Lập khống hợp đồng để vay vốn, chiếm đoạt 3 tỷ đồng của ngân hàng
Do cần tiền chi tiêu và trả nợ, bị cáo Chu Trường Giang (SN 1980) lập khống hợp đồng mua bán giữa các công ty do mình làm chủ, để làm hồ sơ vay vốn, chiếm đoạt của ngân hàng 3 tỷ đồng.
Theo thông tin từ báo Tiền Phong, chiều 21/4 TAND TP Hà Nội tuyên phạt bị cáo Chu Trường Giang (SN 1980) 12 năm tù về tội “l:ừa đ:ảo chiếm đoạt tài sản”. Vụ án liên quan đến hành vi lập hồ sơ khống và sử dụng tài sản không hợp pháp để vay vốn ngân hàng.
Theo hồ sơ xét xử, hành vi của bị cáo đã gây thiệt hại lớn về tài sản và làm phát sinh tranh chấp liên quan đến quyền sử dụng đất.
Cơ quan tố tụng xác định, từ tháng 6/2018, do áp lực tài chính cá nhân và nhu cầu chi tiêu, Giang nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền từ ngân hàng. Để thực hiện, bị cáo lập khống các hợp đồng mua bán hàng hóa là thuốc tân dược giữa các doanh nghiệp do mình thành lập hoặc mua lại, gồm Công ty CP Đầu tư VNFF Việt Nam, Công ty cổ phần dịch vụ tư vấn đầu tư Hải Nam và Công ty TNHH Q&A Hà Nội.
Trước đó, Giang cho anh Trần Gia B. (SN 1972) vay 300 triệu đồng, lãi suất 1%/tháng, với tài sản bảo đảm là Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất tại khu vực Mễ Trì (Hà Nội). Dù biết rõ thửa đất đứng tên ông Trần Gia H. (bố của anh B., đã qua đời), bị cáo vẫn yêu cầu anh B. ký hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất cho Đặng Việt H. (lái xe của Giang) với mục đích “làm tin”.
Ngày 25/5/2018, Giang thực hiện thủ tục tại Văn phòng đăng ký đất đai chi nhánh quận Nam Từ Liêm (cũ) để sang tên giấy chứng nhận quyền sử dụng đất cho Đặng Việt H., sau đó sử dụng tài sản này làm bảo đảm vay ngân hàng số tiền 3 tỷ đồng. Toàn bộ quá trình thế chấp, anh B. không được thông báo; việc ký kết hồ sơ do Giang nhờ lái xe thực hiện.
Dựa trên các hợp đồng mua bán hàng hóa không có thực và tài sản thế chấp nêu trên, ngày 11/6/2018, ngân hàng đã giải ngân hơn 1,9 tỷ đồng vào tài khoản Công ty CP Đầu tư VNFF Việt Nam và hơn 1 tỷ đồng vào tài khoản Công ty TNHH Q&A Hà Nội.
Sau khi nhận tiền, bị cáo chỉ đạo nhân viên rút tiền từ các tài khoản doanh nghiệp để sử dụng cho mục đích cá nhân và thanh toán các khoản nợ.
Về phía anh Trần Gia B., do nghi ngờ có dấu hiệu gian dối liên quan đến thửa đất, đã yêu cầu nhận lại giấy chứng nhận quyền sử dụng đất nhưng không được chấp thuận. Bị cáo cho biết tài sản đã được đem thế chấp tại ngân hàng.
Trong khi đó, phía ngân hàng do không thu hồi được khoản vay từ Công ty Hải Nam đã tiến hành xử lý tài sản bảo đảm. Quá trình này phát hiện giấy chứng nhận quyền sử dụng đất có nguồn gốc đứng tên ông Trần Gia H. và thời điểm chuyển nhượng, người này đã qua đời. Từ đó, ngân hàng đã tố giác hành vi của Giang đến cơ quan công an.
Theo thông tin tại phiên tòa, gia đình bị cáo đã khắc phục được 500 triệu đồng, số tiền còn lại bị xác định chiếm đoạt khoảng 2,5 tỷ đồng.
