Phát hiện hơn 358 tỷ đồng tiền gửi của 42 khách hàng đồng loạt chảy vào tài khoản ngân hàng của 1 người phụ nữ sinh năm 1962
Vụ việc này từng gây chấn động dư luận Trung Quốc vì tính chất đặc biệt phức tạp và mức thiệt hại vô cùng nặng nề.
Chuyên trang Đời sống & Pháp luật ngày 20/1/2026 đưa tin: "Phát hiện hơn 358 tỷ đồng tiền gửi của 42 khách hàng đồng loạt chảy vào tài khoản ngân hàng của 1 người phụ nữ sinh năm 1962", nội dung cho biết:
Theo The Paper, ngày 17/1/2015, cơ quan chức năng Thượng Hải, Trung Quốc đã bắt giữ 9 đối tượng liên quan đến vụ án 95,05 triệu NDT (hơn 358 tỷ đồng) tiền gửi tại Ngân hàng Liên hiệp Hàng Châu bị chiếm đoạt vào năm 2014.
Trong số này có kẻ chủ mưu Khâu Ngọc Ái, cùng “nội gián” trong ngân hàng là Chu, Trưởng phòng giao dịch Văn Nhị thuộc Chi nhánh Cổ Đãng của Ngân hàng Liên hiệp Hàng Châu. Các nghi phạm còn lại đều là những “cò vốn”, đóng vai trò trung gian lôi kéo người gửi tiền cho Khâu.
Đại diện Ngân hàng Liên hiệp Hàng Châu cho biết, trong tổng số 95,05 triệu NDT tiền gửi của 42 khách hàng, hơn 50 triệu NDT đã được thu hồi. Phần chênh lệch còn lại, hơn 40 triệu NDT, đã được ngân hàng tạm ứng chi trả trước, đảm bảo quyền lợi cho người gửi tiền. Nhờ đó, toàn bộ 42 khách hàng đã nhận đủ cả gốc lẫn lãi.
Thủ phạm là đối tượng không ai ngờ đến
Theo kết quả điều tra của Công an quận Tây Hồ, Hàng Châu, Khâu Ái Ngọc – chủ mưu vụ án – sinh năm 1962, từng là giáo viên tại một trường tư thục. Năm 2008, người này bỏ nghề dạy học, thành lập một công ty đầu tư hoạt động trong lĩnh vực cho vay tài chính. Tuy nhiên, trong bối cảnh khủng hoảng tín dụng liên tiếp xảy ra tại tỉnh Chiết Giang, công ty của Khâu rơi vào tình trạng thiếu hụt vốn nghiêm trọng.
Để xoay vòng dòng tiền, Khâu đã tìm cách móc nối với Chu, Trưởng phòng giao dịch Văn Nhị thuộc Chi nhánh Cổ Đãng của Ngân hàng Liên hiệp Hàng Châu. Hai bên cấu kết, trong đó Khâu chi tiền hoa hồng cao để thuê nhiều “cò vốn” dụ dỗ người gửi tiền tham gia hình thức gọi là “gửi tiền hưởng lãi bù”. Chu lợi dụng chức vụ và quyền hạn của mình để chuyển tiền của 42 khách hàng sang tài khoản của Khâu.
Theo lời giới thiệu của các “cò vốn”, người gửi tiền chỉ cần đến phòng giao dịch Văn Nhị để gửi tiền, in sao kê chứng minh tiền đã vào tài khoản, là có thể nhận ngay khoản “lãi bù” lên tới 13%. Sau khi thương vụ hoàn tất, các “cò vốn” được hưởng phí môi giới từ 15–18%, trong khi Chu chỉ nhận mức hoa hồng khoảng 3%.
Ảnh: The Paper
Điều đáng chú ý là theo điều tra của cơ quan công an địa phương, điều kiện kinh tế gia đình của Chu khá ổn định. Hai vợ chồng đều có công việc tốt và sở hữu 2 căn nhà. Tuy nhiên, Chu vẫn bất chấp rủi ro pháp lý để tham gia đường dây chiếm đoạt tiền gửi.
Chiêu thức chiếm đoạt tài sản siêu tinh vi
Thông thường, các ngân hàng áp dụng quy trình kiểm soát nghiêm ngặt đối với mọi biến động tài khoản. Thế nhưng trong vụ án này, Chu đã lợi dụng chức vụ để chuyển đồng loạt 42 khoản tiền chỉ trong hơn 20 ngày.
Theo đại diện bộ phận pháp chế và tuân thủ của Ngân hàng Liên hiệp Hàng Châu, vấn đề phát sinh chủ yếu nằm ở khâu phê duyệt và giám sát chéo. Chu đã lợi dụng sự tin tưởng giữa các đồng nghiệp. Khi thực hiện phê duyệt giao dịch, nhân viên khác chỉ kiểm tra sơ bộ chứng từ và giao diện thao tác, mà không hỏi kỹ nội dung giao dịch mà khách hàng đang thực hiện.
Không chỉ vậy, trước khi gửi tiền, các “cò vốn” còn yêu cầu người gửi tiền ký một thỏa thuận gọi là “6 không”, bao gồm: không rút tiền trước hạn trong một năm, không mở chức năng giao dịch liên thông, không mở thông báo SMS, không tra cứu tài khoản, không mở ngân hàng điện tử và không sử dụng các dịch vụ thông báo biến động tài khoản. Chính thỏa thuận này đã khiến người gửi tiền tự tước bỏ quyền giám sát tài khoản của mình, tạo điều kiện cho hành vi phạm tội.
Hình ảnh camera giám sát cho thấy, trong mỗi giao dịch, “cò vốn” sẽ đưa sẵn chứng từ chuyển khoản cho Chu tại quầy. Sau khi người gửi tiền nhập mật khẩu, Chu trả lại sổ tiết kiệm và sao kê đã in sẵn. Chỉ sau khi khách hàng rời đi, Chu mới hoàn tất thao tác chuyển tiền của khách hàng sang tài khoản của Khâu Ngọc Ái, rồi dùng giấy trắng thay thế sổ tiết kiệm để in, và vứt bỏ các bản in có ghi lịch sử giao dịch.
Vụ việc chỉ bị phát hiện khi một người gửi tiền họ Lịch tự ý kiểm tra tài khoản, vi phạm thỏa thuận “6 không” và phát hiện toàn bộ số tiền lớn trong tài khoản đã “bốc hơi”. Sau khi người này làm việc với ngân hàng, đường dây lừa đảo chiếm đoạt tiền gửi mới bị phanh phui, buộc cơ quan công an phải vào cuộc điều tra.
Cơ quan giám sát ngân hàng Trung Quốc khuyến cáo, mọi người nên cẩn trọng trước những hình thức gửi tiền với lãi suất cao bởi chúng đều tiềm ẩn rủi ro. Thực tế cho thấy, tất cả các nạn nhân trong chuỗi vụ việc này đều bị cuốn hút bởi mức lãi vượt trần. Khi lòng tham lấn át sự cảnh giác, rủi ro tài chính đã được gieo mầm từ chính thời điểm gửi tiền.
Ở Việt Nam cũng xảy ra vụ việc có tính chất tương tự. Tạp chí Nhịp sống thị trường đưa tin: "Phát hiện 500 người chuyển khoản tổng cộng 3 tỷ đồng vào phiên livestream của 6 thanh niên SN 1998-2004: Công an dùng nhiều biện pháp nghiệp vụ vào cuộc", nội dung cho biết:
Mới đây, Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hà Tĩnh đã lần theo dấu vết, triệt phá ổ nhóm lừa đảo công nghệ cao, chiếm đoạt khoảng 3 tỷ đồng của gần 500 bị hại trên cả nước.
Ổ nhóm này đã lừa đảo khoảng 500 người tại nhiều tỉnh, thành trên cả nước. Tổng số tiền chiếm đoạt ước tính khoảng 3 tỷ đồng. Ảnh: Báo điện tử tỉnh Hà Tĩnh
Lợi dụng sự phát triển mạnh của mạng xã hội, các đối tượng lừa đảo liên tục dựng lên những kịch bản tinh vi, đánh trúng tâm lý ham trúng thưởng của người dân. Một thủ đoạn đang “nở rộ” thời gian gần đây là livestream “cào vé số may mắn”, hứa hẹn trúng thưởng lớn.
Từ các đơn trình báo trên địa bàn, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hà Tĩnh đã kiên trì xác minh, lần theo dấu vết trên không gian mạng, phối hợp triệt phá ổ nhóm lừa đảo quy mô lớn tại tỉnh Lào Cai, chiếm đoạt khoảng 3 tỷ đồng của gần 500 bị hại.
Cơ quan điều tra đọc lệnh bắt đối tượng Lê Xuân Phước. Ảnh: Báo điện tử tỉnh Hà Tĩnh
Theo tài liệu điều tra, khoảng tháng 12/2025, Lê Xuân Phước (SN 1991, trú xã Lục Yên, tỉnh Lào Cai) là đối tượng cầm đầu, trực tiếp tổ chức, điều hành hoạt động lừa đảo. Phước chuẩn bị hàng loạt công cụ phục vụ phạm tội như: trang Facebook livestream cào thẻ, điện thoại, máy tính, thẻ cào viễn thông, nhiều tài khoản Facebook ảo và ứng dụng ngân hàng MB giả hiển thị số dư “khủng” để tạo lòng tin cho người xem.
Dưới sự chỉ đạo của Phước, 6 đối tượng khác gồm: Vương Thị Mầu (SN 1998), La Trung Tuyến (SN 1997), Vương Văn Thượng (SN 2003), Lý Thị Mai (SN 2004), Hoàng Thị Ngọc Duyễn (SN 2000) và Hoàng Thị Nâng (SN 1999), đều trú tại thôn Át Thượng, xã Lục Yên, tỉnh Lào Cai, được phân công trực tiếp livestream, tạo tương tác giả, hướng dẫn người chơi chuyển tiền và quản lý các tài khoản nhận tiền.
Nhóm này thường xuyên dàn dựng các tình huống “trúng thưởng lớn” ngay trên livestream để tạo hiệu ứng tâm lý đám đông. Với người mua gói nhỏ, các đối tượng cho trúng ít hoặc hoàn tiền nhằm tạo uy tín. Khi nạn nhân tin tưởng, tiếp tục mua các “combo” giá trị cao, chúng yêu cầu chuyển thêm tiền để “bảo hành, nhận thưởng”, sau đó sử dụng ứng dụng ngân hàng giả để tạo cảnh chuyển khoản thành công rồi cắt liên lạc.
Hành trình phá án bắt đầu từ những vụ việc tưởng chừng nhỏ lẻ tại Hà Tĩnh. Dù số tiền mỗi vụ không lớn nhưng thủ đoạn giống nhau, các trang livestream liên tục thay đổi tên gọi, tài khoản nhận tiền khác nhau. Từ những dấu hiệu bất thường, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hà Tĩnh đã xác lập chuyên án, phối hợp công an các địa phương bóc tách từng mắt xích trong đường dây.
Mở rộng điều tra xác định, với cùng thủ đoạn, ổ nhóm này đã lừa đảo khoảng 500 người tại nhiều tỉnh, thành trên cả nước, tổng số tiền chiếm đoạt ước tính khoảng 3 tỷ đồng. Riêng trong ngày 2/1/2026, các đối tượng đã thực hiện nhiều vụ lừa đảo đối với người dân Hà Tĩnh, có nạn nhân bị chiếm đoạt từ vài triệu đến gần 100 triệu đồng.
Việc triệt phá thành công ổ nhóm livestream lừa đảo thể hiện quyết tâm, bản lĩnh của lực lượng Công an Hà Tĩnh trong đấu tranh với tội phạm công nghệ cao. Đồng thời đây cũng là lời cảnh báo tới người dân trước các chiêu trò trúng thưởng, cào thẻ, đầu tư lợi nhuận cao trên mạng xã hội. Người dân cần nâng cao cảnh giác, không chuyển tiền cho các tài khoản lạ và kịp thời trình báo khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn.
