Công an cảnh báo người muốn vay ngân hàng, công ty tài chính
Công an phát hiện một số đối tượng “ký sinh” trên thương hiệu của ngân hàng để dụ dỗ người dân có nhu cầu vay tiền cài đặt ứng dụng, cung cấp thông tin cá nhân, từ đó từng bước chiếm đoạt tài sản.
Ngày 22/04 Tạp chí Nhịp sống Thị trường có đăng tải bài viết với tiêu đề: "Công an cảnh báo người muốn vay ngân hàng, công ty tài chính" có nội dung như sau:
Công an phát hiện một số đối tượng “ký sinh” trên thương hiệu của ngân hàng để dụ dỗ người dân có nhu cầu vay tiền cài đặt ứng dụng, cung cấp thông tin cá nhân, từ đó từng bước chiếm đoạt tài sản.
Khi có nhu cầu vay vốn, người dân cần đến trực tiếp trụ sở, chi nhánh các ngân hàng, tổ chức tín dụng hợp pháp để được tư vấn, hướng dẫn.
Theo Cổng thông tin Công an Điện Biên, thời gian gần đây, lực lượng Công an phát hiện nhiều đối tượng lợi dụng không gian mạng để thực hiện hành vi lừa đảo thông qua hình thức mạo danh ngân hàng, công ty tài chính. Các đối tượng tạo lập ứng dụng, website, tài khoản mạng xã hội sử dụng tên gọi, logo, giao diện tương tự các tổ chức tín dụng hợp pháp nhằm tạo lòng tin với người dân.
Thay vì xây dựng uy tín, các đối tượng “ký sinh” trên thương hiệu của ngân hàng để dụ dỗ người dân cài đặt ứng dụng, cung cấp thông tin cá nhân, từ đó từng bước chiếm đoạt tài sản. Sau khi nạn nhân tin tưởng làm theo hướng dẫn, các đối tượng yêu cầu chuyển tiền nhiều lần với các lý do như “phí hồ sơ”, “phí xác minh”, “phí bảo hiểm khoản vay”, “phí giải ngân”...
Đáng chú ý, một số trường hợp còn bị dụ cài đặt ứng dụng giả mạo hoặc phần mềm điều khiển từ xa, tạo điều kiện để đối tượng chiếm quyền truy cập thiết bị, đánh cắp mã xác thực, đăng nhập tài khoản ngân hàng và rút tiền.
Điển hình, ứng dụng “Mar Vay” đã giả mạo thương hiệu Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam nhằm lôi kéo người dùng cung cấp thông tin cá nhân, thực hiện giao dịch, qua đó chiếm đoạt tài sản. Tương tự, một số ứng dụng khác quảng cáo cho vay nhanh, lãi suất thấp nhưng thực chất là bẫy lừa đảo, thậm chí phát sinh các khoản vay trái phép với lãi suất cao.
Trước tình hình trên, cơ quan Công an khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, không truy cập đường link lạ, không cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc; tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản, mã xác thực, dữ liệu cá nhân cho người lạ. Đồng thời, không chuyển tiền trước dưới bất kỳ hình thức nào khi chưa xác minh rõ ràng.
Khi có nhu cầu vay vốn, người dân cần đến trực tiếp trụ sở, chi nhánh các ngân hàng, tổ chức tín dụng hợp pháp để được tư vấn, hướng dẫn, tránh sập bẫy của các đối tượng lừa đảo trên không gian mạng.
Mới đây trên tạp chí Nhịp sống thị trường có đăng tải bài viết với tiêu đề: "Phạt 100-500 triệu đồng với toàn bộ người dùng tài khoản ngân hàng sau: Người dân chú ý" có nội dung như sau:
Theo Công an tỉnh Phú Thọ, hiện nay, không khó để bắt gặp các bài đăng lôi kéo, dụ dỗ mở tài khoản ngân hàng trên các hội nhóm mạng xã hội.
Các đối tượng thường đưa ra mức giá thu mua dao động từ 100.000 1.500.000 đồng cho mỗi một tài khoản. Người bán thường nghĩ đơn giản rằng việc bán một tài khoản ngân hàng trống không có tiền thì sẽ không sao.
Tuy nhiên, họ không lường trước được rằng, những tài khoản này ngay lập tức được các nhóm tội phạm công nghệ cao sử dụng làm công cụ để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật đặc biệt nghiêm trọng như:
- Nhận tiền lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng.
- Làm kênh trung chuyển để tẩu tán tài sản, rửa tiền xuyên quốc gia.
- Phục vụ cho các đường dây đánh bạc trực tuyến.
Hiểm hoạ từ việc mua bán tài khoản ngân hàng - Kiếm tiền trăm, phạt tiền triệu. Ảnh: Công an tỉnh Phú Thọ
Theo đó, việc mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng không chỉ là hành vi tiếp tay cho tội phạm mà còn vi phạm nghiêm trọng quy định của pháp luật. Cơ quan Công an đã và đang vào cuộc quyết liệt để triệt phá các đường dây này.
Theo Công an tỉnh Phú Thọ, dưới góc độ pháp lý, hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán (tài khoản ngân hàng) bị nghiêm cấm.
Cụ thể, theo quy định tại Điều 30 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Chính phủ Quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng:
Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng: Đối với hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 01 tài khoản đến dưới 10 tài khoản.
Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng: Đối với hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản trở lên.
Đặc biệt nghiêm trọng hơn, nếu hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng có số lượng lớn hoặc thu lợi bất chính cao, đối tượng vi phạm hoàn toàn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2025) với mức hình phạt cao nhất lên đến 7 năm tù giam và phạt tiền đến 500 triệu đồng.
Để bảo vệ an toàn cho bản thân và góp phần giữ gìn an ninh trật tự xã hội, cơ quan Công an đề nghị mọi người dân:
Tuyệt đối không thực hiện hành vi mua bán, trao đổi, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ngân hàng hoặc thông tin cá nhân dưới bất kỳ hình thức nào.
Không đứng tên mở hộ tài khoản ngân hàng cho người khác.
Bảo mật tuyệt đối giấy tờ tùy thân (CCCD/CMND) và các thông tin liên quan đến tài khoản ngân hàng cá nhân.
Khi phát hiện các đối tượng có hành vi lôi kéo, dụ dỗ mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng, cần báo ngay cho cơ quan Công an gần nhất để có biện pháp ngăn chặn và xử lý kịp thời.
Theo Công an tỉnh Phú Thọ
