Một phụ nữ ở Hà Nội vừa mất 4 tỷ đồng, công an cảnh báo tất cả người dân không tải ứng dụng này
Ứng dụng “AJB DIRECT” là một app giả mạo được thiết kế với giao diện mô phỏng gần như thật khiến người dùng dễ nhầm tưởng là nền tảng giao dịch chứng khoán hợp pháp.
Theo Doanh nghiệp tiếp thị đưa tin "Một phụ nữ ở Hà Nội vừa mất 4 tỷ đồng, công an cảnh báo tất cả người dân không tải ứng dụng này", nội dung chính như sau:
Công an Đà Nẵng cho biết, mới đây, một vụ lừa đảo nghiêm trọng đã xảy ra tại Hà Nội khi bà H. bị chiếm đoạt số tiền lên tới 4 tỷ đồng sau khi đầu tư vào một mã cổ phiếu được cam kết sinh lời 777%, tương đương 7,77 tỷ đồng.
Thủ đoạn lừa đảo của các đối tượng được dàn dựng tinh vi từng bước như sau:
Vụ việc bắt đầu từ lời mời tham gia các nhóm “học đầu tư chứng khoán” trên các nền tảng mạng xã hội.
Tại đây, nạn nhân được hướng dẫn cài đặt ứng dụng “AJB DIRECT” – một app giả mạo được thiết kế với giao diện mô phỏng gần như thật, hiển thị đầy đủ các chỉ số như VN-Index, VN30-Index, HNX-Index… khiến người dùng dễ nhầm tưởng là nền tảng giao dịch chứng khoán hợp pháp.
Để tạo lòng tin, các đối tượng giả danh chuyên gia tư vấn chứng khoán, đưa ra những nhận định cụ thể về các mã cổ phiếu “hot”, mời chào nạn nhân thử nghiệm giao dịch theo “lệnh đánh lên, đánh xuống”.
Không dừng lại ở đó, chúng còn lôi kéo người chơi mua các mã cổ phiếu nội bộ như ESOP, IPO của các doanh nghiệp lớn với cam kết lợi nhuận cao, từ đó chiếm đoạt tài sản.
Trước tình trạng này, cơ quan chức năng khuyến cáo người dân tuyệt đối không đầu tư, mua bán chứng khoán thông qua các website, ứng dụng không rõ nguồn gốc, đặc biệt là các nền tảng hứa hẹn lợi nhuận cao bất thường.
Người dân cần cảnh giác, kiểm tra kỹ thông tin pháp lý của ứng dụng và chỉ giao dịch qua các sàn chứng khoán chính thống được cấp phép như HOSE, HNX, UPCoM.
Trong trường hợp nghi ngờ bị lừa đảo, người dân cần báo ngay cho cơ quan Công an gần nhất hoặc liên hệ với Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao để được hỗ trợ kịp thời.
Tuyệt đối không chia sẻ thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mã OTP cho bất kỳ ai trên các nền tảng mạng xã hội hoặc ứng dụng không xác thực.
Báo An ninh Tiền tệ ngày 7/11/2025 đưa tin: "Chủ tài khoản Vietcombank, Agribank, TPBank, MB cần lưu ý: Một thay đổi quan trọng khi chuyển tiền online trên app", nội dung chính như sau:
Một số ngân hàng thương mại, trong đó có Vietcombank và Agribank, vừa triển khai thêm tính năng cảnh báo rủi ro khi khách hàng thực hiện giao dịch chuyển tiền, nhằm tăng cường an toàn và hạn chế nguy cơ gian lận trực tuyến.
Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam vừa phát đi thông báo về việc, hiện nhà băng này đã mở rộng áp dụng tính năng Cảnh báo tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo (VCB Alert) cho các giao dịch trên nền tảng VCB Digibank và tại quầy, bắt đầu từ ngày 5/11/2025.
Theo Vietcombank, khi khách hàng thực hiện giao dịch chuyển tiền trực tuyến, hệ thống sẽ tự động hiển thị cảnh báo nếu phát hiện tài khoản người nhận có dấu hiệu rủi ro như: thông tin không trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, tài khoản nằm trong danh sách cảnh báo của cơ quan chức năng, hoặc thuộc danh sách nghi ngờ gian lận. Đối với giao dịch tại quầy, giao dịch viên sẽ thông báo cho khách hàng nếu phát hiện dấu hiệu tương tự.
Cảnh báo giúp khách hàng xem xét và quyết định có tiếp tục giao dịch hay không. Trước đó, từ ngày 30/6, Vietcombank đã áp dụng VCB Alert cho các giao dịch Chuyển tiền nhanh Napas 24/7 trên VCB Digibank. Ngân hàng cho biết hệ thống đã ghi nhận hàng trăm nghìn trường hợp cảnh báo được phát hiện kể từ khi triển khai.
Trước đó, ngân hàng hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) cũng đang cung cấp miễn phí tính năng AgriNotify trên ứng dụng Agribank Plus. Tính năng này giúp phát hiện và cảnh báo khi khách hàng nhập số tài khoản người nhận có dấu hiệu nghi ngờ gian lận.
Dịch vụ AgriNotify đối chiếu dữ liệu từ Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an và nguồn nội bộ để xác định các tài khoản rủi ro. Khi phát hiện tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ, hệ thống sẽ hiển thị cảnh báo để khách hàng kiểm tra kỹ thông tin trước khi hoàn tất giao dịch. Cảnh báo được chia thành các mức độ như rủi ro cao, rủi ro trung bình hoặc chưa xác thực, tùy theo nguồn dữ liệu đối chiếu.
Ngoài Vietcombank và Agribank, một số ngân hàng khác cũng đã triển khai các giải pháp tương tự. Đơn cử như trước đó, TPBank áp dụng hệ thống Cảnh báo chuyển tiền rủi ro, tự động hiển thị thông báo hoặc tạm chặn giao dịch khi phát hiện tài khoản thụ hưởng có dấu hiệu bất thường. Theo TPBank, tính năng mới của TPBank hoạt động dựa trên kết nối trực tiếp với hệ thống SIMO (System for Intelligent Monitoring and Oversight) do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam triển khai. SIMO là nền tảng trung tâm chia sẻ thông tin về các tài khoản nghi ngờ gian lận giữa các ngân hàng, tổ chức tài chính và cơ quan quản lý. Bên cạnh đó TPBank đã kết nối trực tiếp với dữ liệu của Bộ công an – A05 để đa dạng hóa các nguồn cảnh báo.
Ngân hàng MB cũng từng phát ra thông báo về việc bổ sung tính năng nhận diện tài khoản nghi ngờ lừa đảo, cảnh báo khách hàng ngay khi nhập thông tin người nhận.
Việc nhiều ngân hàng đồng loạt triển khai các công cụ cảnh báo thể hiện xu hướng tăng cường an toàn trong hoạt động giao dịch điện tử. Các tính năng này được kỳ vọng sẽ góp phần hạn chế rủi ro gian lận và giúp khách hàng thận trọng hơn khi thực hiện chuyển tiền trực tuyến.
