Phát hiện 8 người vay 600 triệu đồng với lãi suất lên đến 365%/năm từ thanh niên SN 2000, công an tức tốc vào cuộc điều tra
Những người này thậm chí còn cung cấp thông tin tài khoản iCloud để chủ nợ kiểm soát thiết bị của mình từ xa.
Tạp chí Nhịp sống thị trường ngày 13/2/2026 đăng bài: "Phát hiện 8 người vay 600 triệu đồng với lãi suất lên đến 365%/năm từ thanh niên SN 2000, công an tức tốc vào cuộc điều tra", nội dung như sau:
Ngày 06/02/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lạng Sơn cho biết đã ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với N.A.T (sinh năm 2000, trú tại phường Văn Miếu - Quốc Tử Giám, thành phố Hà Nội) về hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo quy định của pháp luật.
Theo cơ quan Công an, qua công tác nắm tình hình trên không gian mạng, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Lạng Sơn phát hiện N.A.T có dấu hiệu hoạt động cho vay tiền với lãi suất cao, phương thức và thủ đoạn tinh vi. Sau khi tiến hành xác minh, thu thập tài liệu, lực lượng chức năng đã triệu tập đối tượng để đấu tranh, làm rõ hành vi vi phạm.
Kết quả điều tra ban đầu xác định, từ tháng 02/2025 đến nay, N.A.T đã cho 8 người vay tiền trên địa bàn tỉnh Lạng Sơn và thành phố Hà Nội. Mức lãi suất áp dụng dao động từ 146% đến 365%/năm, vượt nhiều lần mức lãi suất tối đa theo quy định của pháp luật hiện hành.
Đối tượng N.A.T tại Cơ quan Công an
Trong số các trường hợp vay tiền, có 3 người vay theo hình thức “bát họ” trực tiếp. Đây là hình thức cho vay truyền thống, người vay nhận tiền một lần và phải trả dần cả gốc lẫn lãi theo thỏa thuận. Đáng chú ý, 5 trường hợp còn lại vay tiền bằng hình thức kiểm soát quyền sử dụng tài khoản iCloud trên điện thoại iPhone. Theo đó, người vay buộc phải cung cấp thông tin tài khoản iCloud để N.A.T kiểm soát thiết bị từ xa. Hình thức này nhằm tạo áp lực, buộc người vay phải trả nợ đúng hạn, nếu không có thể bị khóa thiết bị hoặc gây khó khăn trong quá trình sử dụng điện thoại.
Cơ quan điều tra cho biết, toàn bộ các khoản vay được N.A.T theo dõi và quản lý thông qua ứng dụng Morman cài đặt trên máy tính cá nhân. Các thông tin về người vay, số tiền vay, thời hạn, lãi suất và tình trạng thanh toán đều được lưu trữ, quản lý trên hệ thống này.
Tổng số tiền cho vay bước đầu được xác định trên 600.000.000 đồng. Qua điều tra, cơ quan chức năng xác định số tiền thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay lãi nặng của N.A.T là hơn 150.000.000 đồng.
Đáng chú ý, trong quá trình mở rộng điều tra, lực lượng Công an còn phát hiện N.A.T đang quản lý khoảng 1.200 mã vay tiền thông qua hình thức kiểm soát tài khoản iCloud. Các mã vay này đều được theo dõi, cập nhật trên ứng dụng Morman nói trên. Cơ quan điều tra đang tiếp tục làm rõ tính chất, quy mô và số tiền liên quan đến các mã vay này để phục vụ công tác xử lý theo quy định.
Một số tang vật liên quan
Tại Cơ quan Cảnh sát điều tra, N.A.T đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình. Bước đầu, đối tượng thừa nhận việc cho vay với lãi suất cao, vượt quy định pháp luật, đồng thời sử dụng hình thức kiểm soát tài khoản iCloud nhằm đảm bảo việc thu hồi nợ.
Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lạng Sơn đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ án, làm rõ vai trò của các cá nhân có liên quan, đồng thời củng cố hồ sơ để xử lý nghiêm theo đúng quy định của pháp luật.
Trước đó, báo Tin tức cũng đăng tin: "Triệt phá nhóm cho vay lãi nặng lên đến trên 1.000%", cho biết Cơ quan Cảnh sát Điều tra Công an tỉnh Đồng Nai cho biết đang tạm giữ hình sự 11 đối tượng để điều tra làm rõ hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự với lãi suất lên đến trên 1.000%.
Các đối tượng bị tạm giữ gồm: Nguyễn Trọng Hoàng Minh (sinh năm 1990, quê Thành phố Hồ Chí Minh); Nguyễn Nhật Thành (sinh năm 1994, ngụ tỉnh Đồng Nai); Lê Bá Trường (sinh năm 2002), Đào Văn Huấn (sinh năm 1982), Lê Minh Toàn (sinh năm 1990), Đào Xuân Đại (sinh năm 1999), Trần Quốc Phong (sinh năm 2004) cùng quê tỉnh Ninh Bình; Đỗ Minh Hoành (sinh năm 1998), Vũ Khắc Đằng (sinh năm 1988) đều quê thành phố Hải Phòng; Nguyễn Mạnh Quý (sinh năm 2004, quê thành phố Đà Nẵng) và Nguyễn Thanh Tùng (sinh năm 2001, quê tỉnh Phú Thọ).
Trước đó, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Đồng Nai phát hiện nhiều nhóm đối tượng có biểu hiện bất minh về tài chính, lập ra các trang Fanpage, chạy quảng cáo trên nền tảng mạng xã hội Facebook, Zalo núp bóng sau các bài viết “quỹ đầu tư”, “tư vấn tài chính” để tiếp cận những cá nhân, doanh nghiệp, hộ kinh doanh đang có nhu cầu vay tiền gấp nhưng chưa đủ điều kiện vay vốn ngân hàng, có công việc, nơi cư trú ổn định. Đối tượng vay chủ yếu trên địa bàn tỉnh Đồng Nai, Thành phố Hồ Chí Minh và các tỉnh, thành phố khu vực phía Nam có nhu cầu cấp bách cần vay vốn với số tiền lớn từ 500 triệu đồng đến 2 tỷ đồng.
Nhóm đối tượng này cho các cá nhân, tổ chức vay thời gian từ 5 ngày đến 14 ngày, với lãi suất từ 800% đến 1.095%/năm, thu lợi bất chính hàng tỷ đồng.
Theo cơ quan điều tra, giữa các đối tượng này có sự liên kết với nhau để giới thiệu người cho vay, trong nhóm có sự phân chia vai trò trong việc liên hệ bị hại, đến gặp thẩm định, chuyển nhận tiền và thu hồi nợ. Các đối tượng còn sử dụng các ứng dụng, trang website cung cấp quản lý cho vay để kiểm soát, theo dõi dòng tiền cho vay, nhắc nợ người vay, đồng thời có nhiều thủ đoạn tinh vi để che đậy nguồn gốc dòng tiền giao dịch.
Chuyên án được xác lập, ngày 27/1, dưới sự chỉ đạo trực tiếp của Giám đốc Công an tỉnh Đồng Nai, Phòng Cảnh sát hình sự chủ trì, phối hợp với các Cục nghiệp vụ Bộ Công an, Công an các tỉnh, thành phố Thành phố Hồ Chí Minh, Hải Phòng, Cần Thơ, Gia Lai, Ninh Bình và Phòng Kỹ thuật, Phòng Cảnh sát cơ động Công an tỉnh Đồng Nai; thành lập 6 tổ công tác, huy động hàng trăm cán bộ, chiến sĩ đồng loạt bắt giữ các đối tượng. Cơ quan Công an thu giữ 10 giấy tờ, sổ sách cho vay các loại, 13 điện thoại di động, 3 xe ô tô và nhiều đồ vật, phương tiện có liên quan đến hành vi phạm tội của các đối tượng.
Phòng Cảnh sát hình sự đề nghị người dân, đặc biệt những ai là nạn nhân của nhóm đối tượng trên nhanh chóng liên hệ với Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Đồng Nai hoặc Công an địa phương gần nhất để trình báo, cung cấp thông tin, tài liệu có liên quan.
Công an tỉnh Đồng Nai đang điều tra mở rộng và xử lý các đối tượng theo quy định của pháp luật.
