Những trường hợp nào rút tiền mặt sẽ bị phong tỏa tài khoản vĩnh viễn?
Cơ quan Công an cảnh báo với 6 hành vi sẽ khiến người dùng không chỉ đối mặt với nguy cơ mất tiền mà còn có thể bị phong tỏa tài khoản, thậm chí bị xử lý hình sự.
Theo thông tin từ tạp chí Phổ biến và Tham vấn Pháp luật Việt Nam, Nghị định 368/2025/NĐ-CP, có hiệu lực từ ngày 1/1/2026, thiết lập khung pháp lý chặt chẽ đối với dịch vụ Tiền di động (Mobile Money), đồng thời tăng cường kiểm soát rủi ro và phòng ngừa các hành vi vi phạm. Công an tỉnh Quảng Ngãi cảnh báo người dùng có thể đối mặt rủi ro pháp lý nếu sử dụng dịch vụ không đúng quy định.
Theo cơ quan công an, tình trạng rao bán, cho thuê tài khoản Tiền di động đang diễn biến phức tạp. Theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN, mỗi cá nhân chỉ được định danh một tài khoản gắn với thông tin cá nhân tại một đơn vị cung ứng. Việc cho thuê, chuyển nhượng tài khoản có thể bị lợi dụng cho các hoạt động trái quy định; khi đó, người đứng tên tài khoản vẫn phải làm việc với cơ quan chức năng, dù không trực tiếp thực hiện giao dịch.
Công an tỉnh Quảng Ngãi nêu 6 nhóm hành vi có thể dẫn đến việc tài khoản bị phong tỏa hoặc bị xử lý theo quy định:
Thứ nhất, xâm nhập trái phép hoặc can thiệp hệ thống, chỉnh sửa dữ liệu hay tác động đến vận hành kỹ thuật đều bị nghiêm cấm và có thể bị xử lý nghiêm.
Thứ hai, cung cấp thông tin không chính xác khi đăng ký tài khoản như sử dụng giấy tờ không hợp lệ hoặc thông tin không chính chủ có thể dẫn đến khóa tài khoản và các biện pháp xử lý liên quan.
Thứ ba, lợi dụng dịch vụ để thực hiện giao dịch không đúng bản chất, như biến tướng thanh toán thành hình thức rút tiền mặt tại các điểm không được phép.
Thứ tư, chia nhỏ giao dịch nhằm né tránh kiểm soát, phục vụ mục đích hợp thức hóa dòng tiền không rõ nguồn gốc. Hệ thống giám sát hiện nay có thể phát hiện các dấu hiệu bất thường về tần suất và luồng giao dịch.
Thứ năm, thu thập, sử dụng hoặc cung cấp thông tin khách hàng vượt phạm vi cho phép hoặc không có sự đồng ý hợp lệ.
Thứ sáu, lợi dụng chức vụ, quyền hạn để gây cản trở hoặc phát sinh yêu cầu ngoài quy định trong quá trình cung ứng và sử dụng dịch vụ.
Ngoài rủi ro pháp lý, cơ quan chức năng cũng cảnh báo các thủ đoạn giả mạo như yêu cầu cung cấp mã OTP, thông tin xác thực hoặc thông báo nâng cấp tài khoản nhằm chiếm đoạt tài sản.
Người dùng được khuyến nghị kích hoạt đầy đủ các biện pháp bảo mật, không chia sẻ mã OTP, không cung cấp thông tin đăng nhập cho bên thứ ba và liên hệ trực tiếp đơn vị cung ứng khi phát sinh yêu cầu bất thường.
Theo Công an tỉnh Quảng Ngãi, việc tuân thủ quy định và nâng cao cảnh giác là yếu tố quan trọng để bảo vệ tài sản và tránh các hệ quả pháp lý khi sử dụng dịch vụ Tiền di động.
