Tất cả người dân có tài khoản ngân hàng chú ý: Sẽ bị phạt tới 200 triệu đồng nếu làm điều này từ tháng sau
Người dân cần chú ý mức phạt liên quan đến xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
Theo báo Thanh niên Việt có bài Tất cả người dân có tài khoản ngân hàng chú ý: Sẽ bị phạt tới 200 triệu đồng nếu làm điều này từ tháng sau. Nội dung như sau:
Từ ngày 9/2, Nghị định số 340/2025/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng chính thức có hiệu lực, với nhiều mức xử phạt tăng mạnh nhằm siết chặt tình trạng mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng và ví điện tử – những hành vi đang bị lợi dụng phổ biến trong các hoạt động lừa đảo, rửa tiền.
Theo nghị định mới, cá nhân thực hiện hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn tài khoản thanh toán, cũng như mua bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 đến dưới 10 tài khoản sẽ bị phạt tiền từ 100 – 150 triệu đồng . Mức xử phạt này tăng gấp nhiều lần so với quy định trước đây, vốn chỉ dao động 40 – 50 triệu đồng .
Trường hợp vi phạm với từ 10 tài khoản thanh toán trở lên , mức phạt được nâng lên 150 – 200 triệu đồng , trong khi trước đây mức phạt tối đa chỉ khoảng 100 triệu đồng . Cùng mức xử phạt này còn áp dụng đối với các hành vi sử dụng giấy tờ tùy thân giả mạo để mở và sử dụng tài khoản thanh toán khi chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Đáng chú ý, nghị định mới cũng quy định xử phạt đối với ngân hàng cho phép khách hàng sử dụng giấy tờ tùy thân đã hết hạn trong quá trình mở và sử dụng tài khoản thanh toán. Với hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh , mức phạt có thể lên tới 200 – 250 triệu đồng , cao hơn đáng kể so với khung 100 – 150 triệu đồng trước đây.
Siết chặt cả ví điện tử và thẻ ngân hàng
Không chỉ tài khoản ngân hàng, các hành vi vi phạm liên quan đến ví điện tử cũng bị xử phạt nghiêm. Cụ thể, cá nhân mua bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn từ 1 đến dưới 10 ví điện tử sẽ bị phạt 50 – 100 triệu đồng ; nếu trên 10 ví , mức phạt tăng lên 100 – 120 triệu đồng .
Tương tự, hành vi mua bán, cho thuê, mở hộ thẻ ngân hàng bị phạt 60 – 80 triệu đồng , và có thể tăng lên 200 triệu đồng nếu số lượng từ 10 thẻ trở lên , trong trường hợp chưa đủ yếu tố truy cứu trách nhiệm hình sự.
Ngoài hình thức phạt tiền, Nghị định 340/2025/NĐ-CP còn quy định rõ các biện pháp khắc phục hậu quả . Theo đó, người vi phạm buộc phải nộp lại toàn bộ số lợi bất hợp pháp thu được từ hành vi vi phạm vào ngân sách Nhà nước, đồng thời tịch thu tang vật, phương tiện được sử dụng để thực hiện hành vi vi phạm.
Với các mức xử phạt tăng mạnh và chế tài bổ sung nghiêm khắc, nghị định mới được kỳ vọng sẽ góp phần hạn chế tình trạng mua bán tài khoản, ví điện tử, qua đó tăng cường an toàn hệ thống ngân hàng và bảo vệ người dùng trước các rủi ro tài chính trên không gian số.
Báo Người Đưa Tin đưa thông tin với tiêu đề: "Công an cảnh báo nóng: Người dân gỡ ngay ứng dụng sau trước khi bị mất sạch tiền" cùng nội dung như sau:
Đừng vì tò mò mà tải app "theo dõi người yêu" trên TikTok, Facebook: Coi chừng bị chiếm quyền điện thoại, mất sạch tiền trong phút mốt.
Gần đây, Công an tỉnh Hưng Yên đã liên tiếp phát đi cảnh báo nóng về sự xuất hiện của hàng loạt ứng dụng nấp bóng dưới tên gọi "quản lý gia đình" hay "định vị người thân". Được quảng cáo rầm rộ trên các nền tảng mạng xã hội, thực chất đây là những cái bẫy chứa mã độc nguy hiểm, có khả năng âm thầm chiếm đoạt dữ liệu và tài sản của người dùng chỉ sau một cú chạm.
Cụ thể, trên các nền tảng phổ biến như Facebook hay TikTok, người dùng dễ dàng bắt gặp những lời mời chào hấp dẫn về các ứng dụng có tên gọi kích thích sự tò mò như “Phần mềm quản lý gia đình”, “App định vị người thân” hay táo bạo hơn là “Đọc trộm tin nhắn vợ chồng”. Kèm theo đó là những hình ảnh và video minh họa tính năng giám sát tường tận, đánh trúng vào tâm lý muốn kiểm soát các mối quan hệ của nhiều người dùng nhẹ dạ.
Tuy nhiên, đằng sau lớp vỏ bọc tiện ích đó là các phần mềm gián điệp tinh vi. Ngay khi người dùng tải về cài đặt, thiết bị sẽ lập tức bị mã độc xâm nhập. Chúng âm thầm thu thập toàn bộ dữ liệu cá nhân từ danh bạ, tin nhắn, lịch sử cuộc gọi cho đến thông tin đăng nhập mạng xã hội và nguy hiểm nhất là tài khoản ngân hàng. Từ những dữ liệu này, kẻ gian có thể dễ dàng định vị, nghe lén, quay lén nạn nhân hoặc chiếm quyền điều khiển điện thoại để thực hiện các hành vi tống tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc phát tán thông tin nhạy cảm.
Cơ quan chức năng cũng nhấn mạnh, việc người dân tự ý tìm kiếm, sử dụng hay phát tán các phần mềm nghe lén, xâm nhập trái phép thiết bị của người khác không chỉ mang lại rủi ro cho bản thân mà còn là hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng. Những hành động này có thể bị xử lý hình sự theo quy định tại Điều 289 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017).
Để tránh rơi vào cảnh "tiền mất tật mang", Công an tỉnh Hưng Yên khuyến cáo người dân cần tuyệt đối cảnh giác, tránh xa việc tải hoặc cài đặt các ứng dụng không rõ nguồn gốc, đặc biệt là những phần mềm được quảng cáo có tính năng "theo dõi" hay "đọc trộm". Người dùng cần tuân thủ nguyên tắc không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng hay mã OTP vào các đường link lạ; thường xuyên cập nhật bảo mật và chỉ tải ứng dụng từ các kho chính thống như Google Play hoặc App Store. Nếu phát hiện các tài khoản mạng xã hội quảng cáo ứng dụng có dấu hiệu lừa đảo, người dân cần báo ngay cho cơ quan công an để được hướng dẫn và xử lý kịp thời.
