Phát hiện 8 người vay 600 triệu đồng với lãi suất lên đến 365%/năm từ thanh niên SN 2000, công an tức tốc vào cuộc điều tra
Những người này thậm chí còn cung cấp thông tin tài khoản iCloud để chủ nợ kiểm soát thiết bị của mình từ xa.
Theo tạp chí Nhịp sống thị trường đăng tải bài viết với tiêu đề: "Phát hiện 8 người vay 600 triệu đồng với lãi suất lên đến 365%/năm từ thanh niên SN 2000, công an tức tốc vào cuộc điều tra", nội dung chính như sau:
Ngày 06/02/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lạng Sơn cho biết đã ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với N.A.T (sinh năm 2000, trú tại phường Văn Miếu - Quốc Tử Giám, thành phố Hà Nội) về hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo quy định của pháp luật.
Theo cơ quan Công an, qua công tác nắm tình hình trên không gian mạng, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Lạng Sơn phát hiện N.A.T có dấu hiệu hoạt động cho vay tiền với lãi suất cao, phương thức và thủ đoạn tinh vi. Sau khi tiến hành xác minh, thu thập tài liệu, lực lượng chức năng đã triệu tập đối tượng để đấu tranh, làm rõ hành vi vi phạm.
Kết quả điều tra ban đầu xác định, từ tháng 02/2025 đến nay, N.A.T đã cho 8 người vay tiền trên địa bàn tỉnh Lạng Sơn và thành phố Hà Nội. Mức lãi suất áp dụng dao động từ 146% đến 365%/năm, vượt nhiều lần mức lãi suất tối đa theo quy định của pháp luật hiện hành.
Đối tượng N.A.T tại Cơ quan Công an
Trong số các trường hợp vay tiền, có 3 người vay theo hình thức “bát họ” trực tiếp. Đây là hình thức cho vay truyền thống, người vay nhận tiền một lần và phải trả dần cả gốc lẫn lãi theo thỏa thuận. Đáng chú ý, 5 trường hợp còn lại vay tiền bằng hình thức kiểm soát quyền sử dụng tài khoản iCloud trên điện thoại iPhone. Theo đó, người vay buộc phải cung cấp thông tin tài khoản iCloud để N.A.T kiểm soát thiết bị từ xa. Hình thức này nhằm tạo áp lực, buộc người vay phải trả nợ đúng hạn, nếu không có thể bị khóa thiết bị hoặc gây khó khăn trong quá trình sử dụng điện thoại.
Cơ quan điều tra cho biết, toàn bộ các khoản vay được N.A.T theo dõi và quản lý thông qua ứng dụng Morman cài đặt trên máy tính cá nhân. Các thông tin về người vay, số tiền vay, thời hạn, lãi suất và tình trạng thanh toán đều được lưu trữ, quản lý trên hệ thống này.
Tổng số tiền cho vay bước đầu được xác định trên 600.000.000 đồng. Qua điều tra, cơ quan chức năng xác định số tiền thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay lãi nặng của N.A.T là hơn 150.000.000 đồng.
Đáng chú ý, trong quá trình mở rộng điều tra, lực lượng Công an còn phát hiện N.A.T đang quản lý khoảng 1.200 mã vay tiền thông qua hình thức kiểm soát tài khoản iCloud. Các mã vay này đều được theo dõi, cập nhật trên ứng dụng Morman nói trên. Cơ quan điều tra đang tiếp tục làm rõ tính chất, quy mô và số tiền liên quan đến các mã vay này để phục vụ công tác xử lý theo quy định.
Một số tang vật liên quan
Tại Cơ quan Cảnh sát điều tra, N.A.T đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình. Bước đầu, đối tượng thừa nhận việc cho vay với lãi suất cao, vượt quy định pháp luật, đồng thời sử dụng hình thức kiểm soát tài khoản iCloud nhằm đảm bảo việc thu hồi nợ.
Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lạng Sơn đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ án, làm rõ vai trò của các cá nhân có liên quan, đồng thời củng cố hồ sơ để xử lý nghiêm theo đúng quy định của pháp luật.
Theo Công an tỉnh Lạng Sơn
Theo tạp chí Nhịp sống thị trường đăng tải bài viết với tiêu đề: "Nhận 600 triệu đồng chuyển khoản không rõ nguồn gốc, 5 ngày sau, người phụ nữ SN 1991 bị công an xã điều tra thông tin", nội dung chính như sau:"
Hôm nay (2/2), Công an tỉnh Phú Thọ cho biết, Công an xã Mường Động vừa phối hợp, hỗ trợ công dân trú tại tỉnh Thanh Hóa nhận lại số tiền 600 triệu đồng do sơ suất trong quá trình thực hiện giao dịch chuyển khoản qua ngân hàng.
Trước đó, ngày 21/1, Công an xã Mường Động tiếp nhận đơn trình báo của chị Cù Thị Ngọc (SN 1982, trú tại phường Quảng Phú, tỉnh Thanh Hóa). Theo nội dung trình báo, vào ngày 16/1 trong quá trình thực hiện giao dịch tài chính, chị Ngọc đã sơ suất chuyển nhầm số tiền 600 triệu đồng vào tài khoản của một người lạ có tên “Bui Thi Nu”, được xác định cư trú tại xã Mường Động, tỉnh Phú Thọ.
Ngay sau khi tiếp nhận thông tin, Công an xã Mường Động đã nhanh chóng tiến hành rà soát trên Hệ thống Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư. Bằng các biện pháp nghiệp vụ, lực lượng Công an đã xác minh được chủ tài khoản thụ hưởng là chị Bùi Thị Nữ (SN 1991, trú tại xã Mường Động, tỉnh Phú Thọ).
Trước sự chứng kiến của Công an xã Mường Động, chị Bùi Thị Nữ đã thực hiện các thủ tục hoàn trả toàn bộ số tiền 600 triệu đồng cho chị Cù Thị Ngọc.
Công an xã đã trực tiếp liên hệ và mời chị Bùi Thị Nữ đến trụ sở để làm việc. Tại cơ quan Công an, sau khi nghe giải thích về các quy định của pháp luật, chị Nữ xác nhận tài khoản cá nhân có nhận được số tiền trên nhưng không rõ nguồn gốc và không có mối quan hệ làm ăn, quen biết với người gửi. Với tinh thần tự giác và trung thực, dưới sự chứng kiến của lực lượng chức năng, chị Bùi Thị Nữ đã chủ động thực hiện các thủ tục hoàn trả toàn bộ số tiền 600 triệu đồng cho chị Cù Thị Ngọc.
Xúc động trước tinh thần trách nhiệm và sự hỗ trợ kịp thời của lực lượng Công an cơ sở, chị Cù Thị Ngọc đã gửi thư cảm ơn sâu sắc tới tập thể cán bộ, chiến sĩ Công an xã Mường Động.
Qua vụ việc này, cơ quan Công an khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, kiểm tra kỹ lưỡng các thông tin về số tài khoản, tên người thụ hưởng trước khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền điện tử. Trường hợp chuyển nhầm tiền hoặc nhận được tiền chuyển nhầm không rõ nguồn gốc, người dân cần liên hệ ngay với ngân hàng hoặc cơ quan Công an gần nhất để được hướng dẫn giải quyết theo quy định, tránh các rủi ro pháp lý hoặc bị tội phạm công nghệ cao lợi dụng lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Theo Bộ Công an
