Cụ ông 70 tuổi gửi tiết kiệm 300 triệu đồng ở VietinBank, khi đến rút, nhân viên ngân hàng lập tức báo công an xã vào cuộc
Nhân viên ngân hàng cho biết cụ ông này có một số dấu hiệu lạ khi yêu cầu rút và chuyển khoản số tiền lớn.
Theo Đời sống Pháp luật đưa tin "Cụ ông 70 tuổi gửi tiết kiệm 300 triệu đồng ở VietinBank, khi đến rút, nhân viên ngân hàng lập tức báo công an xã vào cuộc", nội dung chính như sau:
Nhân viên ngân hàng cho biết cụ ông này có một số dấu hiệu lạ khi yêu cầu rút và chuyển khoản số tiền lớn.
Vừa qua, Công an xã Lương Tài, tỉnh Bắc Ninh, đã kịp thời ngăn chặn thành công một vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua không gian mạng.
Cụ thể, vào khoảng 10 giờ 45 phút ngày 03/11/2025, Công an xã Lương Tài nhận được tin báo từ Ngân hàng VietinBank có chi nhánh tại địa phương. Nhân viên ngân hàng cho biết có một người đàn ông đến giao dịch chuyển tiền với dấu hiệu bị thao túng tâm lý và nghi lừa đảo. Ngay sau khi tiếp nhận thông tin, lực lượng Công an xã nhanh chóng có mặt tại ngân hàng để xác minh, làm rõ.
Thượng tá Nguyễn Mạnh Hùng - Trưởng Công an xã Lương Tài trực tiếp có mặt hỗ trợ, tuyên truyền cho công dân. Ảnh: Công an Bắc Ninh
Qua làm việc, người đàn ông được xác định là ông Nguyễn Văn Thịnh (70 tuổi, trú tại thôn Phượng Trì, xã Lương Tài). Ông Thịnh trình bày, trước đó có quen biết qua mạng xã hội Zalo với một thanh niên tự xưng là “Thành”, sử dụng tài khoản có tên “DUNG”, nhận là người thân trong gia đình. Sau một thời gian trò chuyện, đối tượng “Thành” đề nghị ông Thịnh chuyển toàn bộ số tiền tiết kiệm 300 triệu đồng đang gửi tại Ngân hàng VietinBank vào tài khoản do đối tượng cung cấp.
Nhận định đây là thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua không gian mạng, Công an xã đã kịp thời tuyên truyền, giải thích và vận động ông Thịnh không thực hiện giao dịch chuyển tiền. Sau khi được cán bộ Công an phân tích, ông Thịnh nhận thức được mình đang bị lừa đảo nên đã dừng việc rút tiền, nhờ đó ngăn chặn được thiệt hại đáng kể về tài sản.
Công an xã Lương Tài khuyến cáo người dân:
- Không cung cấp thông tin cá nhân, gia đình, bạn bè cho người lạ hoặc đối tượng trên mạng xã hội khi chưa xác minh rõ danh tính.
- Tuyệt đối không truy cập vào các đường link lạ, không làm theo hướng dẫn từ các tin nhắn, cuộc gọi nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo.
- Khi nhận được cuộc gọi đe dọa, dụ dỗ, hướng dẫn chơi game hoặc thao tác chuyển tiền, người dân cần giữ bình tĩnh, không hoang mang và không thực hiện theo yêu cầu của đối tượng.
- Cảnh giác với các cuộc gọi giả mạo cán bộ cơ quan nhà nước, đặc biệt là các cuộc gọi video chỉ bật tiếng, không bật hình ảnh. Hiện nay, các đối tượng thường sử dụng công nghệ AI để giả mạo hình ảnh cán bộ, nhằm tạo lòng tin, lừa đảo người dân.
- Đề nghị các ngân hàng trên địa bàn khi phát hiện khách hàng rút hoặc chuyển tiền với số lượng lớn, có biểu hiện bất thường như lo lắng, sợ hãi, hoặc rút tiền trước hạn không có lý do chính đáng, cần kịp thời thông báo cho Công an xã Lương Tài để phối hợp xử lý.
Kinh Tế và Đô Thị có bài viết "Vietcombank, VietinBank, Agribank, BIDV… dừng toàn bộ giao dịch chuyển/rút tiền và thanh toán với những khách hàng này" với nội dung như sau:
Từ ngày 1/1/2025, nhiều ngân hàng lớn như Vietcombank, VietinBank, Agribank, VPBank, MB, Techcombank… cùng toàn hệ thống đã đồng loạt áp dụng quy định mới theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước.
Theo đó, mọi tài khoản gắn với giấy tờ tùy thân đã hết hiệu lực nhưng chưa cập nhật sẽ bị tạm ngừng toàn bộ giao dịch, bao gồm rút tiền, chuyển khoản và thanh toán.
Quy định nêu rõ, khách hàng có trách nhiệm đảm bảo thông tin giấy tờ tùy thân như Chứng minh nhân dân (CMND), Căn cước công dân (CCCD) hay hộ chiếu còn hiệu lực và đã được cập nhật với ngân hàng. Nếu không, hệ thống sẽ tự động khóa giao dịch trên tất cả các kênh, từ quầy, Internet/Mobile Banking cho đến ATM và POS. Điều này đồng nghĩa chỉ cần giấy tờ tùy thân hết hạn, chủ tài khoản sẽ không thể thực hiện bất kỳ giao dịch tài chính nào.
Đáng chú ý, từ ngày 1/1/2025, toàn bộ CMND sẽ hết giá trị sử dụng theo Luật Căn cước 2023. Người dân vẫn dùng CMND cũ mà chưa đổi sang CCCD gắn chip sẽ bắt buộc phải cấp đổi. Việc chậm trễ không chỉ ảnh hưởng tới các thủ tục hành chính mà còn khiến tài khoản ngân hàng bị “đóng băng” giao dịch.
Các ngân hàng dừng toàn bộ giao dịch với khách hàng có giấy tờ tùy thân đã hết hiệu lực nhưng chưa cập nhật
Luật Căn cước 2023 cũng quy định công dân Việt Nam phải đổi CCCD khi đủ 14 tuổi, 25 tuổi, 40 tuổi và 60 tuổi. Trong năm 2025, những người sinh năm 2000, 1985 và 1965 sẽ lần lượt bước sang các mốc tuổi 25, 40 và 60, đồng nghĩa với việc phải làm thủ tục cấp đổi thẻ. Nếu không kịp cập nhật, tài khoản ngân hàng gắn với giấy tờ hết hạn sẽ bị tạm ngừng giao dịch.
Đáng chú ý, nếu CCCD được cấp, cấp lại hoặc cấp đổi trong vòng 2 năm trước khi đến hạn theo mốc tuổi, thẻ vẫn có giá trị sử dụng cho tới lần cấp đổi tiếp theo. Ví dụ, người sinh năm 2000 nếu đã làm thẻ CCCD khi 23 tuổi, thì thẻ đó vẫn còn hiệu lực đến năm 2040, khi họ bước sang tuổi 40.
Ngoài ra, Thông tư 17/2024/TT-NHNN yêu cầu các ngân hàng phải theo dõi và thông báo cho khách hàng ít nhất 30 ngày trước khi giấy tờ tùy thân hết hạn. Thông báo có thể được gửi qua tin nhắn SMS, email, ứng dụng ngân hàng hoặc trực tiếp tại quầy, nhằm giúp khách hàng chủ động cập nhật thông tin, tránh gián đoạn giao dịch bất ngờ.
Nếu khách hàng không thực hiện, ngân hàng sẽ từ chối mọi giao dịch trên tất cả các kênh, bao gồm quầy, ngân hàng điện tử và tại ATM/POS.
Việc siết chặt quy định này nhằm tăng cường an toàn hệ thống, ngăn ngừa rủi ro gian lận. Đồng thời cũng đặt ra yêu cầu cấp thiết đối với người dùng: Chủ động kiểm tra hiệu lực giấy tờ tùy thân, đặc biệt với những trường hợp còn dùng CMND hoặc CCCD sắp hết hạn.
Đối với công dân đến mốc tuổi cấp đổi trong năm 2025, việc làm mới CCCD không chỉ là tuân thủ luật định mà còn là điều kiện bắt buộc để duy trì các giao dịch ngân hàng thông suốt.
Với khách hàng doanh nghiệp, giấy tờ tùy thân của người đại diện pháp luật hoặc kế toán trưởng cũng cần được cập nhật kịp thời để không ảnh hưởng tới dòng tiền.
