Công an sẽ yêu cầu người dân phải giải trình quá trình sử dụng tài khoản ngân hàng nếu phát hiện có giao dịch sau
Thời gian gần đây, các đối tượng xấu gia tăng hoạt động thu thập, mua bán, thuê mượn thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân và tài khoản ngân hàng để đăng ký tài khoản thanh toán, tài khoản nhận/chuyển tiền quốc tế, tài khoản đặt phòng trực tuyến nhằm thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật trên không gian mạng.
Nhiều người vì thiếu hiểu biết hoặc ham lợi nhỏ trước mắt đã vô tình tiếp tay cho các đường dây lừa đảo công nghệ cao khi cho thuê, cho mượn hoặc bán thông tin cá nhân để mở tài khoản ngân hàng, ví điện tử và tài khoản đặt phòng trực tuyến. Cơ quan chức năng cảnh báo đây là hành vi tiềm ẩn rủi ro pháp lý rất nghiêm trọng, có thể khiến người dân trở thành mắt xích trong các vụ lừa đảo, rửa tiền hoặc chiếm đoạt tài sản.
Theo cảnh báo từ cơ quan công an, các đối tượng thường hoạt động trong các hội nhóm tuyển dụng online với những lời mời gọi hấp dẫn như “chụp căn cước nhận tiền”, “quét khuôn mặt nhận hoa hồng”, “đứng tên mở tài khoản hộ” hay “đăng ký tài khoản nhận thưởng”. Mức thù lao được đưa ra dao động từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng khiến nhiều người nhẹ dạ tin theo.
Sau khi thu thập được thông tin cá nhân gồm căn cước công dân, số điện thoại, mã OTP và dữ liệu sinh trắc học, các đối tượng sử dụng để đăng ký tài khoản trên các nền tảng như Agoda, Airbnb, Booking.com hoặc các ứng dụng thanh toán như MoMo, VNPay, PayPal.
Từ các tài khoản đứng tên người khác, nhóm lừa đảo tiếp tục dựng lên những trang đặt phòng khách sạn, homestay hoặc căn hộ nghỉ dưỡng giả với mức giá rẻ bất thường nhằm thu hút khách hàng chuyển tiền đặt cọc. Khi nạn nhân chuyển tiền, các đối tượng lập tức khóa tài khoản, cắt liên lạc và chuyển tiền qua nhiều lớp trung gian để xóa dấu vết.
Thực tế thời gian qua, Bộ Công an đã liên tục phát cảnh báo về tình trạng học sinh, sinh viên và người lao động bị lôi kéo cho thuê tài khoản ngân hàng hoặc xác thực tài khoản hộ phục vụ các hoạt động lừa đảo, đánh bạc và rửa tiền xuyên biên giới.
Một trường hợp điển hình xảy ra tại Đắk Lắk khi công an địa phương xử phạt một người trú tại Lâm Đồng số tiền 45 triệu đồng vì cho thuê tài khoản thanh toán phục vụ hoạt động vi phạm pháp luật, đồng thời buộc nộp lại toàn bộ khoản lợi bất hợp pháp thu được.
Cơ quan chức năng nhấn mạnh việc cho mượn, cho thuê hoặc bán thông tin cá nhân không phải hành vi “vô hại” như nhiều người nghĩ. Trong nhiều trường hợp, chủ tài khoản vẫn có thể bị điều tra, xử lý hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự nếu tài khoản bị sử dụng vào mục đích phạm pháp.
Người dân được khuyến cáo tuyệt đối không cung cấp căn cước công dân, mã OTP, dữ liệu khuôn mặt hoặc thông tin tài khoản ngân hàng cho người lạ; không tham gia các công việc “việc nhẹ lương cao” liên quan đến xác thực tài khoản; đồng thời cần cảnh giác với các ưu đãi đặt phòng giá rẻ bất thường trên mạng xã hội để tránh trở thành nạn nhân của các đường dây lừa đảo công nghệ cao.
Khi phát sinh các vụ việc lừa đảo, tranh chấp thanh toán hoặc giao dịch có dấu hiệu vi phạm pháp luật, người đứng tên tài khoản sẽ phải làm việc với cơ quan chức năng để giải trình quá trình đăng ký, xác minh và sử dụng tài khoản. Các thông tin như căn cước công dân, số điện thoại, địa chỉ email, dữ liệu khuôn mặt, tài khoản ngân hàng, ví điện tử hoặc tài khoản thanh toán quốc tế đều có thể trở thành căn cứ để xác minh trách nhiệm liên quan.
Trường hợp cá nhân biết rõ mục đích vi phạm pháp luật nhưng vẫn cung cấp thông tin, đứng tên đăng ký, kích hoạt, xác minh hoặc giao tài khoản cho người khác sử dụng thì tùy tính chất, mức độ vi phạm có thể bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật.
Bên cạnh đó, việc để lộ hoặc mua bán dữ liệu cá nhân còn tiềm ẩn nguy cơ bị giả mạo danh tính, mở tài khoản trái phép, vay tiền trực tuyến, thực hiện các hành vi lừa đảo hoặc ảnh hưởng đến danh dự, uy tín và đời sống riêng tư của chính người bị lộ thông tin.
Trước thực trạng trên, nhằm bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân của bản thân, gia đình, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Đắk Lắk khuyến cáo người dân:
- Không cung cấp căn cước công dân, số điện thoại chính chủ, địa chỉ email, tài khoản ngân hàng, ví điện tử hoặc dữ liệu sinh trắc học cho bất kỳ cá nhân, tổ chức nào để đăng ký tài khoản thanh toán, tài khoản đặt phòng trực tuyến hoặc các dịch vụ khác khi chưa xác minh rõ mục đích sử dụng.
- Không chia sẻ mã OTP, mật khẩu Internet Banking; hạn chế gửi hình ảnh căn cước công dân qua mạng xã hội hoặc các ứng dụng nhắn tin. Cảnh giác với các đường dẫn lạ yêu cầu đăng nhập, xác thực tài khoản hoặc cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc.
- Thường xuyên kiểm tra, quản lý các tài khoản trực tuyến đang sử dụng. Khi phát hiện hoặc nghi ngờ thông tin cá nhân bị lợi dụng để đăng ký tài khoản trái phép, cần nhanh chóng liên hệ với ngân hàng hoặc đơn vị cung cấp dịch vụ để khóa tài khoản; đồng thời lưu giữ các tài liệu, chứng cứ liên quan và trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ xử lý kịp thời.
Bảo vệ dữ liệu cá nhân chính là bảo vệ tài sản, quyền riêng tư và sự an toàn của bản thân trước các nguy cơ tội phạm trên không gian mạng.
Theo https://congan.daklak.gov.vn/tin-moi/canh-bao-thu-doan-mua-ban-cho-thue-thong-tin-ca-nhan-de-dang-ky-tai-khoan-thanh-toan-va-dat-phong-truc-tuyen-phuc-vu-hoat-dong-lua-dao-11824.html?
