Xác minh, làm rõ tài khoản ngân hàng phát sinh các giao dịch nhận, chuyển tiền có nội dung sau
Chỉ vì nhận vài triệu đồng, người cho thuê hoặc mua bán tài khoản ngân hàng có thể vô tình trở thành mắt xích trong các hoạt động vi phạm pháp luật. Công an tỉnh Đắk Lắk vừa cảnh báo người dân về tình trạng thu thập, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng trên mạng xã hội.
Theo Công an tỉnh Đắk Lắk, hiện nay vẫn có nhiều người sẵn sàng cho người khác mượn, mua bán tài khoản ngân hàng hoặc cung cấp thông tin đăng nhập mà chưa lường trước được những hậu quả pháp lý có thể phát sinh.
Khởi tố 2 người liên quan việc mua bán thông tin 75 tài khoản ngân hàng
Ngày 07/9/2026, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk đã khởi tố vụ án “Mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” xảy ra năm 2024 tại tỉnh Đắk Lắk. Cơ quan điều tra đồng thời khởi tố bị can và áp dụng Lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú đối với N.T.X và N.T.M để điều tra về hành vi thu thập, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng.
Kết quả điều tra ban đầu xác định, thông qua mạng xã hội, N.T.X biết và tham gia hoạt động thu thập, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng.
N.T.X mua sim điện thoại để đăng ký mở tài khoản ngân hàng, sau đó cung cấp thông tin đăng nhập cùng các thông tin liên quan cho một người không rõ nhân thân, lai lịch để bán với giá 1,5 triệu đồng/tài khoản/tháng.
Ảnh minh họa
Nhận thấy việc mua bán thông tin tài khoản có thể đem lại lợi nhuận, N.T.X tiếp tục giới thiệu hình thức này cho người thân và N.T.M.
N.T.M sau đó nhờ người thân mở tài khoản ngân hàng để cho mượn, đồng thời mua thông tin tài khoản ngân hàng của 6 người khác với giá 1 triệu đồng/tài khoản/tháng rồi bán lại cho N.T.X để hưởng lợi.
Theo cơ quan điều tra, từ tháng 02/2024 đến tháng 6/2024, N.T.M đã thu thập, mua bán trái phép thông tin của 25 tài khoản ngân hàng thuộc 8 người. Trong khi đó, N.T.X thu thập, mua bán trái phép thông tin của 50 tài khoản ngân hàng thuộc 13 người.
Tài khoản ngân hàng có thể bị lợi dụng cho nhiều hoạt động vi phạm pháp luật
Từ vụ án trên, cơ quan công an cảnh báo thủ đoạn thường bắt đầu bằng những lời mời chào tưởng như đơn giản trên mạng xã hội như thuê, mượn hoặc mua tài khoản ngân hàng; thuê người đứng tên mở tài khoản và trả tiền cho người tham gia.
Sau khi có được thông tin tài khoản, các đối tượng có thể tiếp tục thu gom, trao đổi hoặc chuyển bán cho người khác. Trong nhiều trường hợp, người cung cấp thông tin không biết tài khoản của mình sau đó được sử dụng vào mục đích gì.
Tuy nhiên, việc cố ý cung cấp hoặc mua bán thông tin tài khoản trái phép vẫn có thể dẫn tới hậu quả pháp lý. Đáng lưu ý, tài khoản ngân hàng được mua bán, cho thuê, cho mượn có thể bị các đối tượng lợi dụng làm công cụ phục vụ nhiều hoạt động vi phạm pháp luật như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, đánh bạc hoặc che giấu dòng tiền.
Khi tài khoản phát sinh giao dịch bất thường, chủ tài khoản có thể bị cơ quan chức năng xác minh, làm rõ về vai trò và hành vi liên quan.
Thực tế, cơ quan Công an thời gian qua đã liên tiếp cảnh báo về việc các đối tượng lợi dụng mạng xã hội để thu gom, mua bán tài khoản ngân hàng.
Theo Điều 291 Bộ luật Hình sự, người thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác từ 20 tài khoản trở lên hoặc thu lợi bất chính từ 20 triệu đồng trở lên có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Tùy tính chất, mức độ và các tình tiết của vụ án, người phạm tội có thể bị phạt tiền hoặc phạt cải tạo không giam giữ. Trường hợp thuộc các khung tăng nặng, mức phạt có thể lên đến 7 năm tù.
Đối với hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán nhưng chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự, Nghị định số 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ quy định mức phạt từ 100 triệu đồng đến 150 triệu đồng đối với trường hợp liên quan từ 1 đến dưới 10 tài khoản và từ 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng đối với trường hợp từ 10 tài khoản trở lên, cùng các biện pháp khắc phục hậu quả theo quy định.
Công an Đắk Lắk khuyến cáo người dân không cho người khác sử dụng tài khoản
Từ vụ án trên, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk khuyến cáo người dân tuyệt đối không mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản ngân hàng; không đứng tên mở tài khoản để giao cho người khác sử dụng.
Người dân cũng không cung cấp thông tin đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, dữ liệu sinh trắc học hoặc các thông tin bảo mật liên quan cho bất kỳ người nào.
Cơ quan Công an lưu ý, người dân không nên vì lợi ích trước mắt mà trở thành người cung cấp “công cụ” cho tội phạm hoặc tự đặt mình vào nguy cơ liên quan đến các hành vi vi phạm pháp luật.
Khi nhận được lời mời chào mua bán, thuê, mượn tài khoản ngân hàng trên mạng xã hội, người dân cần cảnh giác, không làm theo hướng dẫn và chủ động thông báo cho cơ quan Công an để được tiếp nhận, hướng dẫn, xử lý theo quy định.
Bảo vệ tài khoản ngân hàng cũng chính là bảo vệ tài sản, thông tin cá nhân và tránh vô tình trở thành mắt xích trong hoạt động của tội phạm trên không gian mạng.
Hoàng Anh
Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 10:52, 27/09/2026)
