Làm lại thẻ ATM cũ, người phụ nữ đột nhiên thấy số tiền 1,7 tỷ đồng xuất hiện trong tài khoản: Hé lộ nguồn gốc của số tiền sau khi điều tra
Người phụ nữ này đã hỏi người thân nhưng tất cả đều khẳng định không ai chuyển khoản số tiền lớn như vậy cho bà.
Ngày 14 tháng 9 năm 2025, chuyên trang Gia Đình Xã Hội đăng tải bài viết với tiêu đề "Làm lại thẻ ATM cũ, người phụ nữ đột nhiên thấy số tiền 1,7 tỷ đồng xuất hiện trong tài khoản: Hé lộ nguồn gốc của số tiền sau khi điều tra". Nội dung như sau:
Làm lại thẻ ATM cũ, người phụ nữ đột nhiên thấy số tiền 1,7 tỷ đồng xuất hiện trong tài khoản
Bà Trương đến ngân hàng thực hiện giao dịch. Hình minh họa
Năm 2018, bà Trương (Trịnh Châu, Trung Quốc) đến ngân hàng để rút tiền lương hưu. Vì không quen quy trình vận hành của máy ATM nên bà thường đến thẳng quầy giao dịch để nhờ hỗ trợ. Tuy nhiên, vì thẻ ngân hàng đã quá cũ, nên giao dịch viên đề xuất bà nên thay mới. Trước đề xuất này, người phụ nữ đồng ý.
Sau khi có thẻ mới, bà Trương yêu cầu nhân viên ngân hàng rút hết tiền trong thẻ để đi siêu thị ngay sau đó. Tuy nhiên, người này từ chối yêu cầu và cho rằng mọi giao dịch rút số tiền lớn cần phải báo trước.
Điều này khiến bà vô cùng bối rối. Bà đặt câu hỏi tại sao phải đặt lịch hẹn trong khi chỉ rút số tiền lương hưu vỏn vẹn 1.800 NDT (khoảng 6 triệu đồng).
Đến lúc này, nhân viên ngân hàng cho biết hiện tài khoản ngân hàng của bà có đến 500.000 NDT (khoảng 1,7 tỷ đồng). Nếu muốn rút toàn bộ số tiền này, ngân hàng yêu cầu bà phải đặt lịch trước.
Nghe đến đây, bà Trương không khỏi bất ngờ. Bà cho rằng nhân viên đang nói đùa. Bởi thẻ ngân hàng này thường được dùng để lĩnh lương hưu của hai vợ chồng bà. Nên thẻ có bao nhiêu tiền, bà đều nắm rõ. Việc xuất hiện 500.000 NDT trong tài khoản là điều bất thường. Người phụ nữ yêu cầu nhân viên ngân hàng kiểm tra lại xem có ai chuyển khoản nhầm không. Sau khi kiểm tra hệ thống, nhân viên xác nhận không có gì bất thường. Thậm chí người này còn khẳng định: "Số tiền này là của bà, do chính bà gửi vào, lẽ nào bà quên rồi sao?"
Trước nghi ngờ của nhân viên ngân hàng, bà Trương khẳng định trí nhớ của mình vẫn rất tốt. Bà chưa từng gửi số tiền lớn như vậy vào tài khoản. Tuy nhiên, nhân viên ngân hàng khuyên bà nên về nhà hỏi người thân xem có ai đã bí mật gửi tiền vào tài khoản mà quên báo hay không.
Hé lộ nguồn gốc của số tiền
Nghe theo yêu cầu, bà Trương về kể lại sự việc cho chồng. Ban đầu, chồng bà không tin, tưởng rằng vợ nói đùa. Song đến khi thấy bà Trương khẳng định chắc chắn, ông bắt đầu cảm thấy có điều gì không ổn.
Ông yêu cầu bà Trương nên gọi điện cho con trai để kiểm tra. Tuy nhiên người con khẳng định không gửi số tiền lớn như vậy. Sự việc kỳ lạ khiến con trai bà vội từ thành phố về nhà để làm rõ. Anh đưa bà Trương đến cây ATM để kiểm tra số dư trong thẻ. Kết quả cho thấy tài khoản ngân hàng của bà có đến 500.000 NDT đúng như lời của nhân viên ngân hàng.
Con trai bà Trương thử rút một số tiền từ thẻ ATM này. Anh bất ngờ khi thấy tiền được trả ra. Bởi ban đầu anh nghĩ số tiền trong tài khoản chỉ là số ảo, không thể rút được.
Không yên tâm giữ số tiền này trong tài khoản mà không rõ nguồn gốc, ngay ngày hôm sau, bà Trương và con trai tiếp tục đến ngân hàng. Ngân hàng nghi ngờ có sự nhầm lẫn nên quyết định kiểm tra camera an ninh và sao kê tài khoản của bà Trương để tìm ra sự thật.
Sau khi xem xét kỹ camera, nhân viên thấy có đoạn hình ảnh cho thấy bà Trương đã đích thân mang tiền mặt đến đến ngân hàng để gửi. Sao kê tài khoản cũng không tìm thấy bất kỳ giao dịch chuyển khoản nào từ tài khoản khác sang tài khoản của bà Trương. Từ đây, nhân viên ngân hàng loại trừ khả năng chuyển khoản nhầm và một lần nữa khẳng định số tiền này thuộc về bà.
Mặc dù, sự thật đã rõ ràng nhưng bà Trương vẫn không thể nhớ nổi mình đã gửi số tiền lớn như vậy. Lúc này, chị gái bà Trương cho biết trí nhớ của bà đã không tốt trong những năm trở về đây. Bà thường xuyên quên việc này việc kia, và điều đáng nói là bà còn quên cả việc mình từng làm.
Sau khi xem sao lại sao kê, con trai bà Trương nhận ra thời điểm mẹ gửi tiền trùng với thời điểm anh về quê thăm gia đình. Anh này cho biết ít có thời gian về thăm nhà. Song mỗi lần về, anh thường biếu bố mẹ khoản tiền lớn. Thay vì bỏ ra để chi tiêu, bà Trương thường dành dụm và gửi tiết kiệm ngay sau đó. Dần dần, khoản tiền này tích luỹ thành 500.000 NDT mà người phụ nữ này không hề hay biết.
Cuối cùng, bà Trương thừa nhận trí nhớ của mình thực sự ngày càng kém đi trong những năm gần đây. Nên có thể bà quên mất việc từng gửi tiết kiệm. Nhận ra do bản thân đã gây rắc rối cho nhân viên ngân hàng nên người phụ nữ đã nhanh chóng xin lỗi ngay sau đó.
Trước đó, báo Đời sống Pháp luật cũng đăng tải bài viết với tiêu đề "Người phụ nữ nhận được 1,7 tỷ đồng tiền chuyển khoản nhầm liền trả lại, 2 tháng sau bất ngờ bị toà án triệu tập: “Chị bị truy tố vì tiếp tay cho tội phạm lừa đảo”". Nội dung như sau:
Vào tháng 12 năm 2024, chị Vương ở Hàng Châu, Chiết Giang, Trung Quốc, bất ngờ nhận được tin nhắn thông báo biến động số dư từ ngân hàng. Sau khi bấm vào kiểm tra, người phụ nữ này phát hiện tài khoản của mình được cộng thêm 500.000 NDT (hơn 1,7 tỷ đồng) từ một tài khoản xa lạ.
Khi vẫn còn bối rối vì chưa biết người gửi là ai, chị Vương tiếp tục nhận được cuộc gọi từ một đầu số lạ. Đối phương cho biết anh ta là giám đốc tài chính của công ty X, gọi điện cho chị Vương để xin lại 500.000 NDT tiền chuyển khoản nhầm.
“Số tiền đó là của công ty chúng tôi. Kế toán trong lúc chuyển tiền cho đối tác đã ấn nhầm số tài khoản nên số tiền mới được chuyển sang tài khoản của chị. Chị vui lòng cho tôi xin lại tiền".
Theo hướng dẫn của người này, chị Vương đã chuyển trả lại tiền mà không suy nghĩ nhiều. Cứ ngỡ mọi việc sẽ dừng lại ở đây, thế nhưng 2 tháng sau đó, người phụ nữ này nhận được giấy triệu tập của toà án địa phương. Thông tin trên đó cho biết chị Vương bị truy tố về tội hỗ trợ, tiếp tay cho tội phạm lừa đảo.
Hóa ra, người đã gọi điện cho chị Vương chính là kẻ lừa đảo. Đối tượng này đã đánh cắp thông tin danh tính của chị Vương và sử dụng danh tính đó để vay ngân hàng 500.000 NDT. Sau khi số tiền vay được chuyển vào tài khoản của người phụ nữ này, hắn ta đã lấy lại tiền bằng kịch bản chuyển khoản nhầm tiền và nhờ chị Vương trả lại. Người phụ nữ này thật thà làm theo nên đã sập bẫy kẻ xấu.
Ảnh minh hoạ: Internet
Cảnh sát Trung Quốc cho biết có rất nhiều kịch bản được những kẻ lừa đảo sử dụng để “gài” những đối tượng nhẹ dạ cả tin vào bẫy. Trong đó, kịch bản chuyển tiền nhầm qua tài khoản là thủ đoạn lừa đảo khá tinh vi khiến nhiều người tin tưởng làm theo.
Trước đó vào cuối năm 2020, một sinh viên đại học tên là Tiểu Trương cũng nhận được tin nhắn thông báo tài khoản ngân hàng nhận được 6.000 NDT (hơn 21 triệu đồng) nhưng không xác định được danh tính người gửi. Khi Tiểu Trương đang bối rối không biết làm sao thì nữ sinh này nhận được cuộc gọi từ một người phụ nữ.
Người này nói rằng vì sai sót nên đã lỡ chuyển nhầm tiền học phí của con trai vào tài khoản của cô và bày tỏ mong muốn Tiểu Trương gửi trả lại số tiền đó. Giống như cô Vương, Tiểu Trương đã chuyển tiền lại mà không cần suy nghĩ nhiều. Nửa tháng sau, nữ sinh này nhận được cuộc gọi từ một công ty cho vay trực tuyến. Đối phương cho biết rằng Tiểu Lưu đã vay họ 6.000 NDT với lãi suất hàng tháng là 2%. Tại thời điểm đó, khoản vay đã đến hạn trả và tổng số tiền nữ sinh này phải trả là 8.080 NDT (hơn 28 triệu đồng).
Nghe đến đây, Tiểu Trương rất hoang mang vì bản thân chưa bao giờ tham gia dịch vụ vay tiền online nào trước đây. Sau khi suy nghĩ kỹ, nữ sinh này quyết định trình báo sự việc với cảnh sát.
Qua điều tra, cảnh sát xâu chuỗi các sự việc và phát hiện ra rằng tài khoản từng “chuyển nhầm” 6.000 NDT cho nữ sinh này thực ra là tài khoản của một công ty cho vay trực tuyến. Bằng cách lừa Tiểu Trương sử dụng dịch vụ chuyển tiền qua một đường link, những kẻ lừa đảo đã thành công có được thông tin cá nhân của nữ sinh này và tiền hành vay tiền dưới tên cô. Sau đó, chúng đã gọi điện để bắt nạn nhân phải thanh toán khoản nợ từ trên trời rơi xuống này. May mắn thay, Tiểu Lưu đã nhanh trí báo cảnh sát và những kẻ cầm đầu đường dây lừa đảo kia đã nhanh chóng bị điều tra và tóm gọn.
Hiện nay, giao dịch chuyển tiền online qua ứng dụng ngân hàng đã trở nên rất phổ biến với người dùng vì sự tiện lợi và nhanh chóng. Tuy nhiên, đây cũng là miếng mồi ngon để những kẻ lừa đảo thực hiện hành vi xấu. Trong trường hợp bị sập bẫy, mọi người nên nhớ bình tĩnh và giữ lại đầy đủ bằng chứng điện tử (chẳng hạn như bản ghi trò chuyện, tin nhắn văn bản, số tài khoản ngân hàng,….) và báo ngay cho cảnh sát địa phương để được hướng dẫn xử lý.
