Vietcombank, VietinBank, Agribank, BIDV... đồng loạt ngừng giao dịch chuyển tiền/ nhận tiền: 6 trường hợp khách hàng cần lưu ý ngay
Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư 17 và 18 yêu cầu xác thực thông tin chính chủ khắt khe hơn. Kéo theo đó, các ngân hàng lớn như Vietcombank, VietinBank, Agribank, BIDV... đã chính thức áp dụng các biện pháp đóng băng toàn bộ giao dịch rút và chuyển tiền đối với những tài khoản chưa đáp ứng đủ tiêu chuẩn.
Ngày 28 tháng 4 năm 2026, tạp chí Phụ Nữ Mới đăng tải bài viết với tiêu đề "Vietcombank, VietinBank, Agribank, BIDV... đồng loạt ngừng giao dịch chuyển tiền/ nhận tiền: 6 trường hợp khách hàng cần lưu ý ngay". Nội dung như sau:
Thời gian qua, nhằm thắt chặt bảo mật và bảo vệ tài sản của người dân trước các thủ đoạn lừa đảo công nghệ cao, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư 17 và 18 yêu cầu xác thực thông tin chính chủ khắt khe hơn. Từ đầu năm 2026 đến nay, các ngân hàng lớn như Vietcombank, VietinBank, Agribank, BIDV... đã chính thức áp dụng các biện pháp đóng băng toàn bộ giao dịch rút và chuyển tiền đối với những tài khoản chưa đáp ứng đủ tiêu chuẩn. Nếu không muốn tài khoản bất ngờ bị vô hiệu hóa, việc chủ động kiểm tra và cập nhật thông tin là vô cùng cấp thiết.
Chi tiết 6 trường hợp tài khoản bị tạm ngừng giao dịch
Việc gián đoạn giao dịch, các ngân hàng như Vietcombank, VietinBank, Agribank, BIDV... sẽ áp dụng đồng loạt trên mọi nền tảng, bao gồm giao dịch trực tiếp tại quầy, trên ứng dụng ngân hàng trực tuyến (App/Web) cho đến các trụ ATM và máy POS. Dưới đây là danh sách cụ thể những trường hợp bị tạm ngừng giao dịch đối với từng nhóm khách hàng:
Đối với khách hàng cá nhân, tài khoản sẽ bị đóng băng nếu giấy tờ tùy thân dùng để đăng ký đã hết hạn sử dụng, hoặc chủ tài khoản chưa hoàn tất việc xác thực dữ liệu sinh trắc học như khuôn mặt, vân tay. Đặc biệt, kể từ đầu năm 2026, những công dân Việt Nam đang sử dụng hộ chiếu làm giấy tờ đăng ký tài khoản cũng đã chính thức bị chặn giao dịch thanh toán trực tuyến.
Ngoài ra, người nước ngoài có giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam hết hiệu lực cũng nằm trong diện bị tạm ngừng. Đối với khách hàng tổ chức, hệ thống sẽ chặn giao dịch nếu người đại diện theo pháp luật, kế toán trưởng hoặc người được tổ chức ủy quyền có giấy tờ tùy thân hết hạn.
|
Nhóm khách hàng |
Đặc điểm tài khoản bị tạm ngừng giao dịch |
| Khách hàng cá nhân | Giấy tờ tùy thân (CMND, CCCD) đăng ký tài khoản đã hết hạn sử dụng. |
| Khách hàng cá nhân | Chủ tài khoản chưa hoàn tất việc xác thực dữ liệu sinh trắc học (khuôn mặt, vân tay). |
| Khách hàng cá nhân | Công dân Việt Nam đang sử dụng Hộ chiếu làm giấy tờ đăng ký tài khoản (áp dụng từ năm 2026). |
| Khách hàng cá nhân | Người nước ngoài có giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam đã hết hiệu lực. |
| Khách hàng tổ chức | Người đại diện theo pháp luật hoặc kế toán trưởng có giấy tờ tùy thân hết hạn. |
| Khách hàng tổ chức | Người được tổ chức ủy quyền sử dụng tài khoản có giấy tờ tùy thân hết hạn. |
Điểm đáng chú ý nhất trong các quy định đang được thực thi là sự thay đổi hoàn toàn đối với nhóm khách hàng cá nhân sử dụng hộ chiếu. Hiện tại, toàn bộ tài khoản của công dân Việt Nam đăng ký bằng hộ chiếu đã không còn thực hiện được các tính năng thanh toán trực tuyến. Nguyên nhân cốt lõi là do loại giấy tờ này không đáp ứng được các tiêu chuẩn kỹ thuật để hệ thống ngân hàng đối chiếu dữ liệu sinh trắc học trực tiếp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.
Theo hành lang pháp lý hiện hành, các lệnh chuyển tiền và thanh toán điện tử chỉ được cấp phép xử lý khi thông tin khuôn mặt, vân tay của người thực hiện khớp hoàn toàn với dữ liệu gốc do Bộ Công an cấp. Quá trình này bắt buộc phải thông qua nền tảng thẻ Căn cước công dân gắn chip, thẻ Căn cước mẫu mới hoặc tài khoản định danh điện tử VNeID. Vì vậy, hộ chiếu không còn đủ điều kiện pháp lý để làm phương thức xác thực cho các giao dịch tài chính nội địa.
Giải pháp khôi phục nhanh chóng nếu bị ngừng giao dịch
Đối với nhóm khách hàng tổ chức và doanh nghiệp, việc rà soát và cập nhật dữ liệu sinh trắc học thực tế đã bị siết chặt từ giữa năm 2025. Bất kỳ sự chậm trễ nào trong việc gia hạn giấy tờ của người đại diện hoặc người được ủy quyền đều khiến toàn bộ luồng tiền của doanh nghiệp bị gián đoạn, ảnh hưởng trực tiếp đến hoạt động kinh doanh.
Để khôi phục nhanh chóng các tính năng giao dịch và tránh phiền toái, người dùng cần chủ động kiểm tra lại thời hạn giấy tờ tùy thân. Nếu đang sử dụng chứng minh nhân dân cũ, hộ chiếu hoặc các giấy tờ sắp hết hạn, bạn cần khẩn trương mang thẻ Căn cước gắn chip hoặc thẻ Căn cước mới đến trực tiếp các chi nhánh ngân hàng Vietcombank, VietinBank, Agribank, BIDV... Việc cập nhật hệ thống định danh và bổ sung dữ liệu sinh trắc học kịp thời sẽ đảm bảo trải nghiệm tài chính luôn thông suốt và an toàn.
Trước đó, Phụ Nữ Mới cũng đăng tải bài viết với tiêu đề "Từ nay, Vietcombank, VietinBank, Agribank… ngừng toàn bộ giao dịch chuyển/nhận tiền đối với trường hợp sau". Nội dung như sau:
Theo quy định tại Thông tư số 30/2025 của Ngân hàng Nhà nước về cung ứng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt, từ tháng 4/2026, toàn bộ tên tài khoản thanh toán phải đồng nhất với thông tin trên căn cước công dân (CCCD) hoặc thẻ căn cước, nhằm nâng cao tính bảo mật và an toàn cho giao dịch.
Cụ thể, chính thức từ ngày 1/4/2026, tên hiển thị trên tài khoản thanh toán bắt buộc phải trùng khớp hoàn toàn với thông tin trên căn cước công dân (CCCD) hoặc thẻ căn cước. Quy định khắt khe này trực tiếp đặt dấu chấm hết cho dịch vụ đặt biệt danh (nickname hay iNick) mà nhiều ngân hàng từng triển khai để thu hút người dùng. Mặc dù các số tài khoản bằng chữ hay tên gọi riêng giúp việc chuyển và nhận tiền trở nên dễ nhớ và tiện lợi hơn, nhưng kẽ hở này lại làm gia tăng nguy cơ chuyển nhầm tiền và gây khó khăn trong việc xác minh tính chính chủ của dòng tiền.
Bắt buộc thông tin tên tài khoản thanh toán phải đồng nhất với thông tin trên căn cước công dân hoặc thẻ căn cước
Cho đến hiện tại, nhiều hệ thống ngân hàng đã thông báo đến người dùng và chính thức áp dụng. Đơn cử như VPBank cho biết đã chính thức cắt bỏ hoàn toàn tính năng đặt biệt danh cho tài khoản thanh toán kể từ ngày 1/4.
Như vậy, người dùng cần đặc biệt lưu ý, sau thời điểm này, mọi lệnh chuyển tiền đến số tài khoản sử dụng biệt danh cũ sẽ bị hệ thống từ chối hoặc không thể thực hiện. Để không bị gián đoạn các giao dịch tài chính hàng ngày, khách hàng buộc phải quay trở lại sử dụng dãy số tài khoản gốc do ngân hàng cấp phát từ đầu. Phía các ngân hàng cũng lên tiếng trấn an người dùng rằng việc xóa bỏ dịch vụ nickname hoàn toàn không tác động đến số dư hay bất kỳ quyền lợi hợp pháp nào khác gắn liền với tài khoản gốc.
Bên cạnh việc chuẩn hóa tên tài khoản, Thông tư 30/2025 cũng đặt ra trách nhiệm nặng nề hơn cho các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán trong việc giám sát rủi ro. Các đơn vị này phải thể hiện minh bạch và chính xác số hiệu cùng tên tài khoản trên mọi chứng từ thanh toán. Đặc biệt, khi hệ thống phát hiện các luồng tiền có dấu hiệu liên quan đến tội phạm lừa đảo, ngân hàng và các trung gian thanh toán phải lập tức tố giác với cơ quan chức năng, đồng thời báo cáo Ngân hàng Nhà nước. Trong trường hợp cơ quan điều tra kết luận không có yếu tố vi phạm pháp luật, ngân hàng có trách nhiệm phối hợp với khách hàng để xử lý kết quả tra soát và giải quyết các khiếu nại liên quan trong vòng 15 ngày.
