Nhận được khoản tiền này vào tài khoản, người dân cần chú ý thông báo từ công an!
Nếu tài khoản cá nhân nhận được khoản tiền này, người dân cần lưu ý khuyến cáo từ cơ quan chức năng.
Báo An ninh tiền tệ đã có bài viết "TNhận được khoản tiền này vào tài khoản, người dân cần chú ý thông báo từ công an!", nội dung như sau:
Năm 2026, các cơ quan chức năng và nhiều ngân hàng liên tục phát đi cảnh báo về tình trạng lừa đảo tài chính gia tăng, với kịch bản ngày càng tinh vi. Không còn dừng ở những tin nhắn trúng thưởng hay vay tiền online đơn giản, các đối tượng hiện nay dàn dựng tình huống bài bản, tạo áp lực tâm lý và lợi dụng chính sự lo lắng của khách hàng để chiếm đoạt tiền trong tài khoản.
Chiêu "chuyển nhầm tiền" và yêu cầu cung cấp mã xác thực
Một thủ đoạn đang được cơ quan chức năng cảnh báo là đối tượng cố tình chuyển một khoản tiền nhỏ vào tài khoản nạn nhân, sau đó gọi điện thông báo "chuyển nhầm" và yêu cầu hoàn trả. Trong quá trình trao đổi, kẻ gian tìm cách đề nghị cung cấp mã OTP hoặc hướng dẫn truy cập vào đường link giả để "xác nhận giao dịch".
Theo khuyến cáo phát đi từ Công an tỉnh Phú Thọ mới đây, thời điểm cao điểm lễ Tết, tội phạm công nghệ cao gia tăng hoạt động với nhiều kịch bản tinh vi liên quan đến việc chuyển nhầm tiền. Các đối tượng thường đánh vào tâm lý lo lắng của người dân, khiến nạn nhân xử lý vội vàng.
Thủ đoạn phổ biến là "chuyển tiền mồi": chuyển khoản một số tiền nhỏ để tạo tình huống, sau đó giả danh người chuyển nhầm, nhân viên ngân hàng hoặc công ty thu hồi nợ, liên tục thúc ép chuyển trả vào tài khoản khác do chúng chỉ định, thậm chí kèm theo lời đe dọa về trách nhiệm pháp lý.
Cơ quan Công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không cung cấp mã OTP, mật khẩu hay thông tin bảo mật cho bất kỳ ai; không tự ý chuyển tiền theo hướng dẫn của người lạ. Khi phát hiện có tiền lạ vào tài khoản, cần giữ nguyên giao dịch, lưu lại thông tin và liên hệ ngay ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hỗ trợ xử lý đúng quy định.
Giả danh nhân viên ngân hàng, yêu cầu chuyển tiền vào "tài khoản an toàn"
Một trong những thủ đoạn phổ biến nhất là gọi điện thông báo tài khoản có giao dịch bất thường, nghi bị xâm nhập hoặc liên quan đến hành vi rửa tiền. Đối tượng tự xưng là nhân viên ngân hàng, thậm chí đọc đúng một số thông tin cá nhân của khách hàng để tạo niềm tin.
Sau đó, nạn nhân được yêu cầu chuyển tiền vào một "tài khoản an toàn" để bảo toàn tài sản hoặc phục vụ điều tra. Trên thực tế, đây là tài khoản do nhóm lừa đảo kiểm soát. Nhiều trường hợp mất toàn bộ số tiền tích lũy chỉ sau vài phút chuyển khoản.
Các ngân hàng khẳng định không bao giờ yêu cầu khách hàng chuyển tiền sang tài khoản cá nhân để "giữ hộ" hay "xác minh". Khi nhận cuộc gọi nghi vấn, người dân nên chủ động tắt máy và gọi lại tổng đài chính thức được công bố trên website ngân hàng.
Gửi link giả mạo, đánh cắp thông tin đăng nhập và OTP
Song song với hình thức gọi điện, tin nhắn và email giả mạo cũng xuất hiện dày đặc. Đường link được thiết kế giống giao diện website ngân hàng, yêu cầu khách hàng đăng nhập để "xác thực giao dịch" hoặc "cập nhật bảo mật".
Chỉ cần nhập tên đăng nhập, mật khẩu hoặc mã OTP, kẻ gian có thể kiểm soát tài khoản và thực hiện các giao dịch rút tiền. Trong nhiều trường hợp, nạn nhân chỉ phát hiện khi tiền đã bị chuyển đi.
Khuyến cáo được đưa ra là không bấm vào các đường link lạ. Nếu cần kiểm tra thông tin, khách hàng nên tự nhập địa chỉ website chính thức trên trình duyệt hoặc truy cập trực tiếp ứng dụng ngân hàng.
Dàn dựng kịch bản tinh vi, lợi dụng công nghệ AI
Một số nhóm lừa đảo còn sử dụng công nghệ giả mạo giọng nói hoặc hình ảnh để tăng mức độ thuyết phục. Bằng cách tạo áp lực thời gian hoặc viện dẫn lý do khẩn cấp, đối tượng khiến nạn nhân hoang mang và đưa ra quyết định trong trạng thái mất bình tĩnh.
Trong bối cảnh giao dịch số ngày càng phổ biến, ranh giới giữa thật và giả trở nên mong manh hơn. Không ít trường hợp chỉ vì một phút thiếu cảnh giác mà mất số tiền tích lũy nhiều năm.
Các ngân hàng và cơ quan chức năng khuyến nghị người dân tuân thủ nguyên tắc: không cung cấp mật khẩu, mã OTP, số thẻ, mã CVV cho bất kỳ ai; không chuyển tiền theo hướng dẫn qua điện thoại; xác minh thông tin qua kênh chính thức trước khi thực hiện giao dịch.
Trong kỷ nguyên số, bảo mật không còn là trách nhiệm riêng của tổ chức tài chính. Giữ bình tĩnh, kiểm chứng đa chiều và không hành động theo cảm xúc là "lá chắn" quan trọng nhất để bảo vệ tài sản cá nhân trong năm 2026.
Trang Bộ Công An cũng có đăng bài "Cảnh giác thủ đoạn lừa đảo và quy trình xử lý an toàn khi chuyển nhầm tiền qua tài khoản", nội dung như sau:
Nhận diện các thủ đoạn lừa đảo tinh vi
Hiện nay, tội phạm mạng thường xuyên dàn dựng các kịch bản đánh vào tâm lý lo lắng hoặc sự thiếu hiểu biết của người dân để chiếm đoạt tài sản qua hai thủ đoạn chính:
Thứ nhất là thủ đoạn "Chuyển tiền mồi". Các đối tượng chủ động chuyển một khoản tiền nhỏ vào tài khoản của nạn nhân, sau đó giả danh là người chuyển nhầm hoặc nhân viên công ty thu hồi nợ để liên tục thúc ép, đe dọa yêu cầu nạn nhân phải chuyển trả vào một tài khoản khác do chúng chỉ định.
Thứ hai là thủ đoạn "Hỗ trợ lấy lại tiền". Lợi dụng việc người dân đăng tải thông tin cầu cứu trên mạng xã hội sau khi thực hiện giao dịch nhầm lẫn, các đối tượng sẽ giả danh cán bộ ngân hàng để tiếp cận. Chúng cam kết hỗ trợ lấy lại tiền nhanh chóng, từ đó yêu cầu nạn nhân sử dụng ứng dụng ngân hàng quét mã QR với lý do xác minh thông tin, truy cập đường link lạ hoặc cung cấp mã OTP. Sau khi nạn nhân quét mã QR sẽ thực hiện lệnh chuyển toàn bộ số dư hiện có. Điển hình là vụ án Lê Thanh Vũ bị Công an tỉnh Hà Tĩnh khởi tố cuối năm 2024 về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng.
Vai trò nòng cốt của lực lượng Công an cơ sở
Trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao diễn biến phức tạp, lực lượng Công an cơ sở tại Phú Thọ đã khẳng định vai trò nòng cốt, là điểm tựa tin cậy của nhân dân khi xảy ra các sự cố chuyển nhầm tiền. Hiệu quả này xuất phát từ việc thực hiện quyết liệt chủ trương đưa Công an chính quy về xã, giúp lực lượng chức năng bám sát địa bàn, nắm chắc di biến động dân cư và kịp thời tiếp nhận, xử lý tin báo ngay từ cấp cơ sở.
Lý do giúp Công an xã phát huy vai trò nằm ở sự gắn bó mật thiết với địa bàn. Khi có yêu cầu của người dân, Công an cơ sở có thể nhanh chóng xác định danh tính, địa chỉ thực tế của các chủ tài khoản liên quan. Nhờ sự am hiểu tình hình nhân hộ khẩu, cán bộ Công an xã trực tiếp vận động, giải thích các quy định pháp luật để người nhận tiền nhầm tự nguyện hoàn trả tài sản.
Trong đợt cao điểm bảo đảm an ninh trật tự dịp Tết Nguyên đán 2026, Công an các đơn vị đã hỗ trợ trao trả số tài sản lớn cho công dân. Điển hình như: Công an Chí Đám hỗ trợ tra soát thành công vụ việc chuyển nhầm hơn 2,2 tỷ đồng, Công an Thổ Tang hỗ trợ người dân nhận lại 01 tỷ đồng; Công an Mường Động phối hợp trao trả 600 triệu đồng; Công an Văn Miếu giúp công dân tỉnh bạn nhận lại 300 triệu đồng,…
Hướng dẫn quy trình xử lý an toàn và đúng pháp luật
Để đảm bảo quyền lợi và thực hiện đúng quy định pháp luật, người dân cần tuân thủ các bước sau:
Đối với người chuyển nhầm tiền: Lưu trữ bằng chứng giao dịch (ảnh màn hình, mã tra soát) và thông báo ngay cho ngân hàng để yêu cầu lệnh tra soát. Tuyệt đối không tự ý liên hệ đe dọa người nhận hoặc thực hiện theo yêu cầu chuyển phí của người lạ trên mạng. Nếu người nhận không hợp tác, hãy trình báo cơ quan Công an gần nhất để được hỗ trợ.
Đối với người nhận được tiền chuyển nhầm: Tuyệt đối không rút tiền hoặc chuyển sang tài khoản khác để sử dụng. Hành vi cố tình chiếm giữ có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về "Tội chiếm giữ trái phép tài sản" (Điều 176 Bộ luật Hình sự) với hình phạt cao nhất lên đến 5 năm tù. Người dân cần thông báo cho ngân hàng và chỉ thực hiện hoàn trả thông qua hệ thống chính thống hoặc có sự chứng kiến của cơ quan nhà nước như lực lượng Công an.
Khuyến cáo từ cơ quan chức năng
Qua các vụ việc nêu trên, cơ quan chức năng khuyến cáo người dân khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền, đặc biệt là giao dịch có giá trị lớn, cần kiểm tra kỹ thông tin số tài khoản, tên người thụ hưởng và nội dung giao dịch trước khi xác nhận.
Công an tỉnh Phú Thọ đề nghị người dân nâng cao tinh thần cảnh giác, thực hiện nghiêm nguyên tắc "3 Không": Không cung cấp mã OTP; không quét mã QR hoặc bấm link lạ; không làm việc qua điện thoại với người tự xưng là cán bộ ngân hàng hay Công an mà không có giấy mời chính thức. Khi gặp sự cố, hãy kịp thời phối hợp với cơ quan Công an gần nhất để được bảo vệ quyền lợi hợp pháp theo quy định.
