Tất cả người dân có tài khoản ngân hàng chú ý: Không làm điều này trong dịp Tết
Tiền trong tài khoản có thể mất sạch nếu khách hàng làm điều này trong dịp Tết.
Theo chuyên trang Đời sống & Pháp luật đăng tải bài viết với tiêu đề: "Tất cả người dân có tài khoản ngân hàng chú ý: Không làm điều này trong dịp Tết", nội dung chính như sau:
Trong những ngày cận Tết, khi nhu cầu giao dịch và mua sắm trực tuyến tăng mạnh, các ngân hàng liên tục phát đi cảnh báo về sự bùng phát của tội phạm công nghệ cao. Đáng chú ý, KienlongBank cho biết gần đây xuất hiện nhiều vụ việc liên quan đến thủ đoạn có tên “Ghost Pairing” – hình thức âm thầm liên kết thiết bị lạ với điện thoại của nạn nhân để chiếm quyền kiểm soát và rút tiền khỏi tài khoản.
Âm thầm kiểm soát điện thoại để lấy mã OTP
Theo cảnh báo từ ngân hàng, Ghost Pairing là chiêu thức tinh vi khi kẻ gian tìm cách thiết lập một kết nối ẩn giữa thiết bị của chúng với điện thoại của khách hàng. Sau khi liên kết thành công, chúng có thể theo dõi tin nhắn, đặc biệt là mã xác thực OTP gửi từ ngân hàng, từ đó thực hiện các lệnh chuyển tiền trái phép mà chủ tài khoản không hay biết.
Điểm nguy hiểm của hình thức này là quá trình chiếm quyền thường diễn ra âm thầm. Nhiều nạn nhân chỉ phát hiện sự việc khi tiền trong tài khoản đã bị rút hoặc nhận được thông báo giao dịch bất thường.
Ba bước lừa đảo quen thuộc nhưng dễ mắc bẫy
Các đối tượng thường triển khai kịch bản theo ba bước.
Vì sao thủ đoạn này nguy hiểm?
Khác với các hình thức lừa đảo yêu cầu cung cấp trực tiếp mật khẩu hay mã OTP, Ghost Pairing lợi dụng chính sự chủ quan của người dùng khi quét mã hoặc nhấn vào liên kết lạ. Nạn nhân có thể không hề tiết lộ thông tin đăng nhập nhưng vẫn bị mất tiền vì thiết bị đã bị kiểm soát.
Ngoài ra, dịp Tết là thời điểm lưu lượng giao dịch tăng cao, người dùng thường xuyên chuyển khoản, thanh toán trực tuyến, nhận tiền mừng tuổi qua ngân hàng số. Việc liên tục nhận mã OTP có thể khiến họ khó nhận ra giao dịch bất thường xen lẫn trong các thông báo thông thường.
Cách phòng tránh rủi ro
Cảnh giác là “lá chắn” đầu tiên
Các chuyên gia an ninh mạng nhận định, tội phạm công nghệ cao ngày càng chuyển từ hình thức lừa đảo thô sơ sang chiếm quyền thiết bị một cách tinh vi hơn. Trong bối cảnh giao dịch số trở thành thói quen phổ biến, mỗi người dùng cần nâng cao cảnh giác, đặc biệt trong các dịp lễ Tết khi chiêu trò mạo danh quà tặng, trúng thưởng gia tăng mạnh.
Một thao tác tưởng chừng vô hại như quét mã QR hay bấm vào liên kết lạ có thể mở ra cánh cửa cho kẻ gian tiếp cận tài khoản ngân hàng. Sự cẩn trọng của người dùng chính là tuyến phòng vệ quan trọng nhất để bảo vệ tài sản của mình trên không gian số.
Thep tạp chí Phụ nữ mới cũng đăng tải bài viết với tiêu đề: "Tất cả người dân có tài khoản ngân hàng chú ý: Nhận được kiểu tiền này phải báo công an ngay", nội dung như sau:
Vào dịp Tết Nguyên đán, lợi dụng nhu cầu giao dịch tài chính tăng cao, tội phạm công nghệ cao đã triển khai nhiều kịch bản lừa đảo tinh vi liên quan đến việc chuyển nhầm tiền vào tài khoản. Công an tỉnh Phú Thọ khuyến cáo người dân cần nhận diện rõ các thủ đoạn này, đồng thời nắm vững quy trình xử lý để bảo vệ tài sản và tránh các rắc rối pháp lý không đáng có.
Nhận diện các thủ đoạn lừa đảo tinh vi
Hiện nay, tội phạm mạng thường xuyên dàn dựng các kịch bản đánh vào tâm lý lo lắng hoặc sự thiếu hiểu biết của người dân để chiếm đoạt tài sản qua hai thủ đoạn chính:
Thứ nhất là thủ đoạn "Chuyển tiền mồi" . Các đối tượng chủ động chuyển một khoản tiền nhỏ vào tài khoản của nạn nhân, sau đó giả danh là người chuyển nhầm hoặc nhân viên công ty thu hồi nợ để liên tục thúc ép, đe dọa yêu cầu nạn nhân phải chuyển trả vào một tài khoản khác do chúng chỉ định.
Thứ hai là thủ đoạn "Hỗ trợ lấy lại tiền" . Lợi dụng việc người dân đăng tải thông tin cầu cứu trên mạng xã hội sau khi thực hiện giao dịch nhầm lẫn, các đối tượng sẽ giả danh cán bộ ngân hàng để tiếp cận. Chúng cam kết hỗ trợ lấy lại tiền nhanh chóng, từ đó yêu cầu nạn nhân sử dụng ứng dụng ngân hàng quét mã QR với lý do xác minh thông tin, truy cập đường link lạ hoặc cung cấp mã OTP. Sau khi nạn nhân quét mã QR sẽ thực hiện lệnh chuyển toàn bộ số dư hiện có. Điển hình là vụ án Lê Thanh Vũ bị Công an tỉnh Hà Tĩnh khởi tố cuối năm 2024 về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng.
Vai trò nòng cốt của lực lượng Công an cơ sở
Trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao diễn biến phức tạp, lực lượng Công an cơ sở tại Phú Thọ đã khẳng định vai trò nòng cốt, là điểm tựa tin cậy của nhân dân khi xảy ra các sự cố chuyển nhầm tiền. Hiệu quả này xuất phát từ việc thực hiện quyết liệt chủ trương đưa Công an chính quy về xã, giúp lực lượng chức năng bám sát địa bàn, nắm chắc di biến động dân cư và kịp thời tiếp nhận, xử lý tin báo ngay từ cấp cơ sở.
Lý do giúp Công an xã phát huy vai trò nằm ở sự gắn bó mật thiết với địa bàn. Khi có yêu cầu của người dân, Công an cơ sở có thể nhanh chóng xác định danh tính, địa chỉ thực tế của các chủ tài khoản liên quan. Nhờ sự am hiểu tình hình nhân hộ khẩu, cán bộ Công an xã trực tiếp vận động, giải thích các quy định pháp luật để người nhận tiền nhầm tự nguyện hoàn trả tài sản.
Trong đợt cao điểm bảo đảm an ninh trật tự dịp Tết Nguyên đán 2026, Công an các đơn vị đã hỗ trợ trao trả số tài sản lớn cho công dân. Điển hình như: Công an Chí Đám hỗ trợ tra soát thành công vụ việc chuyển nhầm hơn 2,2 tỷ đồng, Công an Thổ Tang hỗ trợ người dân nhận lại 1 tỷ đồng; Công an Mường Động phối hợp trao trả 600 triệu đồng; Công an Văn Miếu giúp công dân tỉnh bạn nhận lại 300 triệu đồng,…
Hướng dẫn quy trình xử lý an toàn và đúng pháp luật
Để đảm bảo quyền lợi và thực hiện đúng quy định pháp luật, người dân cần tuân thủ các bước sau:
Đối với người chuyển nhầm tiền: Lưu trữ bằng chứng giao dịch (ảnh màn hình, mã tra soát) và thông báo ngay cho ngân hàng để yêu cầu lệnh tra soát. Tuyệt đối không tự ý liên hệ đe dọa người nhận hoặc thực hiện theo yêu cầu chuyển phí của người lạ trên mạng. Nếu người nhận không hợp tác, hãy trình báo cơ quan Công an gần nhất để được hỗ trợ.
Đối với người nhận được tiền chuyển nhầm: Tuyệt đối không rút tiền hoặc chuyển sang tài khoản khác để sử dụng. Hành vi cố tình chiếm giữ có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về "Tội chiếm giữ trái phép tài sản" (Điều 176 Bộ luật Hình sự) với hình phạt cao nhất lên đến 5 năm tù. Người dân cần thông báo cho ngân hàng và chỉ thực hiện hoàn trả thông qua hệ thống chính thống hoặc có sự chứng kiến của cơ quan nhà nước như lực lượng Công an.
Khuyến cáo từ cơ quan chức năng
