Công an sẽ rà soát, làm việc với người đứng tên các tài khoản ngân hàng có những giao dịch nhận tiền sau đây
Người cho thuê, cho mượn hoặc mua bán tài khoản ngân hàng có thể bị cơ quan chức năng xác minh, thậm chí xử lý nếu tài khoản được sử dụng vào hoạt động vi phạm pháp luật.
Nhiều vụ mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng bị phát hiện
Thời gian gần đây, công an tại nhiều địa phương liên tiếp phát hiện và xử lý các trường hợp cho mượn, cho thuê hoặc mua bán tài khoản ngân hàng. Những tài khoản này có thể trở thành công cụ để các đối tượng thực hiện nhiều hoạt động phạm pháp trên không gian mạng.
Ngày 28/8/2026, Giám đốc Công an tỉnh Lâm Đồng ban hành Quyết định số 5534/QĐ-XPHC, xử phạt ông N.T.T. (SN 1996, trú tại xã Quảng Tín) số tiền 42,5 triệu đồng vì cho mượn tài khoản thanh toán đứng tên mình.
Vụ việc được Phòng An ninh kinh tế Công an tỉnh Lâm Đồng phát hiện qua hoạt động giám sát dòng tiền trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng và phòng, chống rửa tiền. Trong quá trình làm việc, người vi phạm tự nguyện khai báo, thừa nhận hành vi và cam kết không tái phạm nên được xem xét tình tiết giảm nhẹ.
Cán bộ Phòng An ninh kinh tế lập biên bản vi phạm hành chính. Ảnh: Công an tỉnh Lâm Đồng
Tại Tuyên Quang, ngày 4/9/2026, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh công bố quyết định xử phạt hành chính đối với 9 trường hợp về hành vi vi phạm quy định trong hoạt động thanh toán, tổng số tiền phạt gần 800 triệu đồng.
Các trường hợp bị xử lý gồm N.X.B., N.B.Q., T.H.Q.V., T.Q.T. (cùng SN 2007, trú xã Linh Hồ, Tuyên Quang), V.M.B. (SN 2007, trú xã Lũng Cú), L.Q.T. (SN 2007, trú xã Niêm Sơn), V.M.S. (SN 2007, trú xã Mèo Vạc), L.H.D. (trú xã Tân Uyên, Lai Châu) và D.T.A. (SN 2009, trú xã Liên Bão, Bắc Ninh). Những người này được xác định đã mua, bán trái phép thông tin của tổng cộng 34 tài khoản ngân hàng.
Trong một vụ việc khác tại Quảng Ninh, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Đỗ Quang Huy (SN 2006, trú tại Phú Thọ) về hành vi mua bán trái phép thông tin của 28 tài khoản ngân hàng.
Vì sao tài khoản cá nhân trở thành công cụ của tội phạm?
Theo cơ quan Công an, tình trạng cho thuê, cho mượn và mua bán tài khoản ngân hàng để nhận “phí mở tài khoản” đang có chiều hướng gia tăng và diễn biến phức tạp.
Các đối tượng thường nhắm tới những người thiếu hiểu biết pháp luật, có tâm lý nhẹ dạ hoặc muốn kiếm tiền nhanh, trong đó có thanh thiếu niên, sinh viên và lao động tự do. Họ có thể đăng thông tin tuyển “cộng tác viên nhận - chuyển tiền”, “việc nhẹ lương cao” hoặc “kiếm tiền online không cần vốn” trên mạng xã hội.
Sau khi tiếp cận, đối tượng đưa ra lời hứa trả hoa hồng từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng mỗi tháng, đổi lại người tham gia phải cung cấp tài khoản ngân hàng. Một số trường hợp còn bị yêu cầu mở thêm nhiều tài khoản tại các ngân hàng khác, đăng ký Internet Banking rồi giao tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP hoặc thẻ ATM cho người khác quản lý và sử dụng.
Thực tế, những tài khoản được thuê hoặc mua lại có thể bị sử dụng để nhận tiền từ các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản, làm trung gian chuyển tiền phục vụ đánh bạc, cá độ hoặc cho vay nặng lãi; che giấu nguồn tiền bất hợp pháp để rửa tiền hoặc chia nhỏ, phân tán dòng tiền nhằm gây khó khăn cho quá trình điều tra.
Chủ tài khoản vẫn có thể bị triệu tập, xác minh
Khi một tài khoản xuất hiện trong các giao dịch có dấu hiệu liên quan đến hành vi vi phạm pháp luật, người đứng tên tài khoản có thể bị cơ quan chức năng rà soát và làm việc để xác minh nguồn tiền, mục đích sử dụng cũng như vai trò của chủ tài khoản.
Điều đáng lưu ý là ngay cả khi không trực tiếp thực hiện hành vi phạm tội, người đứng tên tài khoản vẫn có thể phải giải trình và thậm chí bị xem xét trách nhiệm nếu có hành vi cho thuê, cho mượn hoặc bán tài khoản cho người khác sử dụng.
Có thể bị phạt tiền, truy cứu hình sự và phong tỏa tài khoản
Hành vi cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng có thể bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015, được sửa đổi, bổ sung năm 2025.
Đối với hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán hoặc công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng, người vi phạm có thể bị xử phạt hành chính đến 500 triệu đồng hoặc bị xử lý hình sự với mức phạt tù đến 7 năm, tùy tính chất và mức độ vi phạm.
Ngoài hình phạt, tài khoản ngân hàng liên quan có thể bị phong tỏa, số tiền có liên quan bị tịch thu. Người bán tài khoản cũng có thể bị đưa vào danh sách cảnh báo rủi ro của hệ thống ngân hàng.
Không chỉ chịu nguy cơ thiệt hại về tiền bạc hoặc trách nhiệm hình sự, người cho thuê, cho mượn hay bán tài khoản còn có thể ảnh hưởng đến uy tín và danh dự của bản thân, đồng thời gây hệ lụy cho gia đình.
Người dân cần thận trọng với lời mời kiếm tiền từ tài khoản ngân hàng
Việc cho người khác sử dụng tài khoản ngân hàng đứng tên mình không nên được xem là cách kiếm thêm thu nhập đơn giản. Một tài khoản cá nhân có thể bị sử dụng cho các giao dịch mà chủ tài khoản không kiểm soát được, khiến người đứng tên phải đối mặt với quá trình xác minh của cơ quan chức năng.
Người dân cần đặc biệt cảnh giác trước các lời mời mở tài khoản, nhận - chuyển tiền hoặc giao thông tin đăng nhập để đổi lấy tiền hoa hồng. Không cung cấp mật khẩu, mã OTP, thông tin đăng nhập Internet Banking hay giao thẻ ngân hàng cho người khác sử dụng dưới bất kỳ hình thức nào.
Hoa Ly
Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 07/09/2026 | 14:17)
