Từ 9/2: Phạt tới 400 triệu đồng, tịch thu toàn bộ vàng nếu phát hiện sai phạm sau
Nghị định số 340/2025/NĐ-CP Quy định về xử phạt vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng.
Ngày 3 tháng 2 năm 2026, tạp chí Người Đưa Tin đăng tải bài viết với tiêu đề "Từ 9/2: Phạt tới 400 triệu đồng, tịch thu toàn bộ vàng nếu phát hiện sai phạm sau". Nội dung như sau:
Ngày 25/12/2025, Chính phủ ban hành Nghị định số 340/2025/NĐ-CP Quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Nghị định sẽ có hiệu lực ngày 9/2 tới.
Tại điều 28 của Nghị định 340 quy định chi tiết về các vi phạm về hoạt động kinh doanh vàng, các hình thức xử phạt tương ứng. Cụ thể:
Điều 28. Vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh vàng
1. Phạt cảnh cáo đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng;
b) Sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán.
2. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần;
b) Sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần;
c) Không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định của pháp luật.
3. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định của pháp luật;
b) Vi phạm trách nhiệm của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng khi có thay đổi về mạng lưới chi nhánh, địa điểm kinh doanh mua, bán vàng miếng theo quy định của pháp luật;
c) Sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ mà không công bố tiêu chuần áp dụng, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật;
d) Sản xuất vàng miếng mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng của sản phẩm, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật.
4. Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Kinh doanh mua, bán vàng miếng không đúng quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại điểm a khoản 8 Điều này;
b) Mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định của pháp luật, trừ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan.
5. Phạt tiền từ 140.000.000 đồng đến 180.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Thực hiện kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm;
b) Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về trạng thái vàng;
c) Xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ; vàng nguyên liệu dưới dạng bột, dung dịch, vẩy hàn, muối vàng và các loại vàng trang sức dưới dạng bán thành phẩm mà không đúng theo nội dung ngành nghề đã đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật;
d) Thực hiện sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ mà không đáp ứng đủ điều kiện được phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định của pháp luật;
đ) Thực hiện gia công vàng trang sức, mỹ nghệ mà không có đăng ký gia công vàng trang sức, mỹ nghệ trong Giấy chứng nhận đăng ký hộ kinh doanh, Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp theo quy định của pháp luật.
6. Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng theo giấy phép nhập khẩu vàng nguyên liệu;
b) Thực hiện kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm trong trường hợp tái phạm.
7. Phạt tiền từ 250.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng đối với hành vi hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định của pháp luật.
8. Phạt tiền từ 300.000.000 đồng đến 400.000.000 đồng đối với một trong các hành vì vi phạm sau đây:
a) Sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng nhưng không có giấy phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng;
b) Thực hiện xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có giấy phép do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp theo quy định của pháp luật;
c) Hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép theo quy định của pháp luật.
Nghị định số 340/2025/NĐ-CP cũng quy định các hình thức xử phạt bổ sung như:
a) Tịch thu số vàng đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 8 Điều này;
b) Đình chỉ hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng trong thời hạn từ 06 tháng đến 09 tháng đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 5 Điều này;
c) Đình chỉ hoạt động nhập khẩu vàng nguyên liệu trong thời hạn từ 09 tháng đến 12 tháng đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 6 Điều này.
Ngoài ra, Nghị định cũng quy định biện pháp khắc phục hậu quả: Đề nghị cơ quan có thẩm quyền thu hồi giấy phép kinh doanh mua, bản vàng miếng đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 6 Điều này.
Trước đó, báo VietNamNet cũng đăng tải bài viết với tiêu đề "Hiểu đúng về việc mua, bán vàng miếng không giấy phép có thể bị tịch thu". Nội dung như sau:
Từ ngày 9/2/2026, Nghị định số 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng chính thức có hiệu lực, thay thế Nghị định 88/2019 và Nghị định 143/2021.
Một trong những nội dung được dư luận quan tâm là quy định xử phạt và tịch thu vàng đối với hành vi kinh doanh vàng miếng không có giấy phép. Thậm chí, trên mạng xã hội lan truyền các thông tin kiểu như từ 9/2/2026 vàng nếu không có hóa đơn sẽ bị tịch thu.
Thực tế, theo quy định tại Điều 28 Nghị định 340, việc xử phạt vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng áp dụng đối với các tổ chức tín dụng và doanh nghiệp kinh doanh vàng.
Cụ thể, doanh nghiệp hoặc tổ chức tín dụng thực hiện các hành vi như sản xuất, mua bán vàng miếng không có giấy phép, xuất nhập khẩu vàng miếng, vàng nguyên liệu không được cấp phép, hoặc kinh doanh vàng khi chưa đủ điều kiện theo quy định pháp luật, sẽ bị phạt tiền từ 300–400 triệu đồng và bị tịch thu toàn bộ số vàng vi phạm.
Ngoài ra, các hành vi vi phạm khác như kinh doanh vàng miếng thông qua đại lý ủy nhiệm, sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu sai mục đích, hay tái phạm nhiều lần còn có thể bị đình chỉ hoạt động từ 6 đến 12 tháng, thậm chí thu hồi giấy phép kinh doanh vàng miếng.
Đáng chú ý, Nghị định 340 không quy định xử phạt hay tịch thu vàng đối với cá nhân, hộ gia đình mua bán vàng miếng mang tính dân sự, không nhằm mục đích kinh doanh. Người dân mua vàng miếng tại các cửa hàng, doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước cấp phép vẫn hoàn toàn hợp pháp, không bị ảnh hưởng bởi quy định mới.
