Cảnh báo thủ đoạn lợi dụng mua bán, thuê, mượn tài khoản ngân hàng để hoạt động mua, bán trái phép chất ma túy
Nếu phát sinh những giao dịch chuyển tiền này, chủ tài khoản có thể bị xử lý hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.
Công an tỉnh Ninh Bình cảnh báo các đối tượng phạm tội đang lợi dụng hình thức thanh toán không dùng tiền mặt, đồng thời mua bán, thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng của người khác để thực hiện các giao dịch liên quan đến chất cấm. Thủ đoạn này gây khó khăn cho việc xác minh chủ thể, truy dòng tiền và xử lý các vụ việc.
Theo Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về m:a tú:y Công an tỉnh Ninh Bình, qua công tác nắm tình hình và đấu tranh, lực lượng chức năng phát hiện nhiều đối tượng tìm kiếm người bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng thông qua mạng xã hội và các hội nhóm trực tuyến. Để thu hút người tham gia, các đối tượng thường đưa ra mức thù lao, tiền công hoặc hoa hồng được giới thiệu là hấp dẫn.
Sau khi có được tài khoản, các đối tượng sử dụng những tài khoản này để nhận tiền từ hoạt động mua bán trái phép chất cấm. Dòng tiền sau đó có thể được chuyển qua nhiều tài khoản khác nhau nhằm che giấu nguồn gốc, gây khó khăn cho quá trình xác minh và truy vết của cơ quan chức năng.
Đáng chú ý, một bộ phận người dân, trong đó có thanh thiếu niên, sinh viên và lao động tự do, vì thiếu hiểu biết pháp luật hoặc muốn có khoản lợi ích trước mắt đã đồng ý cung cấp tài khoản ngân hàng, thẻ ATM, thông tin đăng nhập dịch vụ ngân hàng điện tử hoặc số điện thoại dùng để đăng ký tài khoản cho người khác.
Cơ quan Công an lưu ý, việc để tài khoản cá nhân bị sử dụng vào các hoạt động phạm tội có thể khiến chủ tài khoản bị xác minh, điều tra. Trong trường hợp cơ quan chức năng xác định có dấu hiệu đồng phạm hoặc giúp sức cho hành vi vi phạm pháp luật, người đứng tên tài khoản có thể phải chịu trách nhiệm theo quy định.
Theo quy định pháp luật, việc mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng là hành vi bị nghiêm cấm. Tùy tính chất, mức độ và hậu quả của hành vi, người tiếp tay cho các hoạt động phạm tội có thể bị xử lý theo quy định pháp luật, từ xử phạt hành chính đến xem xét trách nhiệm hình sự.
Để phòng ngừa nguy cơ tài khoản ngân hàng bị lợi dụng, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về m:a tú:y Công an tỉnh Ninh Bình khuyến cáo người dân không mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ATM, ví điện tử hoặc cung cấp thông tin cá nhân liên quan đến tài khoản thanh toán cho người khác dưới bất kỳ hình thức nào.
Người dân cũng không nên cung cấp mã OTP, mật khẩu đăng nhập hoặc các thông tin xác thực tài khoản ngân hàng cho người lạ hay những người quen qua mạng xã hội. Đặc biệt, cần cảnh giác với lời mời mở tài khoản để nhận tiền công, hoa hồng hoặc thực hiện việc chuyển, nhận tiền không rõ nguồn gốc.
Cơ quan Công an khuyến cáo chủ tài khoản thường xuyên kiểm tra lịch sử giao dịch. Khi phát hiện giao dịch bất thường hoặc những khoản tiền không rõ nguồn gốc, cần nhanh chóng liên hệ với ngân hàng và thông báo cho cơ quan Công an gần nhất để được hướng dẫn, xử lý.
Bên cạnh đó, các gia đình và nhà trường cần tăng cường tuyên truyền, giáo dục học sinh, sinh viên về quy định liên quan đến quản lý, sử dụng tài khoản ngân hàng, đồng thời giúp các em nhận diện những lời mời chào có nguy cơ dẫn đến việc tiếp tay cho các hoạt động vi phạm pháp luật.
Công an tỉnh Ninh Bình đề nghị mỗi người dân chủ động quản lý tài khoản thanh toán, nâng cao ý thức chấp hành pháp luật và kịp thời thông báo cho cơ quan chức năng khi phát hiện hành vi mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản có dấu hiệu phục vụ hoạt động phạm tội. Việc kiểm soát chặt chẽ tài khoản cá nhân được xem là một trong những biện pháp góp phần hạn chế nguy cơ các đường dây tội phạm lợi dụng hệ thống thanh toán để che giấu dòng tiền.
Mai Linh
Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 17/08/2026 | 14:12)
