Công an cảnh báo nóng đến người có ý định đổi tiền mặt lấy tiền trong tài khoản ngân hàng
Theo Công an tỉnh Sơn La, thời gian gần đây đã xảy ra nhiều trường hợp người dân bị lừa đảo khi giao dịch đổi tiền mặt lấy tiền trong tài khoản ngân hàng.
Theo báo An Ninh Tiền Tệ có bài " Công an cảnh báo nóng đến người có ý định đổi tiền mặt lấy tiền trong tài khoản ngân hàng" với nội dung như sau
Theo Công an tỉnh Sơn La, thời gian gần đây đã xảy ra nhiều trường hợp người dân bị lừa đảo khi giao dịch đổi tiền mặt lấy tiền trong tài khoản ngân hàng.
Cơ quan Công an cho biết, dù xuất phát từ nhu cầu giao dịch có thật và đã có sự cảnh giác nhất định, song các đối tượng lừa đảo vẫn dựng lên những kịch bản chặt chẽ, lợi dụng sự quen biết, tin tưởng giữa các cá nhân để dẫn dắt, thao túng và yêu cầu chuyển tiền, gây thiệt hại về tài sản cho người dân.
Thủ đoạn chủ yếu là các đối tượng sử dụng công nghệ để rà quét các bài đăng trên mạng xã hội có nội dung nhờ đổi tiền mặt lấy tiền trong tài khoản. Khi phát hiện người có nhu cầu và người nhận đổi tiền, kẻ lừa đảo thu thập thông tin cá nhân, sau đó lập các tài khoản mạng xã hội giả mạo cả hai bên. Từ đó, đối tượng đứng giữa, giả danh người quen để tạo lòng tin, điều phối việc trao đổi tiền.
Trong quá trình trao đổi, đối tượng liên tục đưa ra các lý do như bận việc, ở xa, cần gấp… nhằm tránh việc hai bên gặp trực tiếp. Khi người giúp đổi tiền tin rằng tiền mặt đã được giao, đối tượng yêu cầu chuyển khoản vào tài khoản do chúng cung cấp. Sau khi chiếm đoạt được tiền, kẻ lừa đảo lập tức xóa tin nhắn, chặn liên lạc, khiến các nạn nhân chỉ phát hiện bị lừa khi liên hệ lại với nhau.
Trước tình trạng trên, Công an tỉnh Sơn La khuyến cáo người dân tuyệt đối ưu tiên gặp trực tiếp khi có nhu cầu đổi tiền; không thực hiện giao dịch qua trung gian hoặc các tài khoản mạng xã hội mới kết bạn, chưa được xác thực rõ ràng.
Người dân cần hạn chế công khai thông tin cá nhân, số điện thoại, tài khoản ngân hàng trên mạng xã hội; đồng thời xác minh chéo bằng nhiều kênh khi được yêu cầu nhờ người thứ ba nhận tiền hộ. Mọi yêu cầu chuyển tiền qua tin nhắn đều phải được kiểm chứng kỹ lưỡng.
Trong trường hợp phát hiện dấu hiệu nghi vấn lừa đảo, người dân cần dừng ngay giao dịch, lưu giữ bằng chứng và thông báo kịp thời cho ngân hàng hoặc cơ quan Công an để được hỗ trợ.
Theo Cổng TTĐT Công an tỉnh Sơn La
Theo Báo Lao Động có bài "Công an khuyến cáo về việc nhận tiền chuyển khoản từ người lạ" với nội dung như sau :
Chị Duyên (tên nhân vật đã được thay đổi) - một nhân viên văn phòng làm việc ở phường Thanh Xuân, Hà Nội bất ngờ sáng 24.1 nhận được số tiền 4 triệu đồng chuyển từ tài khoản T.K.H cùng hệ thống ngân hàng.
Nhận thấy khả năng đây là khoản tiền do người khác chuyển nhầm, chị Duyên đã chủ động đến ngân hàng để thông báo và thực hiện các thủ tục hoàn trả theo đúng quy định pháp luật.
"Tôi từng biết đến nhiều trường hợp nhận được tiền chuyển khoản nhầm qua báo chí, truyền hình nhưng đây là lần đầu tiên bản thân gặp phải. Khi phát hiện số tiền lạ trong tài khoản, tôi cũng lo lắng, đi hỏi người thân nhưng không ai nhận nên đã đến ngân hàng để được hướng dẫn xử lý, tránh những rủi ro pháp lý không đáng có” - chị Duyên nói.
Trước những vụ việc người dân nhận được tiền chuyển khoản nhầm thời gian qua, cơ quan Công an khuyến cáo người dân khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền, đặc biệt là giao dịch có giá trị lớn, cần kiểm tra kỹ thông tin số tài khoản, tên người thụ hưởng và nội dung giao dịch trước khi xác nhận.
Trong trường hợp phát hiện chuyển nhầm tiền, người dân cần nhanh chóng liên hệ với ngân hàng và trình báo cơ quan Công an nơi cư trú để được hướng dẫn, hỗ trợ xử lý kịp thời theo đúng quy định pháp luật. Đồng thời, các chủ tài khoản khi nhận được tiền không rõ nguồn gốc cần chủ động thông báo cho ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để phối hợp giải quyết.
Trao đổi với Lao Động, Luật sư Trần Đại Lâm - Công ty Luật TNHH ANVI cho biết, theo Khoản 1, Điều 579 của Bộ luật Dân sự 2015 quy định về trách nhiệm hoàn trả đối với việc chiếm hữu tài sản không có căn cứ pháp luật như sau: “Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản thì phải giao cho cơ quan Nhà nước có thẩm quyền, trừ trường hợp quy định tại Điều 236 của bộ luật này”.
"Người nhận được tiền chuyển khoản có thể lưu giữ lại thông tin số tiền nhận được như chụp ảnh màn hình, thông báo giao dịch hoặc các tài liệu liên quan khác; Sau đó liên hệ với ngân hàng hoặc chi nhánh mà người nhận tiền mở tài khoản để xác minh thông tin và liên hệ với ngân hàng nơi người chuyển khoản chuyển tiền để phối hợp giải quyết hoặc báo Công an nơi cư trú/tạm trú, đề nghị lập biên bản ghi nhận sự việc và nhờ hỗ trợ trực tiếp" - Luật sư Trần Đại Lâm hướng dẫn.
Cũng theo Luật sư Trần Đại Lâm, trong trường hợp người nhận được tiền chuyển khoản nhầm thì người nhận được tiền có trách nhiệm hoàn trả lại số tiền nhận được cho người chuyển khoản, nếu không liên hệ được với người chuyển khoản thì phải bàn giao cho cơ quan Nhà nước.
Luật sư khuyến nghị, đối với việc nhận được tiền chuyển khoản nhầm, người nhận được tiền nên báo với ngân hàng hoặc Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ nhằm tránh rắc rối về mặt pháp lý cho bản thân.
