Từ nay, một ngân hàng áp dụng quy định mới: Không cho phép khách hàng chuyển tiền trong trường hợp sau
Ngân hàng sẽ chủ động từ chối xử lý giao dịch, không cho phép chuyển tiền trong trường hợp sau.
Từ ngày 17/8/2026, Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienlongBank) đã chính thức triển khai tính năng cảnh báo rủi ro mới. Hệ thống này có khả năng tự động đưa ra cảnh báo và ngăn chặn các giao dịch khi phát hiện tài khoản thụ hưởng xuất hiện dấu hiệu gian lận, nhằm tăng cường phòng chống các hành vi lừa đảo trực tuyến đang diễn biến ngày càng phức tạp.
Đại diện KienlongBank nhận định, trong bối cảnh tình hình tội phạm công nghệ cao gia tăng với hàng nghìn sự cố lừa đảo chuyển tiền ghi nhận mỗi năm tại Việt Nam, đơn vị là một trong những ngân hàng đi đầu trong việc áp dụng đồng bộ hệ thống cảnh báo rủi ro lừa đảo trên toàn bộ các kênh giao dịch.
Hoạt động này nằm trong lộ trình thực hiện Kế hoạch số 02/KH-NHNN do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành ngày 13/02/2026, quy định về các nhiệm vụ khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số năm 2026 của ngành Ngân hàng, giữa lúc các thủ đoạn lừa đảo chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng liên tục gia tăng về tính chất tinh vi.
Thông báo của Ngân hàng Kiên Long (ảnh cap màn hình)
Về mặt kỹ thuật, tính năng này được thiết lập dựa trên sự kết nối trực tiếp với hệ thống SIMO247 thuộc Ngân hàng Nhà nước. Đây là nền tảng chia sẻ thông tin về các tài khoản có dấu hiệu gian lận giữa các ngân hàng, tổ chức tài chính và cơ quan quản lý. Theo thông tin từ KienlongBank, khi người dùng thực hiện thao tác chuyển tiền nhanh liên ngân hàng, hệ thống sẽ tự động rà soát, so sánh thông tin tài khoản hoặc thẻ thụ hưởng với nguồn dữ liệu nghi ngờ gian lận được thu thập từ các đơn vị chức năng, bao gồm dữ liệu SIMO247 của Ngân hàng Nhà nước. Trường hợp phát hiện yếu tố rủi ro, hệ thống lập tức hiển thị thông báo cảnh báo trực tiếp trên màn hình giao dịch để người dùng xem xét trước khi thực hiện bước xác nhận cuối cùng, qua đó hạn chế tối đa nguy cơ thất thoát tài sản do các hành vi lừa đảo gây ra.
Hệ thống quản trị của KienlongBank sẽ đưa ra cảnh báo dựa trên hai mức độ phân loại rủi ro cụ thể:
-
Đối với các tài khoản thuộc nhóm rủi ro thấp hoặc đang nằm trong danh sách theo dõi: Hệ thống sẽ hiển thị thông báo cảnh báo để người dùng cân nhắc. Người thực hiện giao dịch vẫn có quyền tự quyết định tiếp tục tiến hành hoặc hủy bỏ lệnh chuyển tiền.
-
Đối với các tài khoản đã được cơ quan chức năng xác minh có liên quan đến hành vi gian lận hoặc thuộc nhóm rủi ro cao: KienlongBank sẽ chủ động từ chối xử lý lệnh giao dịch và không cho phép thực hiện việc chuyển khoản. Phương thức phân loại theo cấp độ này giúp tối ưu hóa việc bảo vệ tài sản của khách hàng nhưng không làm ảnh hưởng đến các giao dịch hợp pháp khác.
Tính năng an toàn này hiện được tích hợp đồng bộ trên cả hai nền tảng giao dịch trực tuyến của KienlongBank bao gồm ứng dụng di động KienlongBank Plus (K+) và dịch vụ Internet Banking. Hệ thống hoạt động liên tục 24/7 và hoàn toàn không phát sinh thêm chi phí hay quy trình thao tác đối với người sử dụng.
Linh Linh
Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 18/08/2026 | 14:20)
