Phát hiện người phụ nữ kéo vali đến ngân hàng rút gần 9 tỷ đồng tiền mặt, công an triển khai các biện pháp nghiệp vụ vào cuộc
Sau khi phát sinh giao dịch tiền mặt lớn bất thường, người phụ nữ Trung Quốc nhận lời cảnh báo từ ngân hàng.
Báo Nhịp sống thị trường đã có bài viết "Phát hiện người phụ nữ kéo vali đến ngân hàng rút gần 9 tỷ đồng tiền mặt, công an triển khai các biện pháp nghiệp vụ vào cuộc", nội dung như sau:
Ngày 3/2, khách hàng nữ họ Trần (tỉnh Hồ Bắc, Trung Quốc) đặt lệnh rút tiền mặt trực tuyến số tiền lớn tới 2,4 triệu NDT (gần 9 tỷ đồng). Ngay khi hệ thống ghi nhận giao dịch, quản lý nghiệp vụ ngân hàng đã chủ động gọi điện cho cô Trần xác minh mục đích sử dụng tiền.
Vị quản lý này cũng nhắc nhở khách hàng cảnh giác với các chiêu trò lừa đảo và khuyến nghị chuyển khoản ngân hàng sẽ an toàn hơn nếu mục đích hợp pháp. Tuy nhiên, người phụ nữ khẳng định số tiền dùng để trả nợ gấp.
Do nhận thấy dấu hiệu bất thường từ giao dịch giá trị lớn, ngày 4/2, quản lý ngân hàng tiếp tục liên hệ để nhắc nhở khách hàng nhưng cô Trần vẫn khẳng định mình “không thể bị lừa”. Lúc 10h sáng cùng ngày, chi nhánh ngân hàng đã báo cáo kế hoạch rút tiền lớn lên bộ phận an ninh cấp trên, sau đó thông tin được chuyển tới Trung tâm Chống gian lận công an địa phương.
Công an tiến hành các biện pháp nghiệp vụ, xác định tài khoản của cô Trần có giao dịch bất thường với một nền tảng đầu tư bất thường. Khoảng 11h, người phụ nữ đến quầy để rút tiền cùng một chiếc vali lớn. Giao dịch viên ngân hàng khéo léo kéo dài thời gian xử lý, vừa trấn an khách hàng vừa phối hợp với công an chống gian lận để xác minh tại chỗ.
Khi lực lượng công an có mặt, người phụ nữ vẫn chờ rút khoản tiền mặt lớn và cho rằng đây là “khoản đầu tư hợp pháp”. Lực lượng chức năng đã đưa cô tới khu vực riêng, kiên nhẫn phân tích các thủ đoạn lừa đảo tương tự trong hơn 2 giờ.
Khách hàng này cho biết từng xem các “bài giảng đầu tư” trên Douyin, sau đó tải ứng dụng để tham gia nền tảng đầu tư trực tuyến. Sau khi nạp thử 100.000 NDT (370 triệu đồng), tài khoản của cô ngay lập tức hiển thị lợi nhuận 70.000 NDT (260 triệu đồng).
Rút thành công 40.000 NDT (150 triệu đồng) trong khoản lãi, cô Trần hoàn toàn tin tưởng vào nền tảng đầu tư này. Người phụ nữ vay mượn người thân, bạn bè 2,4 triệu NDT, dự định rút toàn bộ tiền mặt để làm theo chỉ dẫn của nền tảng đầu tư.
Lực lượng chức năng tiếp tục giả làm nạn nhân liên lạc với nhóm lừa đảo đứng sau nền tảng, thông báo đã chuẩn bị đủ 2,4 triệu NDT tiền mặt. Tin rằng sắp chiếm được khoản tiền lớn, các đối tượng đồng ý trả lại 60.000 NDT (220 triệu đồng) còn trong tài khoản của người phụ nữ.
Cuối cùng, vụ lừa đảo có nguy cơ gây thiệt hại lớn đã được ngăn chặn thành công nhờ sự vào cuộc kịp thời của ngân hàng và công an địa phương.
Báo Đời sống & Pháp luật cũng có đăng bài "Người phụ nữ rút gần 9 tỷ đồng tiền tiết kiệm để làm đám cưới cho cháu trai, nhân viên ngân hàng bí mật báo cảnh sát: "Cháu bà khẳng định chưa có bạn gái"", nội dung như sau:
Sính lễ bất thường và phản xạ kịp thời của ngân hàng
Gần đây, tại tỉnh Chiết Giang (Trung Quốc), một người phụ nữ trung niên bất ngờ đến ngân hàng và yêu cầu rút 2,4 triệu NDT (tương đương khoảng 9 tỷ đồng) tiền mặt với lý do để làm sính lễ cho cháu trai. Nhận thấy nhiều dấu hiệu bất thường, nhân viên ngân hàng đã kịp thời báo công an và phối hợp ngăn chặn dòng tiền có nguy cơ bị lừa đảo này. Nhờ đó, vụ việc liên quan số tiền gần 9 tỷ đồng này đã được giải quyết, giúp nạn nhân tránh thiệt hại vô cùng nghiêm trọng về tài sản.
Theo thông tin được biết, trong ngày xảy ra sự việc, người phụ nữ trung niên này vội vã xông vào chi nhánh ngân hàng với vẻ mặt đầy lo lắng. Vừa mở lời, bà đã yêu cầu nhân viên đặt lịch rút ngay 2,4 triệu NDT, giọng nói gấp gáp, suốt quá trình ánh mắt liên tục tránh né nhân viên ngân hàng, lòng bàn tay ướt đẫm mồ hôi.
Do số tiền rút quá lớn, giao dịch viên lập tức nâng cao cảnh giác. Một mặt, ngân hàng vẫn tiến hành các thủ tục đăng ký theo đúng quy trình, mặt khác nhẹ nhàng đặt câu hỏi cho người phụ nữ để làm rõ mục đích sử dụng tiền, kiểm tra tính hợp lý của yêu cầu rút tiền, nhằm kịp thời phát hiện rủi ro tiềm ẩn.
Trước những câu hỏi xác minh của giao dịch viên, người phụ nữ cho biết số tiền này bà dùng để làm sính lễ đính hôn cho cháu trai. Để làm rõ thêm tình hình, nhân viên ngân hàng tiếp tục hỏi về nơi làm việc của cháu trai, thông tin về đối tượng đính hôn cũng như cách thức bàn giao sính lễ.
Tuy nhiên, người phụ nữ trả lời ấp úng, thiếu nhất quán, chỉ nói rằng cháu trai đang làm việc tại Hàng Châu, đối tượng đính hôn do người quen trong họ giới thiệu, còn số tiền mặt sau khi rút sẽ được một người thân mang lên Hàng Châu trao lại cho cháu. Những chi tiết mơ hồ này càng làm dấy lên nghi ngờ về tính an toàn của giao dịch.
Những biểu hiện bất thường của người phụ nữ càng khiến giao dịch viên dấy lên nghi ngờ. Để tránh cho người phụ nữ rơi vào bẫy lừa đảo, giao dịch viên vừa giả vờ tiếp tục xử lý hồ sơ theo quy trình, nhằm ổn định tâm lý khách hàng, vừa âm thầm kích hoạt cơ chế “phối hợp cảnh sát – ngân hàng”. Chỉ trong vòng 3 phút, thông tin cảnh báo chống lừa đảo đã được chuyển khẩn cấp tới trung tâm phòng chống lừa đảo cấp thành phố.
Cháu trai phủ nhận đính hôn, chiếc bẫy lừa đảo dần lộ rõ
Ngay sau khi nhận được cảnh báo, cảnh sát đã lập tức triển khai hành động, khẩn trương liên hệ với cháu trai của người phụ nữ để xác minh thông tin. Ở đầu dây bên kia, chàng trai tỏ ra hết sức ngạc nhiên, khẳng định rõ ràng rằng hiện tại anh hoàn toàn không có bạn gái, càng không hề đính hôn, chưa từng nghe nói đến khoản sính lễ 2,4 triệu NDT nào và không hề hay biết việc người dì đi rút số tiền lớn như vậy.
Sau khi đối chiếu thông tin, lực lượng chức năng lập tức xác định người phụ nữ trung niên đã rơi vào một bẫy lừa đảo. Cảnh sát lập tức lên xe đến tận nhà để kịp thời can ngăn, tránh để nạn nhân tiếp tục chuyển tiền và gây ra thiệt hại đặc biệt nghiêm trọng về tài sản.
Tuy nhiên, vào thời điểm đó, người phụ nữ đã bị các đối tượng lừa đảo tẩy não nghiêm trọng, bà tin chắc rằng mình đang tham gia một dự án đầu tư với lợi nhuận cao. Trước sự khuyên can của lực lượng chức năng, bà ngoảnh mặt làm ngơ, thậm chí còn vô cùng kích động, lớn tiếng yêu cầu cảnh sát đừng cản trở việc kiếm tiền của mình, đồng thời khẳng định mọi việc đã được một người bạn của bà sắp xếp ổn thỏa.
Ảnh minh hoạ
Sau nhiều giờ kiên trì thuyết phục, người phụ nữ cuối cùng cũng bừng tỉnh, bật khóc nức nở và thú nhận toàn bộ sự thật. Lời nói về việc “rút tiền làm sính lễ cho cháu trai” thực chất chỉ là cái cớ. Trên thực tế, bà đã được một người bạn giới thiệu cho một dự án đầu tư lợi nhuận cao, rồi dụ dỗ rút tiền mặt giao cho người được chỉ định, với lời hứa rằng làm như vậy sẽ nhanh chóng thu về khoản lợi nhuận lớn.
Sau khi nắm rõ bản chất vụ việc, để triệt phá hoàn toàn đường dây lừa đảo và bắt giữ các đối tượng liên quan, lực lượng công an đã quyết định để người phụ nữ phối hợp với cơ quan chức năng trong kế hoạch bắt giữ, qua đó sẽ đưa những kẻ đứng sau vụ lừa đảo ra ánh sáng.
Triệt phá đường dây lừa đảo
Sang ngày hôm sau, người phụ nữ làm theo chỉ dẫn của các đối tượng lừa đảo, xách theo một chiếc vali tiền mặt và đến địa điểm giao nhận đã được hẹn trước. Khi một người đàn ông lạ mặt lén lút tiếp cận, đưa tay định nhận chiếc vali đựng tiền, các cảnh sát mai phục sẵn từ lâu lập tức ập tới, khống chế đối tượng ngay tại chỗ.
Qua thẩm vấn, người đàn ông này được xác định là “người vận chuyển tiền” của đường dây lừa đảo, chuyên thực hiện việc nhận tiền mặt và luân chuyển khoản tiền chiếm đoạt tại nhiều địa phương trên cả nước. Theo cơ quan điều tra, nếu đối tượng này trót lọt, 2,4 triệu NDT tiền mặt sẽ chỉ trong vài giờ đồng hồ sẽ được chuyển qua các đường dây tài chính ngầm để “rửa tiền”, và khả năng thu hồi tài sản gần như bằng không.
Hiện nay, công tác điều tra mở rộng đối với các mắt xích liên quan vẫn đang tiếp tục được triển khai.
Qua vụ việc, cơ quan công an khuyến cáo người dân: trong bối cảnh các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi, bất kỳ “dự án đầu tư” nào yêu cầu rút tiền mặt số lượng lớn và giao tiền trực tiếp đều cần nâng cao cảnh giác.
Khi đến ngân hàng thực hiện giao dịch rút tiền lớn, nếu nhân viên liên tục xác minh mục đích sử dụng tiền, thông tin người liên quan, người dân cần thông cảm và phối hợp. Đây không phải sự nghi ngờ hay gây khó dễ, mà là biện pháp cần thiết nhằm bảo vệ an toàn tài sản của khách hàng.
