Người mua vàng ngày Vía Thần Tài chú ý: Những sai sót này có thể khiến bạn bị xử phạt từ 10-20 triệu đồng
Các nghị định mới đã siết chặt hoạt động kinh doanh vàng miếng, quy định rõ các hành vi có thể bị xử phạt, thậm chí tịch thu tang vật. Vì vậy, người mua vàng trong giai đoạn cao điểm Vía Thần Tài cần nắm rõ quy định để tránh rủi ro pháp lý.
Chuyên trang An ninh tiền tệ ngày 25/2/2026 đăng tải bài viết: "Người mua vàng ngày Vía Thần Tài chú ý: Những sai sót này có thể khiến bạn bị xử phạt từ 10-20 triệu đồng", thông tin cụ thể như sau:
Mỗi dịp Vía Thần Tài mùng 10 tháng Giêng, thị trường vàng lại bước vào cao điểm khi nhu cầu mua vàng cầu may, tích trữ tăng vọt. Tại nhiều cửa hàng, người dân xếp hàng từ sớm để mua vàng với kỳ vọng một năm làm ăn thuận lợi.
Tuy nhiên, trong năm 2026, các quy định pháp lý liên quan đến giao dịch vàng cũng đã có những thay đổi đáng chú ý. Các nghị định mới đã siết chặt hơn hoạt động kinh doanh vàng miếng, quy định rõ các trường hợp bị xử phạt, thậm chí tịch thu tang vật nếu vi phạm. Vì vậy người mua vàng, đặc biệt trong dịp cao điểm như Vía Thần Tài, cần tìm hiểu kỹ để tránh rủi ro pháp lý không đáng có.
Trường hợp tịch thu vàng
Nghị định 340/2025/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, có hiệu lực từ ngày 9/2.
Trong đó, Tại Điều 28 Nghị định 340/2025/NĐ-CP có nêu rõ như sau:
Vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh vàng ....
8. Phạt tiền từ 300.000.000 đồng đến 400.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng nhưng không có giấy phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng;
b) Thực hiện xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có giấy phép do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp theo quy định của pháp luật;
c) Hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép theo quy định của pháp luật.
Ngoài ra, cơ quan chức năng sẽ áp dụng hình thức xử phạt bổ sung: Tịch thu số vàng đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 8 Điều này.
Cũng theo Điều 28 Nghị định 340, các hành vi vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh vàng sẽ bị xử phạt hành chính với mức độ tương ứng.
Cụ thể, hành vi mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng; hoặc sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán sẽ bị phạt cảnh cáo.
Trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần đối với các hành vi nêu trên, cá nhân vi phạm có thể bị phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 20 triệu đồng.
Bắt buộc chuyển khoản nếu mua bán vàng có giá trị trên 20 triệu đồng
Theo Nghị định 232/2025/NĐ-CP, việc thanh toán mua, bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng (hơn 1 chỉ vàng) trong ngày trở lên của một khách hàng phải được thực hiện thông qua tài khoản thanh toán của khách hàng và tài khoản thanh toán của doanh nghiệp kinh doanh vàng mở tại ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đồng thời, Luật Quản lý thuế quy định giao dịch trên 20 triệu đồng phải chuyển khoản. Do đó, quy định đưa ra tại Nghị định 232/2025 cũng phù hợp với quy định của Luật Quản lý thuế.
Ngoài ra, theo Khoản 2 Điều 28 Nghị định 340/2025 cũng quy định rõ việc không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định của pháp luật sẽ bị phạt tiền từ 10-20 triệu đồng, người dân cần lưu ý để tránh bị phạt.
Chuyên trang Gia đình & Xã hội cũng đưa tin: "Lưu ý đặc biệt khi đi mua vàng ngày Vía Thần Tài, người mua tuyệt đối không mắc kẻo mất tiền, dính phạt", cho biết:
Người mua vàng cần phải lưu ý đặc biệt những thông tin này trong ngày vía Thần Tài 2026.
Mua bán trên 20 triệu đồng phải chuyển khoản
Mua vàng trên 20 triệu đồng phải thanh toán bằng chuyển khoản
Theo khoản 10 Điều 4 Nghị định 232/2025 (sửa đổi, bổ sung Nghị định 24/2012) quy định, việc thanh toán mua, bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trong ngày trở lên của một khách hàng phải được thực hiện thông qua tài khoản thanh toán của khách hàng và tài khoản thanh toán của doanh nghiệp kinh doanh vàng mở tại ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Bên cạnh đó, theo khoản 2 Điều 28 Nghị định 340/2025 (sẽ có hiệu lực từ ngày 9-2-2026) quy định phạt 10-20 triệu đồng đối với cá nhân có một trong các hành vi: Mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần; sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần; không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định của pháp luật.
Như vậy, từ những quy định trên thì khi thanh toán mua, bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trong ngày trở lên của một khách hàng phải được thực hiện thông qua tài khoản thanh toán của khách hàng và tài khoản thanh toán của doanh nghiệp kinh doanh vàng mở tại ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Theo Nghị định số 340/2025/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, mức phạt từ 10 triệu đồng đến 20 triệu đồng được áp dụng đối với hành vi không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản theo đúng quy định.
Như vậy, trong bối cảnh thị trường vàng sôi động trở lại sau Tết, người dân khi đi bán hoặc mua vàng cần đặc biệt lưu ý hình thức thanh toán. Việc chia nhỏ giao dịch tiền mặt trong ngày hoặc không thực hiện thanh toán qua tài khoản khi đạt ngưỡng quy định có thể khiến giao dịch không hợp lệ và đối mặt với mức xử phạt đáng kể.
Lưu ý: Mức phạt tiền quy định trên là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền áp dụng đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 2 lần mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân.
Lưu ý đặc biệt khi đi mua vàng ngày Vía Thần Tài
Lưu ý phải đem theo căn cước công dân hoặc điện thoại có thể truy cập ứng dụng VNeID mức 2 để thuận lợi mua được kim loại quý này.
Công ty Vàng bạc Đá quý Sài Gòn (SJC) cũng phát đi thông báo, khách hàng khi đến giao dịch bán vàng tại các địa điểm kinh doanh thuộc hệ thống công ty, nếu tổng giá trị trong ngày từ 5 triệu đồng trở lên sẽ được thanh toán thông qua hình thức chuyển khoản vào chính tài khoản ngân hàng của khách hàng. Đồng thời, SJC cũng lưu ý việc thanh toán không áp dụng qua các ví điện tử như Momo, Zalopay…
Tương tự, Công ty Mi Hồng thông báo, khách hàng đi bán vàng có giá trị từ 5 triệu đồng và khách mua vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên phải thực hiện thanh toán qua tài khoản ngân hàng.
Thực tế, trong bối cảnh thị trường vàng đang "nóng", không chỉ người mua, các tổ chức, doanh nghiệp kinh doanh vàng cũng chịu chế tài quản lý nghiêm khắc hơn. Bởi quy định mới nêu rõ, mức phạt có thể dao động từ vài chục triệu đồng đến tối đa 400 triệu đồng đối với các hành vi như không niêm yết công khai giá mua, bán vàng miếng, vàng trang sức; sản xuất vàng miếng nhưng không công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng; không ghi nhãn hoặc không tuân thủ quy định về trạng thái vàng.
Bên cạnh đó, một yêu cầu quan trọng được lãnh đạo Thuế TP Hà Nội nhấn mạnh tại diễn đàn "Thị trường vàng Việt Nam: Thuận lợi và thách thức trong giai đoạn mới" diễn ra cuối năm ngoái là doanh nghiệp phải ghi căn cước công dân hoặc mã số thuế của người mua vàng trên hóa đơn đầu ra. Đối với vàng mua từ người dân, doanh nghiệp phải lập bảng kê đầy đủ thông tin cá nhân người bán. Đây là biện pháp then chốt để minh bạch hóa giao dịch, đặc biệt với các giao dịch có giá trị lớn.
Có nghĩa, người đi mua vàng cần lưu ý phải đem theo căn cước công dân hoặc điện thoại có thể truy cập ứng dụng VNeID mức 2 để thuận lợi mua được kim loại quý này.
