Từ ngày 9/2 tới đây, người vi phạm có thể bị tịch thu toàn bộ vàng trong trường hợp nào?
Chính phủ vừa ban hành quy định mới siết chặt hoạt động kinh doanh vàng, trong đó đáng chú ý nhất là chế tài xử phạt nặng đối với hành vi giao dịch không có giấy phép.
Theo tạp chí Phụ nữ mới đăng tải bài viết với tiêu đề: "Từ ngày 9/2 tới đây, người vi phạm có thể bị tịch thu toàn bộ vàng trong trường hợp nào?", nội dung như sau:
Ngày 25/12/2025, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 340 quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Trong đó quy định xử phạt đối với hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định.
Nghị định quy định, đối với các hành vi vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh vàng, phạt cảnh cáo đối với hành vi mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng; sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán.
Các hành vi trên nếu tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần thì bị phạt tiền từ 10-20 triệu đồng. Mức phạt này cũng áp dụng đối với hành vi: Không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định của pháp luật.
Ảnh minh họa (Nguồn: Người lao động).
Phạt tiền từ 30-50 triệu đồng đối với các hành vi: Không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định của pháp luật; Sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật; sản xuất vàng miếng mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng của sản phẩm, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật.
Phạt tiền từ 80-100 triệu đồng đối với hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định của pháp luật, trừ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan.
Phạt tiền từ 140-180 triệu đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Thực hiện kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm; không thực hiện đúng quy định của pháp luật về trạng thái vàng;
Xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ; vàng nguyên liệu dưới dạng bột, dung dịch, vẩy hàn, muối vàng và các loại vàng trang sức dưới dạng bán thành phẩm mà không đúng theo nội dung ngành nghề đã đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật;
Thực hiện sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ mà không đáp ứng đủ điều kiện được phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định của pháp luật;
Thực hiện gia công vàng trang sức, mỹ nghệ mà không có đăng ký gia công vàng trang sức, mỹ nghệ trong Giấy chứng nhận đăng ký hộ kinh doanh, Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp theo quy định của pháp luật.
Phạt tiền từ 200 - 250 triệu đồng đối với hành vi:
Sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng theo giấy phép nhập khẩu vàng nguyên liệu; thực hiện kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm trong trường hợp tái phạm.
Phạt tiền từ 300 - 400 triệu đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng nhưng không có giấy phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng; thực hiện xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có giấy phép do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp theo quy định của pháp luật; hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép theo quy định của pháp luật.
Ngoài phạt tiền, cơ quan chức năng có thể áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung như tịch thu toàn bộ số vàng vi phạm (tang vật); đình chỉ hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng, đình chỉ nhập khẩu vàng nguyên liệu; thu hồi giấy phép kinh doanh trong trường hợp vi phạm nghiêm trọng hoặc tái phạm nhiều lần.
Nghị định nêu rõ, mức phạt tiền quy định ở trên là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền áp dụng đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 2 lần mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân.
Nghị định này có hiệu lực thi hành từ ngày 9/2/2026.
Tạp chí Nhịp sống thị trường cũng đăng tải bài viết với tiêu đề: "Thông báo khẩn từ cơ quan công an các tỉnh đến người có nhu cầu mua vàng tích lũy", nội dung như sau:
Cảnh báo từ cơ quan công an các tỉnh
Mới đây, Công an tỉnh Thừa Thiên Huế đã phát đi thông báo cảnh báo người dân về các thủ đoạn lừa đảo liên quan đến mua bán vàng trên không gian mạng. Theo Công an tỉnh Phú Thọ, càng gần Tết Nguyên đán và đặc biệt là ngày Vía Thần Tài, nhu cầu mua vàng của người Việt tăng cao, tạo điều kiện để các đối tượng lừa đảo lợi dụng tâm lý “mua sớm, giữ giá, cầu may”.
Nhiều fanpage, website giả mạo thương hiệu vàng lớn được dựng lên, sử dụng hình ảnh cửa hàng thật, nhân viên mặc đồng phục, hóa đơn, mã QR chuyển khoản nhằm tạo cảm giác uy tín. Sau khi người mua chuyển tiền, đối tượng viện cớ “lỗi giao dịch”, “ghi sai nội dung chuyển khoản” để yêu cầu hoàn tiền, từ đó dẫn dắt nạn nhân chia sẻ màn hình điện thoại và chiếm quyền kiểm soát tài khoản ngân hàng.
Cơ quan công an dẫn thêm thông tin, theo các doanh nghiệp kinh doanh vàng bạc đá quý, từ cuối năm 2025, mỗi ngày có thể xuất hiện thêm 2–3 fanpage hoặc website giả mạo mới, chạy quảng cáo dày đặc với các chiêu thức như “giữ suất mua vàng”, “đặt cọc online”, “tặng vàng miễn phí”, trong khi các doanh nghiệp khẳng định không bán vàng qua mạng xã hội.
Thống kê cho thấy từ năm 2020 đến nay, Việt Nam đã xảy ra hơn 24.000 vụ lừa đảo qua mạng với thiệt hại gần 40.000 tỷ đồng. Trước thực trạng này, cơ quan chức năng khuyến cáo người dân không mua vàng qua mạng xã hội, không chia sẻ mã OTP hay thông tin ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào và chỉ giao dịch trực tiếp tại các cửa hàng chính thống để tránh rủi ro.
Cũng theo thông báo phát đi mới đây của Công an tỉnh Phú Thọ, giá vàng trong nước thời gian gần đây tăng, giảm nhanh trong thời gian ngắn, chịu tác động đồng thời từ diễn biến kinh tế thế giới, chênh lệch giá trong nước và hoạt động đầu cơ, “thổi giá”. Trong bối cảnh đó, những người mua vàng thiếu tỉnh táo rất dễ rơi vào trạng thái “đu đỉnh”, đối mặt nguy cơ thua lỗ lớn khi thị trường điều chỉnh.
Cơ quan công an cũng chỉ ra tình trạng tung tin đồn, dự báo giá vàng thiếu căn cứ trên mạng xã hội và các nhóm chat kín nhằm dẫn dắt tâm lý giao dịch để trục lợi. Song song với đó là nguy cơ mua phải vàng trôi nổi, không hóa đơn, không chứng từ, không đảm bảo chất lượng hoặc nguồn gốc xuất xứ.
Trước đó Công an tỉnh Hưng Yên cũng cảnh báo các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi khi đối tượng rao bán vàng, bạc với mức giá “rẻ bất thường”, thậm chí chỉ bằng một nửa chênh lệch so với giá tại các cửa hàng chính thống.
Theo cơ quan công an, các đối tượng thường sử dụng tài khoản mạng xã hội đăng tải bài viết, hình ảnh, video so sánh giá vàng tại cửa hàng, kèm theo lời mời chào mua lại với giá thấp để kích thích lòng tham. Khi người dân liên hệ, chúng cam kết giao dịch trực tiếp, có hóa đơn đầy đủ nhằm tạo niềm tin, nhưng thực chất có thể tráo vàng giả, pha trộn vàng thật – giả, hoặc cung cấp sản phẩm không đúng chất lượng, trọng lượng.
Ngoài ra, một thủ đoạn khác là rao bán “giấy hẹn trả vàng” của cửa hàng với giá thấp hơn thị trường, song các loại giấy tờ này thường do đối tượng làm giả để chiếm đoạt tiền. Đáng chú ý, nhiều bài viết còn đính kèm đường link, mã QR với danh nghĩa cung cấp thông tin giá vàng, nhưng khi người dân truy cập có thể bị chiếm quyền sử dụng điện thoại, từ đó thực hiện các hành vi chiếm đoạt tài sản khác.
Công an khuyến cáo người mua vàng tích trữ
Trước tình hình trên, cơ quan công an khuyến cáo người dân chỉ giao dịch mua bán vàng tại các cơ sở kinh doanh hợp pháp, có giấy phép, niêm yết giá công khai và đầy đủ hóa đơn, chứng từ. Người dân cần kiểm tra kỹ nguồn gốc, chất lượng sản phẩm, tuyệt đối không mua vàng trôi nổi, không rõ xuất xứ.
Đồng thời, không chuyển tiền cho các tài khoản lạ, không rõ danh tính, không chia sẻ thông tin cá nhân, mã OTP, không làm theo bất kỳ hướng dẫn nào yêu cầu chia sẻ màn hình điện thoại với lý do “xác minh” hay “hỗ trợ giao dịch”.
Cơ quan công an cũng nhấn mạnh người dân không chạy theo tâm lý đám đông, không vay mượn hoặc dồn toàn bộ tài sản để đầu cơ vàng trong giai đoạn giá biến động mạnh, bởi rủi ro thua lỗ có thể xảy ra rất nhanh khi thị trường đảo chiều. Khi phát hiện các dấu hiệu thao túng giá, lừa đảo hoặc giao dịch bất thường, người dân cần kịp thời báo cho cơ quan chức năng để được xử lý.
Bên cạnh các rủi ro thị trường, người mua vàng tích trữ cũng cần đặc biệt lưu ý các quy định pháp lý mới. Theo Nghị định số 340/2025/NĐ-CP, các quy định về quản lý và xử phạt trong lĩnh vực mua bán vàng đã được siết chặt hơn, chính thức có hiệu lực từ ngày 9/2.
Theo đó, giao dịch mua bán vàng (bao gồm vàng miếng) từ 20 triệu đồng trở lên trong ngày bắt buộc phải thanh toán qua tài khoản ngân hàng; vi phạm có thể bị phạt từ 10 – 20 triệu đồng. Các hành vi không niêm yết công khai giá mua – giá bán, không ghi nhãn, không công bố tiêu chuẩn áp dụng có thể bị phạt 30 – 50 triệu đồng. Trường hợp vi phạm nghiêm trọng hơn như kinh doanh vàng miếng không phép, nhập khẩu vàng trái quy định… mức phạt có thể lên tới 400 triệu đồng, kèm theo các biện pháp xử phạt bổ sung như tịch thu tang vật, đình chỉ hoặc thu hồi giấy phép.
Từ thực tế thị trường và cảnh báo của cơ quan chức năng, người mua vàng tích trữ cần tránh các hành vi rủi ro như: giao dịch vàng không hóa đơn, không chứng từ; mua bán với cửa hàng hoặc cá nhân không được cấp phép; gom mua số lượng lớn với mục đích đầu cơ, lướt sóng ngắn hạn trong giai đoạn giá biến động mạnh.
Trong bối cảnh giá vàng tăng nóng và rủi ro pháp lý ngày càng được siết chặt, các chuyên gia cho rằng người dân cần cân nhắc kỹ mục tiêu tích trữ dài hạn, tuân thủ quy định pháp luật và ưu tiên yếu tố an toàn thay vì chạy theo lợi nhuận ngắn hạn.
