Phòng An ninh kinh tế: Cảnh báo hành vi cho người khác thuê, mượn hoặc mua, bán tài khoản ngân hàng
Công an thành phố Cần Thơ đã phát thông tin cảnh báo về việc sử dụng tài khoản ngân hàng sau khi phát hiện một trường hợp có giao dịch đáng ngờ.
Công an TP Cần Thơ thông tin, vào đầu tháng 7 vừa qua, qua công tác nghiệp vụ, Phòng An ninh kinh tế Công an thành phố Cần Thơ phát hiện ông N.C.B, địa chỉ: xã Vĩnh Tường, thành phố Cần Thơ có dấu hiệu thực hiện các giao dịch đáng ngờ liên quan tài khoản ngân hàng.
Qua công tác nghiệp vụ, Phòng An ninh kinh tế Công an thành phố Cần Thơ phát hiện ông N.C.B., trú tại xã Vĩnh Tường, thành phố Cần Thơ, có dấu hiệu liên quan đến các giao dịch đáng ngờ trên tài khoản ngân hàng. Chỉ trong năm 2025, tài khoản của người này phát sinh giao dịch với tổng giá trị hơn 100 tỷ đồng.
Làm việc với cơ quan Công an, ông N.C.B. khai do cần tiền phục vụ chi tiêu cá nhân và thiếu hiểu biết nên đã bị một đối tượng lôi kéo mở tài khoản ngân hàng rồi bán lại với giá 1 triệu đồng.
Theo lời khai, sau khi tài khoản được bán cho người khác, ông N.C.B. không trực tiếp thực hiện các giao dịch phát sinh. Tuy nhiên, chỉ trong năm 2025, tài khoản đứng tên ông đã ghi nhận tổng giá trị giao dịch trên 100 tỷ đồng. Hiện Phòng An ninh kinh tế Công an thành phố Cần Thơ đang tiếp tục xác minh, làm rõ vụ việc và những cá nhân có liên quan.
Công an thành phố Cần Thơ cảnh báo hành vi cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng có thể bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2025.
Bên cạnh đó, hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán hoặc công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng có thể bị xử phạt vi phạm hành chính đến 500 triệu đồng hoặc bị xử lý hình sự với mức phạt tù đến 7 năm, tùy tính chất và mức độ vi phạm.
Người cho thuê, cho mượn hoặc bán tài khoản cũng có thể đối mặt với nguy cơ tài khoản bị phong tỏa, các khoản tiền liên quan bị tịch thu và bị đưa vào danh sách cảnh báo rủi ro của hệ thống ngân hàng.
Không chỉ phát sinh nguy cơ chịu trách nhiệm pháp lý và thiệt hại về tài chính, người đứng tên tài khoản còn có thể bị ảnh hưởng đến uy tín, danh dự của bản thân và gia đình nếu tài khoản bị sử dụng vào các hoạt động vi phạm pháp luật.
Để chủ động phòng ngừa, Phòng An ninh kinh tế Công an thành phố Cần Thơ khuyến cáo người dân tuyệt đối không cho thuê, cho mượn hoặc mua bán tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Người dân cũng không cung cấp thông tin đăng nhập, mật khẩu, mã OTP cho người khác và không mở tài khoản ngân hàng theo yêu cầu của người lạ để nhận tiền hoặc phí.
Cơ quan Công an đồng thời đề nghị người dân nâng cao cảnh giác trước những lời mời chào như “việc nhẹ lương cao”, “kiếm tiền online nhanh chóng” trên mạng xã hội. Mỗi người cần thường xuyên cập nhật kiến thức pháp luật, chủ động bảo vệ thông tin cá nhân và không vì lợi ích trước mắt mà để người khác sử dụng tài khoản ngân hàng của mình.
Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn liên quan đến việc thuê, mượn, mua bán tài khoản ngân hàng, người dân cần nhanh chóng thông báo cho cơ quan chức năng gần nhất để được hướng dẫn và xử lý. Đồng thời, cần chia sẻ thông tin cảnh báo với người thân, bạn bè để cùng nhận diện phương thức, thủ đoạn và tránh bị các đối tượng lợi dụng thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.
Mai Linh
Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 23/08/2026 | 09:35)
