vàng Boyuan Mining Industry - đơn vị bị cáo buộc sản xuất các thỏi vàng pha tạp.
Tại một khu vực bí mật trong nhà máy của doanh nhân này, các thỏi vàng được chế tạo bằng cách sử dụng vonfram - kim loại có khối lượng riêng gần tương đương vàng - khiến chúng gần như không thể phân biệt bằng mắt thường. Nhóm này thuê người đứng tên vay vốn, sau đó sử dụng tiền đầu tư bất động sản, quỹ tín thác hoặc chuyển ra nước ngoài qua ngân hàng ngầm. Riêng Trương Khánh Dân bị cáo buộc vay tới 8,4 tỷ NDT bằng vàng giả.
Khi vụ việc bị phát giác, các nghi phạm chủ chốt bỏ trốn khỏi Trung Quốc, Trương Khánh Dân bị truy nã quốc tế. Cảnh sát đã bắt giữ 4 nghi phạm chính cùng hàng chục đồng phạm, đồng thời truy tố 8 nhân viên hợp tác xã vì vi phạm quy định tín dụng. Do nghi phạm chủ chốt chưa bị bắt, việc xử lý tài sản thu giữ còn đình trệ, khiến khả năng thu hồi tổn thất thêm khó khăn.
Qua vụ việc này, các chuyên gia Trung Quốc cảnh báo vụ lừa đảo quy mô lớn này cho thấy mức độ dễ tổn thương của các tổ chức tín dụng nông thôn và nguy cơ lan rộng rủi ro trong hệ thống tài chính địa phương.
An Ninh Tiền Tệ có bài: "Từ 9/2: Phạt tới 400 triệu đồng, tịch thu toàn bộ vàng nếu phát hiện sai phạm sau", nội dung như sau :
Nghị định số 340/2025/NĐ-CP Quy định về xử phạt vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng.
Ngày 25/12/2025, Chính phủ ban hành Nghị định số 340/2025/NĐ-CP Quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Nghị định sẽ có hiệu lực ngày 9/2 tới.
Tại điều 28 của Nghị định 340 quy định chi tiết về các vi phạm về hoạt động kinh doanh vàng, các hình thức xử phạt tương ứng. Cụ thể:
Điều 28. Vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh vàng
1. Phạt cảnh cáo đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng;
b) Sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán.
2. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần;
b) Sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần;
c) Không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định của pháp luật.
3. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định của pháp luật;
b) Vi phạm trách nhiệm của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng khi có thay đổi về mạng lưới chi nhánh, địa điểm kinh doanh mua, bán vàng miếng theo quy định của pháp luật;
c) Sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ mà không công bố tiêu chuần áp dụng, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật;
d) Sản xuất vàng miếng mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng của sản phẩm, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật.
4. Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Kinh doanh mua, bán vàng miếng không đúng quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại điểm a khoản 8 Điều này;
b) Mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định của pháp luật, trừ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan.
5. Phạt tiền từ 140.000.000 đồng đến 180.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Thực hiện kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm;
b) Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về trạng thái vàng;
c) Xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ; vàng nguyên liệu dưới dạng bột, dung dịch, vẩy hàn, muối vàng và các loại vàng trang sức dưới dạng bán thành phẩm mà không đúng theo nội dung ngành nghề đã đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật;
d) Thực hiện sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ mà không đáp ứng đủ điều kiện được phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định của pháp luật;
đ) Thực hiện gia công vàng trang sức, mỹ nghệ mà không có đăng ký gia công vàng trang sức, mỹ nghệ trong Giấy chứng nhận đăng ký hộ kinh doanh, Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp theo quy định của pháp luật.
6. Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng theo giấy phép nhập khẩu vàng nguyên liệu;
b) Thực hiện kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm trong trường hợp tái phạm.
7. Phạt tiền từ 250.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng đối với hành vi hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định của pháp luật.
8. Phạt tiền từ 300.000.000 đồng đến 400.000.000 đồng đối với một trong các hành vì vi phạm sau đây:
a) Sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng nhưng không có giấy phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng;
b) Thực hiện xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có giấy phép do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp theo quy định của pháp luật;
c) Hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép theo quy định của pháp luật.
Nghị định số 340/2025/NĐ-CP cũng quy định các hình thức xử phạt bổ sung như:
a) Tịch thu số vàng đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 8 Điều này;
b) Đình chỉ hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng trong thời hạn từ 06 tháng đến 09 tháng đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 5 Điều này;
c) Đình chỉ hoạt động nhập khẩu vàng nguyên liệu trong thời hạn từ 09 tháng đến 12 tháng đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 6 Điều này.
Ngoài ra, Nghị định cũng quy định biện pháp khắc phục hậu quả: Đề nghị cơ quan có thẩm quyền thu hồi giấy phép kinh doanh mua, bản vàng miếng đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 6 Điều này.
