Cụ ông đi rút tiền thì phát hiện 1,2 tỷ đồng trong tài khoản đã âm thầm bị chuyển đi: Công an lập tức vào cuộc điều tra
Một vụ án lừa đảo công nghệ cao vừa được xét xử phúc thẩm tại Đồng Nai đã hé lộ cách các đường dây tội phạm cung cấp tài khoản ngân hàng “rác” và giấy tờ giả, giúp kẻ gian thao túng nạn nhân tự nộp tiền vào tài khoản của chính mình.
Theo thông tin từ Tạp chí Nhịp sống thị trường, thời gian gần đây, nhiều vụ lừa đảo trên không gian mạng cho thấy kẻ gian không yêu cầu nạn nhân chuyển tiền cho người lạ ngay lập tức, mà dẫn dắt qua nhiều bước thao túng tâm lý để nạn nhân tự nộp tiền vào chính tài khoản của mình. Đằng sau là các đường dây chuyên cung cấp tài khoản ngân hàng “rác” và giấy tờ giả mạo phục vụ việc tẩu tán dòng tiền.
Điển hình, ngày 04.02.2026, Tòa án nhân dân tỉnh Đồng Nai xét xử phúc thẩm một vụ án liên quan đến đường dây cung cấp tài khoản ngân hàng cho tội phạm mạng. Vụ việc bắt nguồn từ một vụ lừa đảo nhắm vào người cao tuổi.
Theo nội dung bản án, sáng 29.12.2023, ông Nguyễn Minh Đ1 (SN 1944, trú tại Đồng Nai) nhận cuộc gọi từ người tự xưng là Thượng tá Công an TP.HCM, thông báo ông liên quan đến đường dây ma túy và rửa tiền, yêu cầu không được kể cho ai biết và phải báo cáo lịch trình di chuyển. Đối tượng còn gọi video qua Zalo, mặc trang phục ngành công an để tạo lòng tin.
Ảnh minh hoạ
Do lo sợ, ông Đ1 bán 14 cây vàng 9999, thu hơn 1 tỉ đồng và nộp vào tài khoản ngân hàng cá nhân theo yêu cầu để phục vụ “kiểm tra, xác minh”. Đến ngày 03.01.2024, ông phát hiện gần 1,2 tỉ đồng trong tài khoản đã bị chuyển sang ba tài khoản khác, gồm một giao dịch 1 tỉ đồng và hai giao dịch 100 triệu đồng.
Điểm đáng chú ý, đối tượng hướng dẫn ông Đ1 đăng ký dịch vụ BANKNETIBFT, yêu cầu nộp tiền vào chính tài khoản đứng tên mình. Tuy nhiên, qua việc hướng dẫn cài đặt các dịch vụ trước đó, đối tượng đã chiếm quyền kiểm soát tài khoản và bí mật chuyển tiền đi ngay sau khi tiền được nộp.
Từ dòng tiền này, cơ quan điều tra xác định Lê Vĩnh H3 là người thu mua tài khoản ngân hàng để cung cấp cho tội phạm mạng. Hồ sơ thể hiện, năm 2021 H3 sang khu vực giáp ranh cửa khẩu Campuchia và bắt đầu thu mua tài khoản ngân hàng từ Việt Nam mang sang bán lại. H3 mua với giá 5 triệu đồng/tài khoản, móc nối với Phạm Trần Minh T3 tìm nguồn cung giá 2 triệu đồng, phần chênh lệch chia đều. T3 liên hệ Mai Thế T mua lại với giá 1,5 triệu đồng. Mai Thế T tiếp tục mượn thông tin người thân, bạn bè và thu mua trên mạng xã hội với giá từ 400 nghìn đến 1 triệu đồng/tài khoản.
Khi ngành ngân hàng áp dụng xác thực sinh trắc học với giao dịch trên 10 triệu đồng từ 01.07.2024, nhóm này chuyển sang lập doanh nghiệp “ma” để mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp.
Mai Thế T lên các hội nhóm Telegram, Facebook mua Căn cước công dân thật giá 500 nghìn đến 1 triệu đồng, sau đó gửi ảnh của mình và đồng phạm cho một người có biệt danh “Nhị T” để làm CCCD giả với giá 3 triệu đồng/thẻ. Thẻ mang thông tin thật của người khác nhưng dán ảnh của nhóm.
Sau đó, T thuê dịch vụ đăng ký thành lập doanh nghiệp, khắc con dấu với chi phí 5 triệu đồng/công ty, giao giấy tờ cho đồng phạm đến ngân hàng mở tài khoản doanh nghiệp. Các tài khoản này được bán cho một người tại Campuchia có Telegram tên “Z” với giá 10 triệu đồng/tài khoản, hoặc 5 triệu đồng nếu mở nhiều tài khoản.
Cơ quan điều tra xác định Mai Thế T đã mua bán 33 tài khoản doanh nghiệp và 117 tài khoản cá nhân, thu lợi hơn 202 triệu đồng.
Đường dây bị triệt phá ngày 12.08.2024 khi lực lượng chức năng kiểm tra một phòng khách sạn tại Biên Hòa. Tại đây thu giữ nhiều giấy tờ liên quan việc làm giả giấy tờ, mở tài khoản, đồng thời phát hiện Đặng Phương N2 tàng trữ hai viên MDMA và một gói Ketamine. Kết quả giám định cho thấy có 19 CCCD thật bị bóc tách thay ảnh.
Tại phiên phúc thẩm, Hội đồng xét xử chấp nhận một phần kháng cáo của Mai Thế T và Nguyễn Quốc C1. Bị cáo T được giảm xuống 5 năm tù do thành khẩn khai báo, nộp lại 50 triệu đồng và là lao động chính nuôi cha mẹ. Bị cáo C1 được giảm còn 2 năm 9 tháng tù do hoàn cảnh gia đình và đã nộp lại 6,5 triệu đồng thu lợi bất chính.
Xem thêm các bài viết cùng chủ đề:
