Công an sẽ điều tra khi phát hiện tài khoản ngân hàng có giao dịch chuyển tiền và rút tiền như sau
Viện Kiểm sát nhân dân TP Đà Nẵng vừa hoàn tất cáo trạng, truy tố gần trăm bị can trong một đường dây thu mua tài khoản ngân hàng quy mô lớn, phục vụ cho các tổ chức tội phạm xuyên quốc gia hoạt động tại Campuchia. Dòng tiền luân chuyển qua hệ thống tài khoản này lớn đến mức khiến không ít người giật mình khi cơ quan chức năng công bố kết quả điều tra.
Ai từng có giao dịch chuyển khoản với những đặc điểm bất thường, không ghi rõ nội dung, số tiền lẻ vài trăm nghìn đồng, phát sinh liên tục cả ngày lẫn đêm, đều nên đọc kỹ những gì cơ quan điều tra vừa chỉ ra dưới đây.
Đường dây rửa tiền xuyên quốc gia bị đưa ra ánh sáng
Ngày 13/9, Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao thông tin, Viện Kiểm sát nhân dân TP Đà Nẵng đã hoàn tất cáo trạng truy tố 97 bị can trong đường dây mua bán tài khoản ngân hàng và rửa tiền cho các tổ chức tội phạm xuyên quốc gia tại Campuchia. Các bị can bị truy tố về hàng loạt tội danh gồm mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng, làm giả con dấu và tài liệu của cơ quan, tổ chức, rửa tiền, sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản, sử dụng con dấu và tài liệu giả của cơ quan, tổ chức, cùng tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Đây là một chuỗi tội danh cho thấy quy mô và tính chất tinh vi, có tổ chức của đường dây này.
Theo kết quả điều tra, nhóm cầm đầu tại Việt Nam gồm Trang Quang Trung, Bùi Trọng Tấn, Lê Thị Mỹ Duyên, Nguyễn Hoàng Min và Lê Hữu Nghĩa. Dù biết rõ các đối tượng tại Campuchia thu mua tài khoản ngân hàng để phục vụ hoạt động vi phạm pháp luật như đánh bạc, lừa đảo và rửa tiền, nhóm này vẫn liên tục tìm cách thu gom tài khoản để cung cấp. Kết quả, nhóm bị can đã mua bán thành công hơn 6.000 thông tin tài khoản ngân hàng cá nhân.
Từ tài khoản cá nhân đến hàng trăm doanh nghiệp "ma"
Khi cơ quan chức năng Việt Nam siết chặt quy định xác thực sinh trắc học đối với tài khoản cá nhân, các đối tượng bên Campuchia đã nhanh chóng chuyển hướng, yêu cầu nhóm tại Việt Nam thu gom tài khoản doanh nghiệp thay vì tài khoản cá nhân. Để đáp ứng nhu cầu này, các bị can đã làm giả hồ sơ để đăng ký thành lập khoảng 670 doanh nghiệp "ma", không có hoạt động kinh doanh thực tế, rồi mở tài khoản đứng tên các công ty này nhằm che giấu nguồn gốc và quá trình di chuyển của dòng tiền phạm pháp. Việc chuyển từ tài khoản cá nhân sang tài khoản doanh nghiệp giúp đường dây này qua mặt các lớp kiểm soát sinh trắc học vốn được thiết kế để giám sát chặt hơn với cá nhân.
Dấu hiệu nhận biết dòng tiền bất thường
Cơ quan điều tra xác định toàn bộ số tiền giao dịch qua các tài khoản này đều có chung dấu hiệu bất thường của hoạt động rửa tiền. Đó là tần suất giao dịch lớn, diễn ra liên tục cả ngày lẫn đêm, nội dung chuyển tiền không được ghi rõ, tiền vừa chuyển vào lập tức bị rút đi hoặc chuyển tiếp sang tài khoản khác, và tài khoản không duy trì số dư. Đây chính là những đặc điểm mà người dân cũng cần lưu ý nếu vô tình phát hiện tài khoản của mình hoặc người thân có những biểu hiện tương tự.
Trong số các tài khoản cá nhân bị điều tra, có tài khoản ghi nhận giao dịch phát sinh lên tới gần 1.000 tỷ đồng chỉ trong vòng 3 tháng. Còn tính riêng hệ thống tài khoản của các doanh nghiệp "ma", tổng lượng tiền giao dịch đã lên tới hơn 67.905 tỷ đồng, cùng hàng chục triệu ngoại tệ gồm hơn 43,58 triệu USD, 1,46 triệu EUR và 1,01 triệu CAD. Đây là những con số cho thấy quy mô của đường dây này không hề nhỏ, và dòng tiền phạm pháp đã len lỏi qua hệ thống ngân hàng trong thời gian dài trước khi bị phát hiện.
Thủ đoạn tinh vi: theo dõi sát sao và cảnh báo kịp thời
Trong quá trình vận hành, nhóm bị can tại Việt Nam giữ liên lạc chặt chẽ với các đối tượng ở Campuchia qua mạng xã hội Telegram để theo dõi hoạt động của hệ thống tài khoản. Mỗi khi tài khoản gặp sự cố, chẳng hạn bị khóa ứng dụng ngân hàng hoặc người đứng tên tự ý rút tiền, nhóm ở Việt Nam sẵn sàng đưa người đi mở lại dịch vụ hoặc tổ chức thu hồi lại tiền. Cách vận hành này cho thấy đường dây hoạt động bài bản, có sự phân công rõ ràng và phản ứng nhanh với mọi biến động.
Đáng nói hơn, các bị can còn chủ động phát tín hiệu cảnh báo cho phía Campuchia dừng chuyển tiền ngay khi phát hiện tài khoản bị công an tra soát. Điển hình như ngày 5/5/2023, bị can Lê Hữu Nghĩa đã trực tiếp nhắn tin báo cho đối tượng có tên "K Jackie" ở Campuchia, yêu cầu dừng chuyển tiền vào danh sách các tài khoản đang bị điều tra để tránh bị phong tỏa tài sản. Điều này cho thấy các đối tượng luôn trong trạng thái cảnh giác cao độ, sẵn sàng thay đổi phương thức để né tránh sự truy vết của cơ quan chức năng.
Cảnh báo từ cơ quan công an: đừng vì vài trăm nghìn mà rước họa
Cơ quan công an khuyến cáo mọi người tuyệt đối không mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ngân hàng, thông tin đăng nhập, mã OTP, SIM điện thoại hoặc các thông tin bảo mật liên quan đến tài khoản. Người dân cũng không nên mở tài khoản ngân hàng hộ người khác, hoặc nhận tiền, chuyển tiền theo yêu cầu của những người không rõ lai lịch, nguồn gốc. Đặc biệt, không vì lợi ích trước mắt chỉ vài trăm nghìn hoặc vài triệu đồng mà giao tài khoản ngân hàng của mình cho người khác sử dụng.
Mỗi tài khoản ngân hàng đều gắn liền với danh tính của một cá nhân hoặc tổ chức. Đừng vì lợi ích trước mắt mà trao tài khoản của mình cho người khác sử dụng, bởi tài khoản tưởng như "cho thuê kiếm tiền" hoàn toàn có thể trở thành phương tiện phục vụ hoạt động phạm tội, khiến chính chủ tài khoản phải đối mặt với những hậu quả pháp lý nghiêm trọng mà bản thân không lường trước được.
Chế tài xử lý và những gì cần làm ngay nếu đã lỡ cho mượn tài khoản
Theo quy định hiện hành, hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán sẽ bị phạt tiền từ 100 triệu đồng đến 200 triệu đồng tùy theo mức độ vi phạm. Đồng thời, tại Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 quy định, tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng có khung hình phạt có thể là phạt tiền từ 20 triệu đến 500 triệu đồng, hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 7 năm tùy theo mức độ.
Trường hợp tài khoản đó được dùng để rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc phục vụ hoạt động tội phạm, chủ tài khoản hoàn toàn có thể bị truy tố về tội rửa tiền hoặc lừa đảo chiếm đoạt tài sản, dù bản thân không trực tiếp thực hiện hành vi lừa đảo. Vì vậy, nếu đã lỡ cho người khác mượn tài khoản ngân hàng, hoặc nghi ngờ tài khoản của mình bị lợi dụng, người dân cần nhanh chóng khóa tài khoản ngân hàng, thông báo với ngân hàng để tạm ngừng giao dịch, và đến cơ quan công an nơi gần nhất để trình báo, phối hợp làm rõ sự việc càng sớm càng tốt.
Hoa Ly
Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 15/09/2026 | 11:11)
