Ngân hàng cảnh báo nóng, tất cả người dân có tài khoản ngân hàng chú ý
Ngân hàng cảnh báo 5 “kịch bản” lừa đảo công nghệ cao nhắm thẳng vào tài khoản người dân.
Theo Báo Đời Sống và Pháp Luật có bài : " Ngân hàng cảnh báo nóng, tất cả người dân có tài khoản ngân hàng chú ý" với nội dung như sau
Ngân hàng cảnh báo 5 “kịch bản” lừa đảo công nghệ cao nhắm thẳng vào tài khoản người dân.
Thời điểm giáp Tết Nguyên đán luôn được xem là mùa cao điểm của các giao dịch tài chính, khi nhu cầu mua sắm, chuyển tiền và thanh toán trực tuyến tăng đột biến. Lợi dụng đặc thù này, các đối tượng tội phạm công nghệ cao đang đẩy mạnh nhiều chiêu trò tinh vi nhằm chiếm đoạt tài khoản ngân hàng của người dân.
Mới đây, một ngân hàng thương mại lớn đã phát đi thông báo cảnh báo khẩn, chỉ rõ 5 phương thức lừa đảo đang gia tăng nhanh trong những ngày cận Tết. Điểm chung của các thủ đoạn này là khai thác tâm lý vội vàng, thiếu cảnh giác của người dùng, kết hợp giữa công nghệ hiện đại và kịch bản đánh vào niềm tin.
Giả mạo nhân viên ngân hàng để chiếm dữ liệu sinh trắc học
Một trong những thủ đoạn nguy hiểm nhất hiện nay là việc kẻ gian giả danh cán bộ ngân hàng, liên hệ với khách hàng để “hỗ trợ cập nhật sinh trắc học” hoặc “nâng cấp bảo mật tài khoản”. Các đối tượng thường gọi điện trực tiếp hoặc video call, đưa ra những lý do có vẻ hợp lý liên quan đến an toàn giao dịch.
Trong quá trình trao đổi, nạn nhân bị dẫn dắt cung cấp hình ảnh khuôn mặt, giọng nói hoặc thông tin cá nhân. Khi có đủ dữ liệu, kẻ gian có thể vượt qua các lớp xác thực và chiếm quyền truy cập vào ứng dụng ngân hàng số.
Chiêu bài hoàn tiền, miễn phí thường niên thẻ
Không ít khách hàng đã sập bẫy các thông tin ưu đãi “nghe rất hấp dẫn” như hoàn tiền chi tiêu lên tới 10–15% hoặc miễn phí thường niên thẻ trong nhiều năm. Các thông tin này thường được phát tán qua tin nhắn, mạng xã hội hoặc cuộc gọi mạo danh ngân hàng.
Khi người dùng liên hệ để xác nhận hoặc “hủy phí”, đối tượng sẽ yêu cầu cung cấp số thẻ, mã CVV và mã OTP. Chỉ cần có đủ các dữ liệu này, kẻ gian lập tức thực hiện giao dịch rút tiền hoặc thanh toán trái phép.
Ứng dụng giả mạo trá hình tiền hỗ trợ Tết
Một thủ đoạn khác mang tính thời điểm cao là mạo danh cán bộ bảo hiểm xã hội, cơ quan thuế hoặc đơn vị quản lý lao động, thông báo người dân được nhận tiền hỗ trợ Tết, trợ cấp thất nghiệp hoặc hoàn thuế cuối năm.
Nạn nhân sau đó bị hướng dẫn truy cập đường link lạ hoặc tải ứng dụng không rõ nguồn gốc. Các ứng dụng này thường cài cắm mã độc, cho phép đối tượng điều khiển điện thoại từ xa và âm thầm đánh cắp thông tin tài chính.
Quét mã QR để “kích hoạt hạn mức”
Trên không gian mạng, đặc biệt là các hội nhóm tài chính, nhiều đối tượng giả làm nhân viên hỗ trợ mở thẻ tín dụng, thông báo thẻ đã được phê duyệt. Sau đó, chúng yêu cầu khách hàng quét mã QR để “kích hoạt” hoặc “liên kết hạn mức”.
Thực chất, thao tác này vô tình liên kết thẻ ngân hàng của nạn nhân với ví điện tử do kẻ gian kiểm soát. Tiền trong tài khoản có thể bị rút dần mà người dùng không phát hiện ngay lập tức.
Vé rẻ bất thường và mạo danh người thân bằng deepfake
Ngoài các chiêu thức nhắm trực tiếp vào tài khoản ngân hàng, kẻ gian còn lợi dụng nhu cầu du xuân, đi lại dịp Tết để rao bán vé máy bay, tour du lịch với mức giá thấp bất thường, yêu cầu chuyển tiền đặt cọc rồi cắt liên lạc.
Đáng lo ngại hơn, một số nhóm tội phạm đã sử dụng công nghệ deepfake để giả giọng nói, hình ảnh của người thân, bạn bè, gọi điện hoặc nhắn tin yêu cầu chuyển tiền gấp. Trong trạng thái hoang mang và áp lực cuối năm, nhiều người dễ đưa ra quyết định thiếu kiểm chứng.
Chậm một nhịp để giữ an toàn tài chính
Theo các chuyên gia an ninh mạng, giai đoạn cận Tết là lúc dòng tiền lưu thông mạnh nhất trong năm, cũng là thời điểm tội phạm công nghệ hoạt động sôi động nhất. Áp lực công việc, mua sắm dồn dập khiến người dùng dễ bỏ qua các bước kiểm tra an toàn cần thiết.
Sự cẩn trọng trong từng thao tác giao dịch chính là cách thiết thực nhất để người dân bảo vệ thành quả lao động suốt một năm và đón Tết trong trạng thái an toàn, yên tâm.
Theo Báo Đời Sống và Pháp Luật có bài : " Xuất hiện chiêu lừa đảo mới, tất cả người dân cần dịch vụ này ở ngân hàng chú ý" với nội dung như sau
Thời điểm cuối năm, nhu cầu vay vốn của người dân, đặc biệt là các hộ kinh doanh nhỏ lẻ, lao động tự do, công nhân… thường tăng cao để phục vụ chi tiêu sinh hoạt, mua sắm, trả nợ, xoay vòng vốn làm ăn. Lợi dụng tâm lý cần tiền gấp, muốn vay nhanh, thủ tục đơn giản, các đối tượng lừa đảo đã gia tăng hoạt động với nhiều thủ đoạn tinh vi, trong đó phổ biến nhất là mạo danh ngân hàng, công ty tài chính để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
“Mồi nhử” đánh trúng tâm lý cần tiền gấp
Theo Công an tỉnh Quảng Ngãi, các đối tượng lừa đảo đã tạo lập hàng nghìn tài khoản Facebook, Zalo, mạo danh các ngân hàng thương mại và công ty tài chính có uy tín đang hoạt động hợp pháp tại Việt Nam. Không dừng lại ở đó, chúng còn xây dựng website, ứng dụng giả mạo, thiết kế giao diện gần như giống hệt trang chính thống nhằm tạo niềm tin cho người vay.
Để mở rộng phạm vi tiếp cận “con mồi”, các đối tượng chạy quảng cáo rầm rộ trên mạng xã hội, đưa ra những lời chào mời cực kỳ hấp dẫn như:
Những lời quảng cáo này đánh trúng tâm lý của nhiều người đang gặp khó khăn tài chính, thiếu hiểu biết về quy trình vay vốn hợp pháp.
Kịch bản lừa đảo được dàn dựng tinh vi
Khi phát hiện người có nhu cầu vay, các đối tượng sẽ chủ động liên hệ thông qua nhiều tài khoản Facebook, Zalo, Telegram hoặc sử dụng nhiều số điện thoại khác nhau để tạo cảm giác “chuyên nghiệp”.
Ban đầu, chúng yêu cầu người vay cung cấp thông tin cá nhân như: họ tên, số điện thoại, ảnh chụp Căn cước công dân, ảnh chân dung… với lý do “làm hồ sơ vay”. Sau đó, đối tượng lập hồ sơ vay giả, chụp hình gửi cho nạn nhân để tạo niềm tin rằng khoản vay đang được xử lý.
Tiếp theo, các đối tượng yêu cầu người vay chuyển trước một khoản tiền với các lý do như:
Nhiều nạn nhân vì đã lỡ chuyển tiền lần đầu, tâm lý lo sợ mất trắng nên tiếp tục chuyển thêm tiền theo yêu cầu, dẫn đến thiệt hại lớn về tài sản. Đến khi không còn khả năng xoay xở, người vay mới nhận ra mình đã bị lừa thì các tài khoản liên lạc đều bị chặn, biến mất.
Cảnh báo từ Công an tỉnh Quảng Ngãi
Trước tình hình trên, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Quảng Ngãi đã đưa ra nhiều khuyến cáo quan trọng nhằm giúp người dân chủ động phòng tránh:
Người dân cần nâng cao tinh thần cảnh giác, đồng thời tuyên truyền cho người thân, bạn bè về các phương thức, thủ đoạn lừa đảo vay tiền online đang diễn biến phức tạp.
Tuyệt đối không vay tiền qua các ứng dụng online, quảng cáo vay nhanh, thủ tục đơn giản trên mạng xã hội; không chuyển tiền trước dưới bất kỳ hình thức nào.
Khi có nhu cầu vay vốn, người dân cần đến trực tiếp các ngân hàng, tổ chức tín dụng hợp pháp trên địa bàn nơi cư trú để được tư vấn, làm hồ sơ theo đúng quy định của pháp luật.
Trường hợp phát hiện dấu hiệu nghi ngờ lừa đảo, hoặc xảy ra tranh chấp, số tiền phải trả vượt quá thỏa thuận ban đầu, người dân cần nhanh chóng trình báo cơ quan Công an gần nhất để được hỗ trợ xác minh, xử lý kịp thời.
Các vụ lừa đảo vay tiền online không chỉ gây thiệt hại về kinh tế mà còn ảnh hưởng nghiêm trọng đến tâm lý, đời sống của người dân. Việc nâng cao nhận thức, chủ động phòng ngừa là “lá chắn” quan trọng nhất để không trở thành nạn nhân của loại tội phạm này.
Cơ quan chức năng khuyến cáo, người dân hãy tỉnh táo trước những lời mời gọi “vay dễ – lãi thấp – giải ngân nhanh”, bởi không có ngân hàng hay tổ chức tín dụng hợp pháp nào yêu cầu người vay phải chuyển tiền trước.
