Công an sẽ liên tục điều tra các giao dịch chuyển khoản này: Người dân có tài khoản ngân hàng cần biết
Một đường dây thu gom tài khoản ngân hàng vừa bị triệt phá, và cơ quan điều tra cho biết sẽ không dừng lại ở nhóm cầm đầu. Bất kỳ ai từng nhận hoặc chuyển tiền thù lao liên quan đến tài khoản ngân hàng cần nắm rõ điều này.
Mỗi tài khoản ngân hàng kèm một chiếc SIM nhận mã OTP chỉ đổi lấy một khoản thù lao nhỏ, và nhiều bạn trẻ nghĩ đó là cách kiếm tiền tiêu vặt dễ dàng. Nhưng chính khoản tiền ấy lại đang để lại dấu vết cho cơ quan điều tra lần ra từng người.
Vỏ bọc dịch vụ nhà trọ và đường dây gom hàng nghìn tài khoản
Công an tỉnh Tuyên Quang mới đây triệt phá một đường dây thu gom trái phép thông tin tài khoản ngân hàng liên tỉnh quy mô lớn. Thủ đoạn lần này không còn đơn thuần là lừa gạt trên không gian mạng mà đã đi thẳng vào đời sống thường ngày, biến nhiều học sinh, sinh viên và những người trẻ nhẹ dạ thành mắt xích phục vụ dòng tiền phi pháp. Theo hồ sơ chuyên án do Công an tỉnh Tuyên Quang cung cấp, nhóm cầm đầu gồm L.Đ.H. (SN 1999, trú tại Hưng Yên), L.Q.Đ. (SN 1999, trú tại Hà Nội) và N.V.T. (SN 1995, trú tại Bắc Ninh) đã lập các văn phòng kinh doanh dịch vụ cho thuê, sửa chữa căn hộ và nhà trọ tại Hà Nội để làm bình phong. Dưới vỏ bọc hỗ trợ sinh viên tìm chỗ ở, các đối tượng tiếp cận những người trẻ đang cần tiền trang trải chi phí sinh hoạt rồi từng bước dẫn dụ họ vào đường dây. Không dừng lại ở việc thu gom trực tiếp, nhóm này còn lôi kéo chính các học sinh, sinh viên làm chân rết trung gian, trả hoa hồng thông qua hình thức chuyển khoản trực tuyến nhanh để họ tiếp tục rủ rê bạn bè, người thân đứng tên mở tài khoản. Từ việc thu gom hàng nghìn tài khoản thanh toán, đường dây phục vụ các giao dịch ngoại hối (Forex) trái phép với quy mô hơn 10 tỷ đồng.
Từng lệnh chuyển tiền thù lao đều bị rà soát
Các đối tượng không hề biết rằng toàn bộ lịch sử biến động số dư và các lệnh chuyển tiền thù lao từ 500.000 đến 1.000.000 đồng cho mỗi tài khoản kèm SIM nhận mã OTP đều đã bị cơ quan điều tra khoanh vùng, rà soát dữ liệu điện tử để truy vết tận gốc nguồn tiền luân chuyển. Đường dây vì thế nhanh chóng bị bóc gỡ. Ngày 23/9/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Tuyên Quang đã tống đạt quyết định khởi tố 11 bị can tại Hà Nội, Hưng Yên, Bắc Ninh, Hải Phòng và Đồng Nai về tội danh quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự, đồng thời niêm phong 21 điện thoại, 4 máy tính và gần 500 SIM rác nhận mã OTP. Vụ việc chưa dừng lại ở đó. Lực lượng công an đang đẩy mạnh phối hợp cùng hệ thống ngân hàng và các tổ chức trung gian thanh toán để mở rộng điều tra, liên tục rà quét toàn bộ các luồng giao dịch chuyển tiền thù lao đáng ngờ phát sinh từ các tài khoản của nhóm cầm đầu. Bất kỳ khoản tiền nào có dấu hiệu trả công cho hành vi mua bán, tiếp tay thu gom tài khoản thanh toán đều sẽ bị trích xuất sao kê, xác minh danh tính người thụ hưởng và xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật, không có vùng cấm.
Phạt hành chính đến 200 triệu đồng, đối diện án tù tới 7 năm
Nhiều bạn trẻ vẫn lầm tưởng việc mở rồi bán tài khoản ngân hàng chỉ là giao dịch dân sự thông thường để kiếm chút tiền tiêu vặt. Tuy nhiên, theo Công an tỉnh Đắk Lắk, hành lang pháp lý hiện hành đã đặt ra những khung chế tài rất nghiêm khắc cho hành vi này. Về xử phạt vi phạm hành chính, căn cứ khoản 6 Điều 30 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP (có hiệu lực từ ngày 9/2/2026), mọi hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua bán thông tin tài khoản thanh toán đều là vi phạm pháp luật. Cá nhân vi phạm có thể bị phạt tiền lên tới 200 triệu đồng, đồng thời bị buộc nộp lại toàn bộ số lợi bất hợp pháp có được. Về trách nhiệm hình sự, khi hành vi đủ yếu tố cấu thành tội phạm, người vi phạm sẽ bị xử lý theo Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017). Người thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán hoặc công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác có thể bị phạt tiền đến 500 triệu đồng, phạt cải tạo không giam giữ hoặc phạt tù đến 07 năm, tùy thuộc vào tính chất, mức độ và số lượng tài khoản vi phạm. Nặng hơn nữa, nếu người mở hoặc bán tài khoản biết rõ tài khoản đó được đối tượng xấu dùng vào các mục đích phi pháp như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, tổ chức đánh bạc hay tài trợ khủng bố mà vẫn cố tình tiếp tay, cung cấp, họ còn có thể bị xem xét truy cứu trách nhiệm hình sự với vai trò đồng phạm đối với các tội danh tương ứng.
Mất quyền kiểm soát dòng tiền và cái giá đắt cho tương lai
Bên cạnh các chế tài pháp luật, cơ quan công an cũng chỉ rõ những tổn hại lâu dài đối với người tham gia mạng lưới mua bán tài khoản. Trước hết là mất kiểm soát hoàn toàn đối với dòng tiền đi qua tài khoản mang tên mình. Khi giao bán tài khoản kèm mật khẩu Internet Banking và SIM nhận OTP, chủ tài khoản đã chuyển giao toàn bộ quyền kiểm soát cho một kẻ ẩn danh. Mọi giao dịch gian lận sau đó đều đứng tên chính chủ, khiến người mở tài khoản trở thành đối tượng đầu tiên bị triệu tập, bị phong tỏa tài chính và phải chứng minh nguồn gốc tiền khi vụ án bị phanh phui. Hệ quả thứ hai là bị đưa vào danh sách đen của toàn hệ thống ngân hàng. Những cá nhân liên quan đến các tài khoản rác phục vụ tội phạm sẽ bị các tổ chức tín dụng đánh dấu rủi ro cao, đóng băng giao dịch hoặc từ chối cung cấp dịch vụ ngân hàng, thẻ tín dụng trong nhiều năm. Điều này gây cản trở nghiêm trọng cho việc đi làm nhận lương, xin việc, vay vốn sản xuất kinh doanh hay tiếp cận các dịch vụ tài chính hợp pháp sau này.
Trách nhiệm của gia đình, nhà trường và nguyên tắc bảo vệ danh tính số
Trước phương thức ngày càng tinh vi của các đường dây tội phạm công nghệ cao, cơ quan công an khuyến cáo người dân, đặc biệt là phụ huynh và các cơ sở đào tạo, cần nâng cao ý thức cảnh giác. Nguyên tắc đầu tiên là tuân thủ tuyệt đối việc bảo mật thông tin: không mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán dưới bất kỳ hình thức nào, và không cung cấp thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân, mật khẩu đăng nhập, mã xác thực OTP hay dữ liệu sinh trắc học cho tổ chức, cá nhân khi chưa xác định rõ thẩm quyền hợp pháp. Nhà trường và gia đình cũng cần chủ động tuyên truyền, định hướng trong học đường, phổ biến các chế tài tại Nghị định 340/2025/NĐ-CP và Điều 291 Bộ luật Hình sự cho học sinh, sinh viên, đồng thời cảnh báo sớm các thủ đoạn rủ rê mở tài khoản nhận hoa hồng núp bóng dịch vụ nhà trọ hay tìm việc làm thêm. Cuối cùng, khi phát hiện đối tượng có dấu hiệu thu mua, thuê mượn tài khoản ngân hàng, hoặc phát hiện thông tin cá nhân của mình bị lợi dụng, người dân cần nhanh chóng thông báo cho cơ quan công an nơi gần nhất để được can thiệp và xử lý kịp thời theo luật định.
Hoa Ly
Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 02/10/2026 | 09:37)
