Cảnh báo thủ đoạn lợi dụng mua bán, thuê, mượn tài khoản ngân hàng để hoạt động mua, bán trái phép chất ma túy
Khi tài khoản ngân hàng bị sử dụng vào hoạt động phạm tội, chủ tài khoản có thể bị cơ quan chức năng xác minh, điều tra.
Tội phạm và tệ nạn MT tiếp tục diễn biến phức tạp, trong đó các đối tượng ngày càng sử dụng nhiều phương thức tinh vi để che giấu hoạt động phạm pháp. Một trong những thủ đoạn đáng chú ý là mua bán, thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng của người khác để nhận và chuyển tiền liên quan đến hoạt động mua bán trái phép chất MT.
Phương thức này không chỉ gây khó khăn cho quá trình truy vết dòng tiền mà còn tiềm ẩn nguy cơ khiến những người đứng tên tài khoản bị cơ quan chức năng xác minh, xử lý nếu có liên quan đến hành vi phạm tội.
Tội phạm MT lợi dụng tài khoản ngân hàng để che giấu dòng tiền
Theo Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về MT Công an tỉnh Ninh Bình, qua công tác nắm tình hình và đấu tranh với tội phạm, lực lượng chức năng phát hiện nhiều đối tượng đăng tải thông tin trên mạng xã hội và các hội nhóm trực tuyến để tìm người có nhu cầu bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng.
Để thu hút người tham gia, các đối tượng thường đưa ra mức thù lao hoặc tiền công được quảng cáo là hấp dẫn.
Sau khi có được tài khoản, các đối tượng có thể sử dụng những tài khoản này để nhận tiền từ hoạt động mua bán trái phép chất MT. Dòng tiền sau đó được chuyển tiếp qua nhiều tài khoản khác nhau nhằm tạo ra các giao dịch chồng chéo, gây khó khăn cho việc xác định nguồn tiền và người thực sự đứng sau hoạt động phạm pháp.
Việc sử dụng tài khoản của người khác cũng khiến quá trình điều tra trở nên phức tạp hơn, bởi thông tin chủ tài khoản không nhất thiết trùng với người trực tiếp thực hiện giao dịch hoặc tổ chức hoạt động phạm tội.
Người cho thuê, cho mượn tài khoản có thể đối mặt hậu quả pháp lý
Đáng chú ý, một bộ phận người dân, đặc biệt là thanh thiếu niên, sinh viên và lao động tự do, có thể vì thiếu hiểu biết pháp luật hoặc muốn có khoản thu nhập trước mắt mà đồng ý bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng.
Không chỉ tài khoản, một số trường hợp còn cung cấp thẻ ATM, thông tin đăng nhập dịch vụ ngân hàng điện tử hoặc số điện thoại dùng để đăng ký tài khoản cho người khác.
Những người này có thể không biết tài khoản của mình sẽ được sử dụng vào mục đích gì. Tuy nhiên, khi tài khoản bị lợi dụng để thực hiện các giao dịch phục vụ hoạt động phạm tội, chủ tài khoản vẫn có nguy cơ bị cơ quan chức năng xác minh, làm rõ.
Trong trường hợp cơ quan điều tra xác định người đứng tên tài khoản có hành vi biết hoặc có dấu hiệu tham gia, giúp sức cho hoạt động phạm tội, tùy tính chất và mức độ, người này có thể phải chịu trách nhiệm theo quy định pháp luật.
Cơ quan chức năng cảnh báo việc mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng không phải là một cách kiếm tiền đơn giản như những lời quảng cáo trên mạng xã hội. Nếu tài khoản bị sử dụng cho các giao dịch liên quan đến tội phạm, người cung cấp tài khoản có thể phải đối mặt với những hậu quả pháp lý nghiêm trọng.
Công an khuyến cáo không cung cấp tài khoản cho người khác
Để chủ động phòng ngừa loại tội phạm này, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về MT Công an tỉnh Ninh Bình khuyến cáo người dân tuyệt đối không mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ATM, ví điện tử và các thông tin cá nhân liên quan đến tài khoản thanh toán cho người khác.
Người dân cũng không nên cung cấp mã OTP, mật khẩu đăng nhập, thông tin xác thực tài khoản ngân hàng cho người lạ hoặc những người quen biết qua mạng xã hội.
Đặc biệt, cần cảnh giác trước những lời mời mở tài khoản ngân hàng để nhận tiền công, hoa hồng hoặc tham gia chuyển, nhận tiền không rõ nguồn gốc. Những lời mời này có thể tiềm ẩn nguy cơ tài khoản bị lợi dụng vào các hoạt động vi phạm pháp luật.
Mỗi người cũng nên thường xuyên kiểm tra lịch sử giao dịch trên tài khoản. Nếu phát hiện giao dịch bất thường hoặc những khoản tiền không rõ nguồn gốc, cần nhanh chóng liên hệ với ngân hàng và thông báo cho cơ quan Công an gần nhất để được hướng dẫn, xử lý.
Phụ huynh, nhà trường cần tăng cường cảnh báo học sinh, sinh viên
Theo cơ quan chức năng, thanh thiếu niên và sinh viên là nhóm cần được đặc biệt tuyên truyền về những rủi ro liên quan đến việc cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng.
Phụ huynh và nhà trường cần giúp học sinh, sinh viên hiểu rõ rằng việc nhận tiền công để cung cấp tài khoản hoặc thực hiện các giao dịch thay cho người khác có thể kéo theo những hậu quả khó lường nếu dòng tiền liên quan đến hoạt động phạm pháp.
Cùng với việc tự bảo vệ tài khoản, người dân cần chủ động tố giác các hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản có dấu hiệu phục vụ hoạt động phạm tội.
Cơ quan Công an khuyến cáo mỗi cá nhân cần nâng cao ý thức chấp hành pháp luật, quản lý chặt chẽ tài khoản thanh toán và tuyệt đối không vì lợi ích trước mắt mà giao quyền sử dụng tài khoản cho người khác. Sự chủ động và cảnh giác của người dân sẽ góp phần hạn chế việc tội phạm MT lợi dụng hệ thống thanh toán không dùng tiền mặt để che giấu dòng tiền, qua đó góp phần giữ gìn an ninh, trật tự.
Minh Tuyến
Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 20/8/2026 | 09:46)
