Công an sẽ điều tra khi phát hiện tài khoản ngân hàng có giao dịch nhận tiền sau đây

linhpl - 2026-09-07 16:52:00 (GMT+7)

Căn cứ theo Nghị định số 52 của Chính phủ, toàn bộ các hoạt động mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán; giao dịch thông tin tài khoản; hoặc mở hộ, ủy quyền thẻ ngân hàng trái phép đều thuộc danh mục hành vi bị nghiêm cấm tuyệt đối.

Công an tỉnh Vĩnh Long mới đây đã đưa ra cảnh cáo quan trọng về thực trạng các đối tượng xấu lợi dụng tâm lý muốn kiếm tiền nhanh để chiêu dụ người dân mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng nhằm phục vụ các mục đích phi pháp. Cơ quan chức năng nhấn mạnh hành vi kinh doanh, chia sẻ tài khoản cá nhân này là vi phạm pháp luật nghiêm trọng, có thể khiến người vi phạm phải đối mặt với các khoản tiền phạt hành chính lên tới hàng trăm triệu đồng hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Theo Công an tỉnh Vĩnh Long, trong bối cảnh các phương thức thanh toán điện tử không dùng tiền mặt phát triển mạnh mẽ như hiện nay, tài khoản ngân hàng đã trở thành công cụ thiết yếu phục vụ công việc mua bán, chuyển nhận tiền hằng ngày. Tuy nhiên, đánh vào nhu cầu tìm việc làm thêm của một bộ phận dân cư, nhiều đường dây phạm tội đã tung tin tuyển dụng để thu gom tài khoản thanh toán. Đáng lo ngại, không ít người vẫn mang tâm lý chủ quan khi nghĩ rằng việc "chỉ cho mượn tài khoản, không trực tiếp lừa đảo thì không sao". Đây là nhận thức sai lầm vô cùng nguy hiểm.

Hành vi bị nghiêm cấm và chế tài xử lý nghiêm khắc

Căn cứ theo Nghị định số 52 của Chính phủ, toàn bộ các hoạt động mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán; giao dịch thông tin tài khoản; hoặc mở hộ, ủy quyền thẻ ngân hàng trái phép đều thuộc danh mục hành vi bị nghiêm cấm tuyệt đối.

Đặc biệt, bắt đầu từ ngày 9/2/2026, Nghị định số 340 chính thức có hiệu lực thi hành đã nâng cao mức xử phạt hành chính đối với các vi phạm liên quan. Cụ thể:

  • Đối với cá nhân vi phạm từ 01 đến dưới 10 tài khoản: Áp dụng mức phạt tiền dao động từ 100 triệu đồng đến 150 triệu đồng.

  • Đối với cá nhân vi phạm từ 10 tài khoản trở lên: Áp dụng mức phạt tiền từ 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng (trong trường hợp chưa đến mức xử lý hình sự).

Như vậy, chỉ vì khoản hoa hồng hay tiền thuê nhỏ trước mắt, người dân có thể phải đối mặt với hậu quả pháp lý cực kỳ nặng nề.

Thủ đoạn chiêu dụ tinh vi của các đối tượng

Thực tế cho thấy, các đối tượng thường thông qua không gian mạng để đăng tải những lời mời chào hấp dẫn như "cho thuê tài khoản nhận tiền", "mở tài khoản nhận hoa hồng", "bán tài khoản giá cao" hay "không cần làm gì, chỉ cần đưa tài khoản".

Sau khi thu thập được tài khoản, thẻ ATM, SIM điện thoại hoặc mã đăng nhập, các đường dây này sẽ dùng làm phương tiện nhận tiền lừa đảo, chuyển khoản qua lại để che đậy dấu vết, phục vụ hoạt động gian lận, đánh bạc, tổ chức đánh bạc hoặc rửa tiền. Khi đó, chủ tài khoản vô tình trở thành một mắt xích trong vụ án. Chủ tài khoản không chỉ bị phạt tiền mà hoàn toàn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu cơ quan điều tra có đủ căn cứ xác định biết hoặc có hành vi tiếp tay cho tội phạm.

Cơ quan công an nhấn mạnh, những cam kết mang tính trấn an của kẻ xấu như "chỉ cho thuê, không liên quan trách nhiệm", "có hợp đồng thì không bị xử lý" hay "tài khoản chính chủ không ai biết" đều là thông tin sai sự thật và hoàn toàn không có giá trị loại trừ trách nhiệm pháp lý trước pháp luật.

Khuyến cáo từ lực lượng chức năng

Để tự bảo vệ bản thân và góp phần đảm bảo an ninh tiền tệ, Công an tỉnh Vĩnh Long khuyến cáo người dân:

  1. Tuyệt đối không thực hiện hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ngân hàng, thông tin đăng nhập, mã OTP, SIM điện thoại hoặc thông tin bảo mật.

  2. Không mở tài khoản hộ người khác hoặc nhận/chuyển tiền theo yêu cầu của những cá nhân không rõ lai lịch, nguồn gốc.

  3. Không vì cái lợi trước mắt vài trăm nghìn đến vài triệu đồng mà bàn giao tài khoản cho người khác kiểm soát.

  4. Mỗi tài khoản ngân hàng đều gắn liền với định danh cá nhân; khi phát hiện tài khoản nhận được dòng tiền không rõ nguồn gốc hoặc có dấu hiệu bất thường, cần chủ động báo ngay cho cơ quan công an gần nhất để xử lý kịp thời.

Linh Linh

Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 07/09/2026 | 16:22)