Tịch thu toàn bộ vàng nếu có hành vi sau từ ngày 9/2
Các mức phạt đối với hành vi vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh vàng được quy định tại Điều 28 tại Nghị định số 340/2025/NĐ-CP.
Chuyên trang An ninh tiền tệ ngày 15/1/2026 đưa tin: "Tịch thu toàn bộ vàng nếu có hành vi sau từ ngày 9/2", nội dung cho biết:
Từ ngày 9/2 tới, thị trường tài chính Việt Nam sẽ chính thức áp dụng Nghị định số 340/2025/NĐ-CP.
Nghị định áp dụng mức phạt tiền từ 300 – 400 triệu đồng đối với một trong các hành vi vi phạm như sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng nhưng không có giấy phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng; thực hiện xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có giấy phép do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp theo quy định của pháp luật; hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép theo quy định của pháp luật.
Đồng thời, cơ quan chức năng có thể sẽ áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung nghiêm khắc như: Tịch thu số vàng đối với hành vi vi phạm quy định nêu trên; Đình chỉ hoạt động mua bán vàng từ 6 - 9 tháng; Thu hồi giấy phép kinh doanh trong trường hợp vi phạm nghiêm trọng hoặc tái phạm nhiều lần.
Bên cạnh đó, Nghị định 340 cũng quy định mức phạt từ 10 - 20 triệu đồng đối với hành vi mua bán vàng nhưng không thực hiện giao dịch qua tài khoản ngân hàng.
Phạt tiền 30 - 50 triệu đồng đối với các hành vi không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định của pháp luật; sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật; sản xuất vàng miếng mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng của sản phẩm, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật.
Phạt tiền 80 - 100 triệu đồng đối với các hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định của pháp luật, trừ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan.
Phạt tiền 140 - 180 triệu đồng đối với các hành vi thực hiện kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm; không thực hiện đúng quy định của pháp luật về trạng thái vàng; xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ; vàng nguyên liệu dưới dạng bột, dung dịch, vẩy hàn, muối vàng và các loại vàng trang sức dưới dạng bán thành phẩm mà không đúng theo nội dung ngành nghề đã đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật.
Phạt tiền 200 - 250 triệu đồng đối với hành vi sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng theo giấy phép nhập khẩu vàng nguyên liệu; thực hiện kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm trong trường hợp tái phạm.
Phạt tiền 250 - 300 triệu đồng đối với hành vi hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định của pháp luật.
Báo Pháp luật cũng đưa tin: "Từ 9/2, mua bán vàng miếng trái phép bị phạt tới 400 triệu đồng và tịch thu". Nội dung cho biết:
Phạt 300–400 triệu đồng với vi phạm về vàng miếng
Nghị định 340/2025/NĐ-CP quy định mức phạt 300–400 triệu đồng đối với các hành vi như sản xuất, kinh doanh mua bán vàng miếng không có giấy phép; xuất khẩu/nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng khi không có giấy phép; hoặc hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp phép theo quy định.
Đáng chú ý, ngoài phạt tiền, người vi phạm có thể bị áp dụng các biện pháp xử phạt bổ sung như tịch thu số vàng vi phạm; đình chỉ hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; hoặc đình chỉ hoạt động nhập khẩu vàng nguyên liệu theo thời hạn tương ứng với hành vi vi phạm.
Bên cạnh nhóm hành vi nghiêm trọng nêu trên, Nghị định cũng quy định các mức phạt theo hành vi thường gặp trong hoạt động mua bán vàng. Trong đó, hành vi không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định có thể bị phạt từ 10–20 triệu đồng.
Mua bán ngoại tệ trái phép: có trường hợp bị phạt tới 250 triệu đồng
Với lĩnh vực ngoại hối, các thông tin tổng hợp về Nghị định cho thấy hành vi mua bán ngoại tệ trái phép có thể bị xử phạt ở mức cao, tối đa tới 250 triệu đồng tùy tính chất, mức độ vi phạm.
Đáng lưu ý, các giao dịch đổi ngoại tệ “trao tay” giữa cá nhân với cá nhân hoặc thực hiện tại tổ chức không được cấp phép có thể bị xử lý theo giá trị giao dịch và tình tiết tái phạm. Một số trường hợp giao dịch dưới 1.000 USD có thể bị cảnh cáo, nhưng nếu tái phạm vẫn có thể bị xử phạt tiền.
Ngoài tiền phạt, các biện pháp bổ sung trong xử lý vi phạm ngoại hối có thể bao gồm tịch thu ngoại tệ và đình chỉ hoạt động trong thời hạn nhất định; trường hợp nghiêm trọng có thể xem xét thu hồi giấy phép theo quy định.
Nghị định nêu rõ mức phạt tiền trong các khung nêu trên là mức áp dụng đối với cá nhân; còn tổ chức có cùng hành vi vi phạm sẽ bị phạt gấp 02 lần mức phạt đối với cá nhân.
Khuyến nghị để tránh rủi ro pháp lý
Để hạn chế vi phạm và tránh rủi ro bị xử phạt, cơ quan chức năng và chuyên gia khuyến nghị người dân, doanh nghiệp:
Chỉ mua bán vàng miếng tại tổ chức tín dụng/doanh nghiệp có giấy phép và thực hiện thanh toán qua tài khoản theo quy định khi thuộc diện phải thực hiện.
Khi có nhu cầu đổi ngoại tệ, nên giao dịch tại điểm được cấp phép; không mua bán “trao tay”, không chuyển đổi qua các kênh không đủ điều kiện pháp lý.
Lưu giữ chứng từ giao dịch, hóa đơn và thông tin liên quan để chứng minh tính hợp pháp khi cần thiết.
Nghị định 340/2025/NĐ-CP được ban hành ngày 25/12/2025 và có hiệu lực từ 09/02/2026, là cơ sở pháp lý quan trọng để tăng cường kỷ luật, kỷ cương trên thị trường tiền tệ – ngân hàng, nhất là trong bối cảnh nhu cầu giao dịch vàng và ngoại tệ thường gia tăng vào đầu năm.
