Công an sẽ điều tra khi tài khoản ngân hàng xuất hiện giao dịch nhận tiền này
Nhiều đối tượng đang lợi dụng tâm lý muốn có thêm thu nhập, kiếm tiền nhanh của một bộ phận người dân để thuê, mua tài khoản ngân hàng, sau đó sử dụng vào các hoạt động vi phạm pháp luật.
Công an tỉnh Vĩnh Long cho biết, cùng với sự phát triển của hình thức thanh toán không dùng tiền mặt, tài khoản ngân hàng ngày càng giữ vai trò quan trọng trong các hoạt động giao dịch, mua bán, chuyển và nhận tiền.
Lợi dụng nhu cầu tìm việc làm thêm, mong muốn kiếm tiền nhanh của một bộ phận người dân, các đối tượng đã tìm cách thuê hoặc mua tài khoản ngân hàng để phục vụ nhiều hoạt động vi phạm pháp luật.
Đáng chú ý, không ít người cho thuê hoặc bán tài khoản với suy nghĩ "chỉ cho mượn tài khoản, không trực tiếp lừa đảo thì không sao". Theo cơ quan công an, đây là nhận thức hết sức nguy hiểm.
Mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng bị nghiêm cấm
Theo quy định tại Nghị định số 52 của Chính phủ, các hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán; mua, bán thông tin tài khoản thanh toán; thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng và mua, bán thông tin thẻ ngân hàng đều thuộc nhóm hành vi bị nghiêm cấm.
Đáng lưu ý, từ ngày 9/2/2026, Nghị định số 340 có hiệu lực, trong đó quy định mức xử phạt đối với hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán.
Cụ thể, với cá nhân, trường hợp liên quan từ 01 đến dưới 10 tài khoản có thể bị phạt tiền từ 100 triệu đồng đến 150 triệu đồng. Nếu liên quan từ 10 tài khoản trở lên, mức phạt có thể từ 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng, trong trường hợp chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.
Như vậy, việc bán hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng, kể cả chỉ nhằm nhận một khoản tiền công nhỏ, vẫn có thể kéo theo hậu quả pháp lý rất lớn.
Dụ cung cấp tài khoản bằng những lời mời hấp dẫn
Theo Công an tỉnh Vĩnh Long, các đối tượng thường đưa ra những lời mời như: "cho thuê tài khoản nhận tiền", "mở tài khoản ngân hàng nhận hoa hồng", "bán tài khoản ngân hàng giá cao", "không cần làm gì, chỉ cần cung cấp tài khoản và thẻ".
Sau khi có được tài khoản, thẻ, SIM hoặc các thông tin liên quan, các đối tượng có thể sử dụng những thông tin này để nhận tiền lừa đảo, chuyển tiền lòng vòng, đánh bạc, tổ chức đánh bạc, rửa tiền hoặc thực hiện những giao dịch bất hợp pháp khác. Khi đó, tài khoản ngân hàng mang tên người khác có thể trở thành một mắt xích trong đường dây phạm tội.
Chủ tài khoản không chỉ đứng trước nguy cơ bị xử phạt hành chính mà còn có thể bị xem xét trách nhiệm hình sự nếu có đủ căn cứ xác định biết hoặc tham gia vào hoạt động phạm tội.
Cơ quan công an cũng lưu ý người dân không nên chủ quan trước những lời quảng cáo như "chỉ cho thuê tài khoản, không liên quan trách nhiệm", "có hợp đồng thì không bị xử lý" hoặc "tài khoản chính chủ nên không ai biết". Những lời này không phải là căn cứ để loại trừ trách nhiệm pháp lý.
Không rõ nguồn gốc tiền chuyển vào tài khoản, cần báo ngay công an
Cơ quan Công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ngân hàng, thông tin đăng nhập, mã OTP, SIM điện thoại và các thông tin bảo mật liên quan đến tài khoản.
Người dân cũng không nên mở tài khoản ngân hàng hộ người khác hoặc nhận, chuyển tiền theo yêu cầu của những người không rõ lai lịch, nguồn gốc. Không vì khoản lợi ích trước mắt vài trăm nghìn hoặc vài triệu đồng mà giao tài khoản ngân hàng cho người khác sử dụng.
Theo cơ quan công an, mỗi tài khoản ngân hàng đều gắn với danh tính của một cá nhân hoặc tổ chức. Vì vậy, việc trao tài khoản cho người khác sử dụng để đổi lấy lợi ích trước mắt có thể khiến tài khoản bị biến thành phương tiện phục vụ hoạt động phạm tội, từ đó chính chủ tài khoản phải đối mặt với những hậu quả pháp lý nghiêm trọng.
Công an tỉnh Vĩnh Long đề nghị người dân nâng cao cảnh giác, chủ động bảo vệ tài khoản ngân hàng của mình và kịp thời thông báo cho cơ quan chức năng khi phát hiện dấu hiệu bất thường. Qua đó, góp phần phòng ngừa, đấu tranh hiệu quả với các loại tội phạm sử dụng công nghệ cao và tội phạm trên không gian mạng.
Tác giả: Phạm Thu Phương
Theo Tạp chí Sở hữu Trí tuệ và Sáng tạo (Đăng 07/09/2026 | 20:21)
