Phong tỏa tài khoản vĩnh viễn nếu rút tiền mặt trong trường hợp sau
Công an cảnh báo 6 hành vi khiến người dùng bị phong tỏa tài khoản vĩnh viễn hoặc truy cứu trách nhiệm.
Theo thông tin từ Nhịp sống thị trường, Nghị định 368/2025/NĐ-CP, có hiệu lực từ ngày 1/1/2026, đã hoàn thiện khung pháp lý cho hoạt động cung ứng và sử dụng dịch vụ Tiền di động (Mobile Money), đồng thời siết chặt các quy định nhằm kiểm soát rủi ro, bảo đảm an toàn hệ thống và ngăn chặn việc lợi dụng dịch vụ vào mục đích vi phạm pháp luật.
Trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao gia tăng, cơ quan chức năng khuyến nghị người dùng cần nâng cao nhận thức, tránh vi phạm quy định hoặc vô tình tiếp tay cho các hành vi gian lận, rửa tiền, lừa đảo.
Theo Công an tỉnh Quảng Ngãi, một vấn đề nổi lên hiện nay là tình trạng rao bán, cho thuê tài khoản Tiền di động trên môi trường mạng. Không ít người cho rằng việc chuyển nhượng tài khoản gắn với SIM không còn sử dụng là bình thường. Tuy nhiên, căn cứ Thông tư 17/2024/TT-NHNN, mỗi cá nhân chỉ được xác thực một tài khoản tại một đơn vị cung ứng và phải gắn với thông tin định danh chính chủ. Việc cho thuê, cho mượn hoặc chuyển nhượng tài khoản tiềm ẩn nguy cơ bị lợi dụng để thực hiện các giao dịch trái quy định. Trong trường hợp tài khoản bị sử dụng vào mục đích không hợp pháp, chủ tài khoản có trách nhiệm phối hợp giải trình với cơ quan chức năng theo quy định hiện hành.
Do đó, cơ quan chức năng khuyến cáo người dân không nên vì khoản lợi nhỏ từ việc bán tài khoản mà đánh đổi bằng nguy cơ đối mặt với trách nhiệm pháp lý liên quan đến các tội “Rửa tiền” hoặc “Sử dụng mạng máy tính để chiếm đoạt tài sản”.
Ngoài ra, để tránh nguy cơ bị khóa tài khoản vĩnh viễn hoặc bị xử lý theo quy định, người dùng cần đặc biệt lưu ý các hành vi bị nghiêm cấm sau:
Thứ nhất, mọi hành vi truy cập trái phép, can thiệp vào hệ thống kỹ thuật, chỉnh sửa dữ liệu hoặc tác động đến hoạt động vận hành của hệ thống cung ứng dịch vụ đều bị nghiêm cấm và có thể bị xử lý tùy theo mức độ vi phạm.
Thứ hai, việc sử dụng giấy tờ không hợp lệ, thông tin sai lệch hoặc không chính chủ để đăng ký tài khoản Tiền di động có thể dẫn đến việc tài khoản bị khóa, đồng thời phát sinh rủi ro liên quan đến quyền sử dụng dịch vụ.
Thứ ba, hành vi lợi dụng kẽ hở để thực hiện rút tiền mặt trái phép: sử dụng dịch vụ sai mục đích, biến tướng hoạt động thanh toán thành hình thức rút tiền tại các điểm không được cấp phép, cũng là hành vi vi phạm quy định.
Thứ tư, “rửa tiền” thông qua việc chia nhỏ giao dịch. Một số đối tượng thực hiện nhiều giao dịch có giá trị dưới 100 triệu đồng/tháng hoặc dưới 400 triệu đồng/lần nhằm né tránh cơ chế giám sát giao dịch lớn của hệ thống ngân hàng. Mục đích là hợp thức hóa nguồn tiền không minh bạch và tránh sự kiểm soát của cơ quan chức năng. Tuy nhiên, các hệ thống giám sát hiện nay đã có khả năng phát hiện các dấu hiệu bất thường về tần suất, mô hình và luồng tiền, phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền.
Thứ năm, hành vi thu thập, sử dụng hoặc cung cấp thông tin khách hàng trái quy định, vượt phạm vi cho phép hoặc không có sự đồng ý hợp lệ của chủ thể dữ liệu có thể bị xử lý theo quy định về bảo vệ dữ liệu cá nhân và pháp luật liên quan.
Thứ sáu, các hành vi lợi dụng chức vụ, quyền hạn để gây cản trở hoặc đặt ra các yêu cầu ngoài quy định trong quá trình cung ứng và sử dụng dịch vụ cũng thuộc nhóm hành vi bị nghiêm cấm.
Bên cạnh các rủi ro pháp lý, người dùng cần cảnh giác với các thủ đoạn lừa đảo lợi dụng thông tin liên quan đến chính sách mới. Thực tế đã ghi nhận các hình thức giả mạo nhân viên nhà mạng, gửi thông báo nâng cấp tài khoản hoặc yêu cầu cung cấp mã OTP, thông tin xác thực nhằm chiếm đoạt tài sản.
Để bảo đảm an toàn tài khoản, người dùng nên kích hoạt đầy đủ các biện pháp bảo mật như mật khẩu giao dịch, xác thực sinh trắc học (nếu có); không chia sẻ mã OTP, không cung cấp thông tin đăng nhập cho bên thứ ba và chủ động liên hệ trực tiếp với đơn vị cung ứng khi nhận được các yêu cầu bất thường.
Việc ban hành Nghị định 368/2025/NĐ-CP nhằm tăng cường tính minh bạch, an toàn cho thị trường Tiền di động, đồng thời bảo vệ quyền lợi người sử dụng. Trong môi trường số, việc tuân thủ quy định, quản lý chặt tài khoản và nâng cao cảnh giác là yếu tố quan trọng giúp hạn chế rủi ro tài chính cũng như tránh các hệ quả pháp lý phát sinh.
Theo Công an tỉnh Quảng Ngãi.
