Còn 2 tháng nữa là hết năm 2024, người dân cần làm ngay những việc này để sang năm không gặp vấn đề khi giao dịch trực tuyến
Các quy định mới nhằm xoá bỏ hoàn toàn các tài khoản ngân hàng không chính chủ, cũng như tăng mức độ an toàn cho người dân khi sử dụng dịch vụ ngân hàng, thanh toán điện tử sắp có hiệu lực.
Ngày 4/11/2024, Tạp chí Nhịp sống Thị trường đã đăng tải bài viết với tiêu đề: "Còn 2 tháng nữa là hết năm 2024, người dân cần làm ngay những việc này để sang năm không gặp vấn đề khi giao dịch trực tuyến". Nội dung cụ thể như sau:
Theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN về mở và sử dụng tài khoản thanh toán và Thông tư 18/2024/TT-NHNN về hoạt động thẻ ngân hàng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, từ ngày 1/1/2025, chủ tài khoản thanh toán/chủ thẻ ngân hàng sẽ bị tạm dừng thực hiện các giao dịch trực tuyến (chuyển tiền, thanh toán hóa đơn, nạp tiền…) và giao dịch chuyển/rút tiền trong trường hợp: chưa cập nhật thông tin sinh trắc học; chưa cập nhật thông tin mới thay thế cho giấy tờ tùy thân (căn cước công dân, hộ chiếu, thị thực) hết hiệu lực.
Đây là một bước nâng cao so với quy định bắt buộc phải xác thực sinh trắc học khi chuyển tiền từ trên 10 triệu đồng/lần và 20 triệu đồng/ngày theo Quyết định 2345 của Ngân hàng Nhà nước có hiệu lực từ 1/7/2024.
Để không bị gián đoạn giao dịch, nhiều ngân hàng, cũng như các ứng dụng thanh toán, hệ sinh thái tài chính số như Viettel Money đã khuyến nghị các khách hàng chưa cập nhật thông tin sinh trắc học và/hoặc chưa cập nhật thông tin căn cước/căn cước công dân gắn chíp (còn hiệu lực) thì cần sớm cập nhật thông tin sinh trắc học.
Đặc biệt, theo quy định của Luật Căn cước 2023 (Luật số 26/2023/QH15), chứng minh nhân dân (bao gồm cả loại 9 số và 12 số) có giá trị sử dụng trong các thủ tục, giao dịch đến hết ngày 31/12/2024.
Hiện nay, vẫn có nhiều người dân vẫn đang lưu thông tin CMT/CMND 9 số và 12 số tại ngân hàng và sẽ bị tạm dừng giao dịch từ ngày 1/1/2025, cần cập nhật thông tin Căn cước/CCCD trong thời gian sớm nhất.
Cũng theo quy định của Luật Căn cước 2023, thẻ Căn cước/CCCD phải được đổi khi công dân đủ 25 tuổi, đủ 40 tuổi và đủ 60 tuổi, do đó, người dân cũng cần lưu ý cập nhật thông tin tại ngân hàng sau khi đổi Căn cước/CCCD theo quy định.
Có thể nói, các quy định mới nêu trên có phạm vi ảnh hưởng trực tiếp đến hàng triệu người dân, nên người dân cần lưu ý rà soát thông tin thời hạn giấy tờ tùy thân, nhanh chóng thực hiện cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân (nếu hết hiệu lực) và thông tin sinh trắc học (nếu chưa cập nhật) để không bị gián đoạn giao dịch.
Trước đó, tạp chí Người đưa tin đã đăng tải bài viết với tiêu đề: "Thêm nhiều ngân hàng thông báo dừng giao dịch nếu khách hàng sử dụng CMND và chưa bổ sung sinh trắc học từ ngày 1/1/2025". Nội dung cụ thể như sau:
Ngân hàng LPBank mới đây đã phát đi thông báo khuyến nghị khách hàng về việc bổ sung giấy tờ tùy thân và hoàn thành xác thực sinh trắc học trước 1/1/2025.
Theo LPBank, căn cứ Luật Căn cước số 26/2023/QH15 được Quốc hội nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam thông qua vào ngày 27/11/2023, có hiệu lực thi hành từ ngày 01/07/2024 và Thông tư 17/2024/TT-NHNN quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, Thông tư 18 quy định về hoạt động thẻ ngân hàng, từ ngày 01/01/2025, khách hàng không thể sử dụng Chứng minh nhân dân (bao gồm loại 9 số và 12 số) để thực hiện các giao dịch tại ngân hàng.
Cũng từ ngày 01/01/2025, khách hàng sẽ không thể giao dịch online nếu chưa hoàn thành xác thực sinh trắc học.
LPBank cũng khuyến cáo thêm, những khách hàng chưa có dữ liệu sinh trắc học, hoặc giấy tờ tùy thân hết hạn, thông tin dữ liệu tại ngân hàng không khớp đúng với dữ liệu của Bộ Công an… sẽ bị gián đoạn các giao dịch thẻ và tài khoản thanh toán tại ngân hàng.
Cụ thể, đối với tài khoản thanh toán, khách hàng không thể mở mới tài khoản thanh toán trực tuyến hoặc thẻ trực tuyến nếu không thực hiện sinh trắc học từ ngày 1/10/2024, Khách hàng cũng không thể tiếp tục sử dụng tài khoản thanh toán hoặc thẻ nếu giấy tờ tùy thân, giấy xác nhận cư trú hết hạn/chưa cập nhật giấy tờ tùy thân thành CCCD/ Thẻ Căn cước kể từ ngày 1/1/2025. Thẻ chỉ được sử dụng để thực hiện giao dịch bằng phương thức trực diện khi đã hoàn thành việc đối chiếu đảm bảo bảo khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của chủ thẻ.
Mới đây, ngân hàng Ocean Bank, NCB cũng thông báo tới các khách hàng tương tự về việc dừng giao dịch nếu khách hàng sử dụng CMND và chưa bổ sung sinh trắc học.
Trước đó, hàng loạt ngân hàng cũng cho biết về việc dừng giao dịch với khách hàng sử dụng CMND và chưa bổ sung sinh trắc học như Agribank, Vietcombank, SHB, Sacombank, ACB, VietBank, NCB, TPBank, VPBank, Nam Á Bank…
Tại Hội thảo "Hà Nội - thành phố thông minh và hệ sinh thái ngân hàng mở" diễn ra vào ngày 2/10/2024, ông Phạm Tiến Dũng, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đề nghị các lãnh đạo ngân hàng đẩy nhanh việc cập nhật dữ liệu thông tin trên các tài khoản ngân hàng.
Ông Dũng nhấn mạnh, ngành ngân hàng lấy đích ngày 1/1/2025, hoàn toàn đảm bảo dữ liệu tài khoản của ngân hàng phải là dữ liệu sống. Dữ liệu này đối chiếu đầy đủ với căn cước công dân gắn chip. Điều này giúp chúng ta loại trừ, giảm thiểu việc cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng góp phần ngăn chặn hành vi lừa đảo. Nếu tài khoản không xác thực sẽ bị dừng giao dịch.
Những tài khoản chưa thu thập thông tin sinh trắc học chỉ được cung cấp dịch vụ tại quầy. Quy định mới này nhằm xóa bỏ các tài khoản ngân hàng không chính chủ và tăng cường mức độ an toàn cho người dân khi sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử.
