Chủ tài khoản Vietcombank, Agribank, TPBank, MB cần lưu ý: Một thay đổi quan trọng khi chuyển tiền online trên app
Hàng loạt ngân hàng thông báo đến các khách hàng về việc triển khai thêm tính năng mới trên ứng dụng trực tuyến, nhằm hỗ trợ khách hàng khi thực hiện giao dịch chuyển tiền online.
Báo An ninh Tiền tệ ngày 7/11/2025 đưa tin: "Chủ tài khoản Vietcombank, Agribank, TPBank, MB cần lưu ý: Một thay đổi quan trọng khi chuyển tiền online trên app", nội dung chính như sau:
Một số ngân hàng thương mại, trong đó có Vietcombank và Agribank, vừa triển khai thêm tính năng cảnh báo rủi ro khi khách hàng thực hiện giao dịch chuyển tiền, nhằm tăng cường an toàn và hạn chế nguy cơ gian lận trực tuyến.
Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam vừa phát đi thông báo về việc, hiện nhà băng này đã mở rộng áp dụng tính năng Cảnh báo tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo (VCB Alert) cho các giao dịch trên nền tảng VCB Digibank và tại quầy, bắt đầu từ ngày 5/11/2025.
Theo Vietcombank, khi khách hàng thực hiện giao dịch chuyển tiền trực tuyến, hệ thống sẽ tự động hiển thị cảnh báo nếu phát hiện tài khoản người nhận có dấu hiệu rủi ro như: thông tin không trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, tài khoản nằm trong danh sách cảnh báo của cơ quan chức năng, hoặc thuộc danh sách nghi ngờ gian lận. Đối với giao dịch tại quầy, giao dịch viên sẽ thông báo cho khách hàng nếu phát hiện dấu hiệu tương tự.
Cảnh báo giúp khách hàng xem xét và quyết định có tiếp tục giao dịch hay không. Trước đó, từ ngày 30/6, Vietcombank đã áp dụng VCB Alert cho các giao dịch Chuyển tiền nhanh Napas 24/7 trên VCB Digibank. Ngân hàng cho biết hệ thống đã ghi nhận hàng trăm nghìn trường hợp cảnh báo được phát hiện kể từ khi triển khai.
Trước đó, ngân hàng hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) cũng đang cung cấp miễn phí tính năng AgriNotify trên ứng dụng Agribank Plus. Tính năng này giúp phát hiện và cảnh báo khi khách hàng nhập số tài khoản người nhận có dấu hiệu nghi ngờ gian lận.
Dịch vụ AgriNotify đối chiếu dữ liệu từ Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an và nguồn nội bộ để xác định các tài khoản rủi ro. Khi phát hiện tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ, hệ thống sẽ hiển thị cảnh báo để khách hàng kiểm tra kỹ thông tin trước khi hoàn tất giao dịch. Cảnh báo được chia thành các mức độ như rủi ro cao, rủi ro trung bình hoặc chưa xác thực, tùy theo nguồn dữ liệu đối chiếu.
Ngoài Vietcombank và Agribank, một số ngân hàng khác cũng đã triển khai các giải pháp tương tự. Đơn cử như trước đó, TPBank áp dụng hệ thống Cảnh báo chuyển tiền rủi ro, tự động hiển thị thông báo hoặc tạm chặn giao dịch khi phát hiện tài khoản thụ hưởng có dấu hiệu bất thường. Theo TPBank, tính năng mới của TPBank hoạt động dựa trên kết nối trực tiếp với hệ thống SIMO (System for Intelligent Monitoring and Oversight) do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam triển khai. SIMO là nền tảng trung tâm chia sẻ thông tin về các tài khoản nghi ngờ gian lận giữa các ngân hàng, tổ chức tài chính và cơ quan quản lý. Bên cạnh đó TPBank đã kết nối trực tiếp với dữ liệu của Bộ công an – A05 để đa dạng hóa các nguồn cảnh báo.
Ngân hàng MB cũng từng phát ra thông báo về việc bổ sung tính năng nhận diện tài khoản nghi ngờ lừa đảo, cảnh báo khách hàng ngay khi nhập thông tin người nhận.
Việc nhiều ngân hàng đồng loạt triển khai các công cụ cảnh báo thể hiện xu hướng tăng cường an toàn trong hoạt động giao dịch điện tử. Các tính năng này được kỳ vọng sẽ góp phần hạn chế rủi ro gian lận và giúp khách hàng thận trọng hơn khi thực hiện chuyển tiền trực tuyến.
Cùng ngày, trang Đời sống & Pháp luật đăng bài: "Vietcombank phát thông báo quan trọng tới người dùng", cho biết thay đổi quan trọng mà người dùng Vietcombank nên biết.
Kể từ ngày 05/11/2025, Vietcombank chính thức mở rộng triển khai tính năng Cảnh báo tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo (tính năng “VCB Alert”) cho các giao dịch chuyển tiền trong Vietcombank trên VCB Digibank và tại quầy.
Theo đó, khi khách hàng thực hiện giao dịch chuyển tiền online, hệ thống sẽ tự động đưa ra cảnh báo nếu tài khoản người nhận có các dấu hiệu rủi ro như: thông tin người nhận không trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, tài khoản thuộc danh sách cảnh báo của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền, hoặc nằm trong danh sách nghi ngờ rủi ro.
Trong trường hợp giao dịch tại quầy, nhân viên Vietcombank sẽ chủ động thông báo để khách hàng nắm được khi tài khoản người nhận tiền có các dấu hiệu tương tự. Dựa trên thông tin cảnh báo này, khách hàng có thể chủ động quyết định có tiếp tục thực hiện giao dịch hay không.
Trước đó, từ ngày 30/06/2025, Vietcombank đã triển khai tính năng VCB Alert cho các giao dịch Chuyển tiền nhanh Napas24/7 trên VCB Digibank. Tính đến nay, hệ thống đã thực hiện hàng trăm nghìn lượt cảnh báo kịp thời cho khách hàng khi thực hiện giao dịch, góp phần hạn chế đáng kể các rủi ro lừa đảo và gian lận tài chính.
Việc mở rộng tính năng VCB Alert thể hiện nỗ lực không ngừng của Vietcombank trong việc phối hợp cùng các cơ quan chức năng nhằm tăng cường bảo vệ người dùng, mang lại môi trường giao dịch an toàn, minh bạch và tin cậy hơn.
Tuy nhiên, trong bối cảnh các hình thức lừa đảo ngày càng tinh vi, Vietcombank vẫn khuyến cáo khách hàng cần luôn cảnh giác, bảo vệ thông tin cá nhân và bảo mật dịch vụ, đồng thời thường xuyên theo dõi các cảnh báo rủi ro và hướng dẫn giao dịch an toàn do ngân hàng và cơ quan chức năng cung cấp.
Với việc chủ động ứng dụng công nghệ cảnh báo sớm, Vietcombank tiếp tục khẳng định vai trò tiên phong trong công tác bảo vệ khách hàng, nâng cao an toàn cho các giao dịch tài chính số và củng cố niềm tin của người dùng trong hành trình chuyển đổi số ngân hàng.
