Từ ngày 1/7, Vietinbank, Vietcombank, BIDV, ACB… sẽ dừng giao dịch chuyển tiền, rút tiền các tài khoản thuộc trường hợp sau
Nhiều ngân hàng đã thông báo đến các khách hàng tổ chức, doanh nghiệp, hộ kinh doanh cần cập nhật thông tin về giấy tờ tùy thân của người đại diện hợp pháp, người được ủy quyền để tránh bị gián đoạn giao dịch.
Ngày 13 tháng 6 năm 2025, báo Đời sống Pháp luật đưa tin "Từ ngày 1/7, Vietinbank, Vietcombank, BIDV, ACB… sẽ dừng giao dịch chuyển tiền, rút tiền các tài khoản thuộc trường hợp sau". Nội dung như sau:
Nhiều ngân hàng đã thông báo đến các khách hàng tổ chức, doanh nghiệp, hộ kinh doanh cần cập nhật thông tin về giấy tờ tùy thân của người đại diện hợp pháp, người được ủy quyền để tránh bị gián đoạn giao dịch.
Theo quy định mới của Ngân hàng Nhà nước tại Thông tư 17/2024/TT-NHNN, các ngân hàng lớn như Vietcombank, Sacombank, ACB và BIDV đồng loạt thông báo về một yêu cầu quan trọng: Kể từ ngày 01/07/2025, tất cả khách hàng là tổ chức, doanh nghiệp, và cả hộ kinh doanh sẽ bị tạm dừng các giao dịch điện tử như rút tiền hay thanh toán qua ứng dụng (VietinBank iPay, VCB DigiBiz, ACB ONE, BIDV SmartBanking) nếu chưa hoàn thành việc cập nhật thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp.
Để tránh bị gián đoạn, các ngân hàng khuyến cáo người đại diện pháp luật cần sớm thực hiện việc đăng ký sinh trắc học, chủ yếu là xác thực khuôn mặt, thông qua hai hình thức: trực tiếp tại các chi nhánh/phòng giao dịch trên toàn quốc hoặc trực tuyến qua các ứng dụng ngân hàng số. Khi thực hiện, người đại diện là công dân Việt Nam cần mang theo Căn cước công dân gắn chip còn hiệu lực, trong khi người nước ngoài cần chuẩn bị hộ chiếu; một số trường hợp, đặc biệt là người nước ngoài, có thể được yêu cầu phải đăng ký trực tiếp tại quầy.
Cụ thể, ngân hàng VietinBank khuyến cáo khách hàng để tránh bị gián đoạn trong việc sử dụng tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử (bao gồm VietinBank eFAST, VietinBank ERP, kết nối hệ thống trực tiếp (H2H/API), kết nối thanh toán song phương với Kho bạc Nhà nước Bảo hiểm xã hội), khách hàng cần kịp thời thực hiện đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp trước ngày 1/7.
Sau mốc này, những khách hàng chưa hoàn thành cập nhật, VietinBank sẽ tạm dừng cung cấp dịch vụ thanh toán/rút tiền tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử để bảo đảm tuân thủ quy định.
Tương tự, ngân hàng Vietcombank cho biết theo quy định tại Điều 17 Thông tư 17/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, từ ngày 1/7/2025, các khách hàng tổ chức chỉ được giao dịch trực tuyến trên tài khoản thanh toán tại các ngân hàng sau khi đã hoàn tất cập nhật giấy tờ tuỳ thân và đăng ký thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp.
Để tránh bị gián đoạn trong việc sử dụng tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử (bao gồm VCB DigiBiz, VCB Cash Up, VCB iB@nking hoặc các kênh điện tử khác VCB cung cấp cho khách hàng trong từng thời kỳ), khách hàng tổ chức cần kịp thời thực hiện cập nhật thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp với ngân hàng trước ngày 1/7/2025.
Ngân hàng BIDV cũng phát đi thông báo tương tự, không riêng khách hàng là doanh nghiệp lớn; kể từ ngày 1/7/2025, khách hàng là Hộ kinh doanh chưa cập nhật thông tin sinh trắc học của Người đại diện theo pháp luật hoặc người đại diện theo ủy quyền sẽ bị tạm dừng các giao dịch như rút tiền, thanh toán bằng phương tiện điện tử trên tài khoản thanh toán; giao dịch thanh toán thẻ trực tuyến.
Đáng chú ý, ngân hàng ACB còn đưa ra một mốc thời gian quan trọng khác, yêu cầu các khách hàng tổ chức đã mở tài khoản trước ngày 01/10/2024 phải bổ sung, cập nhật lại bộ hồ sơ pháp lý của mình trước ngày 01/01/2026. Nếu không hoàn tất việc bổ sung các giấy tờ như điều lệ công ty, quyết định bổ nhiệm giám đốc và thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi, toàn bộ giao dịch của tài khoản sẽ bị chặn. Do đó, các doanh nghiệp và tổ chức được khuyến nghị cần khẩn trương liên hệ với ngân hàng để hoàn tất cả hai thủ tục trên trước các thời hạn quy định, đảm bảo mọi hoạt động thanh toán và giao dịch diễn ra thông suốt.
Tương tự, nhiều ngân hàng Thương mại cổ phần tư nhân cũng đồng loạt phát thông báo tới khách hàng tổ chức về việc cập nhật sinh trắc học, bao gồm: KienlongBank, ACB, Sacombank, SHB… thông báo sẽ buộc phải tạm dừng các giao dịch tài chính trên phương tiện điện tử của khách hàng tổ chức nếu người đại diện theo pháp luật chưa thực hiện sinh trắc học, trước ngày 1/7.
Ngày 9 tháng 6 năm 2025, Tạp chí điện tử Kinh doanh đăng tải thông tin "Từ 1/7, ngân hàng sẽ tạm dừng cung cấp dịch vụ với một số nhóm khách hàng. Nội dung như sau:
Theo quy định tại Điều 17 Thông tư 17/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), từ ngày 1/7/2025, các khách hàng tổ chức chỉ được thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử trên tài khoản thanh toán sau khi đã hoàn thành việc cập nhật thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp.
Để tránh bị gián đoạn trong việc sử dụng tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử, hàng loạt ngân hàng vừa có thông báo mới đến khách hàng là doanh nghiệp, tổ chức mở tài khoản thanh toán; yêu cầu các khách hàng doanh nghiệp, tổ chức thực hiện đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp trước ngày 1/7.
 |
|
Nhiều ngân hàng lớn như Vietcombank, BIDV, VietinBank, MB đồng loạt phát đi thông báo ngừng giao dịch với khách hàng tổ chức, doanh nghiệp, hộ kinh doanh nếu chưa xác thực sinh trắc học trước ngày 1/7. |
Cụ thể, VietinBank khuyến cáo khách hàng để tránh bị gián đoạn trong việc sử dụng tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử (bao gồm VietinBank eFAST, VietinBank ERP, kết nối hệ thống trực tiếp (H2H/API), kết nối thanh toán song phương với Kho bạc Nhà nước/Bảo hiểm xã hội), khách hàng cần kịp thời thực hiện đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp trước ngày 1/7.
Sau mốc này, những khách hàng chưa hoàn thành cập nhật, VietinBank sẽ tạm dừng cung cấp dịch vụ thanh toán/rút tiền tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử để bảo đảm tuân thủ quy định.
BIDV cũng lưu ý, không chỉ doanh nghiệp lớn, kể từ ngày 1/7/2025, khách hàng là hộ kinh doanh chưa cập nhật thông tin sinh trắc học của người đại diện theo pháp luật hoặc người đại diện theo ủy quyền sẽ bị tạm dừng các giao dịch sau: Rút tiền, thanh toán bằng phương tiện điện tử trên tài khoản thanh toán; giao dịch thanh toán thẻ trực tuyến.
Để tránh gián đoạn giao dịch và nâng cao bảo mật, khách hàng cần cập nhật sinh trắc học của người đại diện hợp pháp qua một trong 2 hình thức: Hình thức trực tuyến thực hiện trên ứng dụng BIDV SmartBanking bằng CCCD gắn chip hoặc VneID; Hình thức trực tiếp tại các điểm giao dịch BIDV trên toàn quốc.
Khách hàng tổ chức của Vietcombank cũng nhận được thông báo cần kịp thời thực hiện cập nhật thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp với ngân hàng trước ngày 1/7/2025 để không bị gián đoạn trong việc sử dụng tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử (bao gồm VCB DigiBiz, VCB Cash Up, VCB iB@nking hoặc các kênh điện tử khác VCB cung cấp cho khách hàng trong từng thời kỳ).
Tương tự, nhiều ngân hàng TMCP tư nhân cũng đồng loạt phát thông báo tới khách hàng tổ chức về việc cập nhật sinh trắc học. Như KienlongBank, ACB, Sacombank… thông báo sẽ buộc phải tạm dừng các giao dịch tài chính trên phương tiện điện tử của khách hàng tổ chức nếu người đại diện theo pháp luật chưa thực hiện sinh trắc học, trước ngày 1/7.
Liên quan đến Đề án phát triển ứng dụng dữ liệu dân cư, định danh và xác thực điện tử phục vụ chuyển đổi số quốc gia giai đoạn 2022 - 2025, tầm nhìn đến năm 2030 (Đề án 06), Ngân hàng Nhà nước cho biết đã phối hợp với Bộ Công an triển khai làm sạch dữ liệu khách hàng, ứng dụng dữ liệu dân cư, CCCD, định danh và xác thực điện tử đối với các hoạt động của lĩnh vực ngân hàng.
Đến nay, cả ngành ngân hàng đã có hơn 113 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân và 711 nghìn hồ sơ khách hàng tổ chức được đối chiếu sinh trắc học qua CCCD gắn chip hoặc VNeID. Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia (CIC) đã hoàn thành 6 đợt đối chiếu với khoảng 57 triệu lượt hồ sơ khách hàng theo phương thức offline; 60 tổ chức tín dụng đã triển khai ứng dụng thẻ CCCD gắn chip qua thiết bị tại quầy…
Ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán, NHNN cho biết có thể nói những tài khoản không đối chiếu thông tin sinh trắc học thì có thể là tài khoản chết, ngủ đông, gian lận đã được mở trong thời gian qua, hiện nay không thể hợp thức hóa được. Đồng thời, ông Tuấn thông tin dự kiến trong tháng 9 tới, ngân hàng sẽ đóng hết những tài khoản chưa xác thực sinh trắc học để phòng tội phạm lợi dụng để lừa đảo.
