Phát hiện chủ tiệm tạp hoá chuyển khoản 354 lần cho khách hàng cũ tổng cộng 1 tỷ đồng, sau 10 năm mới báo công an
Trong suốt hơn 10 năm, một chủ cửa hàng ở Trung Quốc đã âm thầm chuyển số tiền lớn cho “bạn làm ăn”, để rồi nhận ra mình là nạn nhân của một màn lừa đảo tinh vi kéo dài.
Theo chuyên trang Đời sống & Pháp luật đăng tải bài viết với tiêu đề: "Phát hiện chủ tiệm tạp hoá chuyển khoản 354 lần cho khách hàng cũ tổng cộng 1 tỷ đồng, sau 10 năm mới báo công an", nội dung chính như sau:
Năm 2001, người đàn ông họ Trần mở một cửa hàng tạp hóa nhỏ tại tỉnh Chiết Giang (Trung Quốc). Khách hàng họ Vương thường xuyên đến cửa hàng mua đồ nên hai người dần trở nên thân thiết và coi nhau như bạn bè.
Trong một lần nói chuyện, Vương khẳng định bản thân cùng bạn bè đang mở một cửa hàng quần áo, việc kinh doanh “rất phát đạt”, đồng thời rủ ông Trần góp vốn đầu tư để thu lợi nhuận cao. Tin tưởng người bạn thân, ông Trần gom góp được 60.000 NDT (hơn 220 triệu đồng) và đưa toàn bộ cho Vương, không ký hợp đồng hay lấy bất kỳ giấy tờ xác nhận nào.
Vài tháng sau, Vương bất ngờ báo tin rằng việc kinh doanh thất bại, công an sắp vào cuộc điều tra và toàn bộ tiền đã bị phong tỏa. Hoang mang và lo sợ, ông Trần làm theo mọi yêu cầu của Vương và không dám liên lạc thúc giục. Trên thực tế, số tiền 60.000 NDT này không hề được dùng cho kinh doanh mà đã bị Vương tiêu xài cá nhân; câu chuyện “bị phong tỏa” chỉ là cái cớ để trì hoãn việc trả tiền.
Khoảng một năm sau, khi đã tiêu hết tiền và nhận thấy ông Trần quá cả tin, Vương chủ động liên lạc lại, cho biết mình vẫn an toàn và đang hợp tác làm ăn lớn với một “ông chủ” thành công khác tại địa phương. Vương tiếp tục đề nghị ông Trần đầu tư thêm để “trả nợ cũ và sinh lời”.
Để tạo lòng tin, Vương sử dụng nhiều số điện thoại và tài khoản ngân hàng khác nhau để liên tục đóng các “doanh nhân” khác nhau. Trong suốt thời gian dài, ông Trần hoàn toàn không phát hiện ra sự thật. Ông Trần liên tục chuyển tiền cho Vương trong hơn 10 năm, thậm chí còn nhiều lần nạp tiền điện thoại cho đối phương.
Năm 2013, ông Trần bắt đầu nảy sinh nghi ngờ khi liên tục chuyển tiền nhưng không nhận lại được bất kỳ khoản hoàn vốn hay khoản lãi nào. Mỗi lần ông yêu cầu nhận lãi, Vương thường viện ra những lý do khác nhau kèm theo đe dọa và dụ dỗ.
Cuối năm 2014, không thể tiếp tục chịu đựng, ông Trần quyết định trình báo vụ việc với cơ quan công an. Khi được hỏi lý do vì sao sau hơn 10 năm mới báo công an, ông Trần cho biết trước đây ông tin rằng chỉ cần tiếp tục gửi tiền thì Vương sẽ hoàn trả toàn bộ số tiền đã nhận. Đối phương cũng nhiều lần đe dọa rằng nếu báo công an thì sẽ “không trả lại một đồng nào”.
Theo lời khai, ông Trần đã thực hiện tổng cộng 354 lần chuyển tiền, tổng số tiền 284.478 NDT (hơn 1 tỷ đồng) với đầy đủ biên lai giao dịch, tin nhắn và bản ghi âm cuộc gọi làm bằng chứng.
Sau khi bị bắt, Vương thừa nhận trong suốt 10 năm qua gần như không có công việc ổn định. “Tôi không ngờ anh ta lại tin tưởng tôi đến vậy suốt thời gian qua. Nếu hôm đó tôi không lỡ cuộc gọi của anh ta, tôi nghĩ giờ anh ta sẽ không đến báo công an”, Vương nói.
Vì Vương giả danh nhiều “doanh nhân” khác nhau, ông Trần vẫn tin rằng đối phương có đồng phạm, cho đến khi công an trực tiếp giải thích toàn bộ sự thật.
Đối diện với thực tế, ông Trần cho biết bản thân đã giấu kín chuyện này với vợ trong thời gian dài. Dù vợ từng nghi ngờ đối phương chỉ là “diễn kịch”, ông vẫn một mực tin tưởng Vương.
“Nghĩ lại, cứ như thể tôi đã trả ‘lương’ cho anh ta suốt 10 năm vậy. Bây giờ tôi thực sự rất hối hận”, ông Trần nói.
Qua vụ việc, lực lượng chức năng Trung Quốc cảnh báo về những thủ đoạn lừa đảo lợi dụng lòng tin và tâm lý cả nể, đặc biệt trong các mối quan hệ quen biết tưởng chừng thân thiết. Tòa án tuyên phạt bị cáo Vương 5 năm tù giam và phạt tiền 100.000 NDT (370 triệu đồng).
Báo An ninh tiền tệ cũng đăng tải bài viết liên quan với nội dung: "Chuyển khoản nhanh 24/7 báo thành công… nhưng người nhận không thấy tiền: Điều gì cỏ thể xảy ra?", nội dung như sau:
Trong bối cảnh thanh toán số bùng nổ, nhiều người dùng vẫn rơi vào tình huống trớ trêu: đã thực hiện chuyển khoản nhanh 24/7, giao dịch hiển thị "chuyển khoản thành công", tài khoản người gửi đã bị trừ tiền, nhưng người nhận vẫn không thấy biến động số dư.
Thực tế, đây không phải lỗi hiếm gặp và có thể xuất phát từ nhiều nguyên nhân khác nhau từ sai sót khi nhập thông tin đến các vấn đề kỹ thuật phía ngân hàng.
Nguyên nhân đầu tiên và phổ biến nhất là nhập sai thông tin người thụ hưởng. Dù đa số ứng dụng ngân hàng hiện nay đều tự động hiển thị tên người nhận khi nhập đúng số tài khoản theo chuẩn chuyển nhanh 24/7, nhưng nhiều người dùng vẫn có thói quen nhấn "xác nhận" quá nhanh mà không đối chiếu lại tên hiển thị.
Chỉ một số nhỏ sai lệch như nhầm ngân hàng thụ hưởng hoặc sai cú pháp số tài khoản cũng có thể khiến giao dịch bị treo hoặc đi nhầm tài khoản, khiến người nhận không nhận được bất kỳ thông báo nào. Khi đó, việc tra soát phải thực hiện tại ngân hàng và nếu giao dịch liên ngân hàng, thời gian xử lý sẽ lâu hơn.
Một lý do khác khiến người nhận "không thấy tiền về" dù giao dịch báo thành công lại nằm ở phía… Internet của chính người nhận. Nếu người gửi đã nhận thông báo thành công đồng nghĩa đường truyền của họ ổn định.
Nhưng ở phía người nhận, trường hợp mất kết nối Internet hoặc không bật thông báo biến động số dư trên Mobile Banking rất dễ dẫn đến hiểu lầm "chưa nhận tiền", nhất là khi họ không đăng ký dịch vụ SMS Banking. Trong những tình huống này, việc đơn giản như kết nối lại Internet và đăng nhập lại ứng dụng là đủ để hiển thị biến động số dư.
Cũng có những trường hợp giao dịch không hiển thị ở phía người nhận do lỗi hệ thống ngân hàng thụ hưởng. Khi ngân hàng đang bảo trì hoặc gặp sự cố, app có thể không đăng nhập được, không cập nhật giao dịch và không gửi thông báo biến động số dư. Tiền lúc này thường ở trạng thái "treo" tại kênh trung gian, có thể hoàn về tài khoản người chuyển hoặc sẽ vào tài khoản người nhận sau khi hệ thống hoạt động ổn định. Với lỗi dạng này, người dùng chỉ có thể chờ hoặc liên hệ hotline để được hỗ trợ.
Ngoài ra, không ít người nhầm lẫn giữa chuyển nhanh 24/7 và chuyển tiền thường. Với giao dịch chuyển thường, tiền chỉ được xử lý trong giờ hành chính. Do đó, nếu người gửi chuyển sau 16h hoặc vào cuối tuần, người nhận sẽ phải chờ đến ngày làm việc kế tiếp mới thấy tiền về. Đây là nguyên nhân phổ biến nhưng lại thường bị hiểu lầm thành "lỗi ngân hàng".
Vào những thời điểm cao điểm như lễ Tết, lượng giao dịch qua Mobile Banking tăng đột biến có thể tạo ra tình trạng nghẽn xử lý, đặc biệt ở những ngân hàng có hạ tầng số chưa đủ mạnh. Điều này khiến người nhận thấy tiền về chậm hơn bình thường, dù giao dịch đã hoàn tất. Một số ngân hàng có nền tảng số ổn định thường ít gặp tình trạng này hơn.
Một lý do khác không thể bỏ qua, đó là trường hợp giả mạo hình ảnh chuyển khoản thành công. Với các công cụ chỉnh sửa tinh vi, kẻ gian có thể tạo ra "biên lai chuyển khoản" y như thật. Người bán nếu chỉ nhìn hình ảnh mà không kiểm tra biến động số dư thực tế sẽ rất dễ bị lừa. Cơ quan công an nhiều lần khuyến cáo: tuyệt đối không xác nhận giao dịch chỉ dựa trên ảnh chụp màn hình.
Tóm lại, việc chuyển khoản báo "thành công" nhưng người nhận không thấy tiền có thể đến từ nhiều nguyên nhân từ lỗi chủ quan, trục trặc công nghệ đến hạ tầng ngân hàng. Với người dùng, cách tốt nhất để hạn chế rủi ro là kiểm tra kỹ thông tin người thụ hưởng, ưu tiên chuyển qua mã QR, theo dõi biến động số dư thật và lựa chọn ngân hàng có nền tảng số ổn định. Trong bối cảnh thanh toán số trở thành thói quen hàng ngày, hiểu rõ các nguyên nhân này sẽ giúp người dùng chủ động hơn và tránh được những sự cố không đáng có.
