Phong tỏa tài khoản ngân hàng nếu giao dịch chuyển tiền có nội dung sau
Cơ quan chức năng vừa đưa ra cảnh báo nghiêm trọng về việc người dân cho thuê, cho mượn hoặc để người khác sử dụng tài khoản ngân hàng, hành vi vốn tiềm ẩn nguy cơ bị phong tỏa tài sản và có thể vô tình tiếp tay cho các tội phạm đặc biệt nghiêm trọng như rửa tiền hay tài trợ khủng bố.
Thủ đoạn dụ dỗ và lợi dụng tài khoản ngân hàng của tội phạm
Thời gian qua, cơ quan chức năng ghi nhận nhiều trường hợp người dân do cả tin, thiếu hiểu biết pháp luật hoặc vì nể nang người thân, bạn bè nên đã để tài khoản ngân hàng bị lợi dụng vào các hoạt động phi pháp. Các đối tượng phạm tội thường tiếp cận nạn nhân thông qua mạng xã hội, điện thoại hoặc gặp trực tiếp để mời chào cho thuê, cho mượn hoặc mở hộ tài khoản với hứa hẹn trả "tiền công" và "hoa hồng" hấp dẫn từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng.
Một thủ đoạn phổ biến khác là giả danh nhân viên ngân hàng, cơ quan chức năng hoặc làm quen qua ứng dụng hẹn hò để tạo lòng tin, sau đó dẫn dụ nạn nhân cung cấp thông tin đăng nhập và mã xác thực. Thậm chí, nhiều đối tượng còn mạo danh bạn bè trên mạng xã hội để đề nghị "mượn tạm tài khoản" nhằm mục đích nhận và chuyển tiền từ các hoạt động lừa đảo, cá độ hoặc tẩu tán tài sản do phạm tội mà có.
Hậu quả pháp lý nặng nề đối với chủ tài khoản
Việc giao quyền sử dụng tài khoản cá nhân cho người khác không chỉ khiến chủ tài khoản đối mặt với nguy cơ mất tiền mà còn dẫn đến những hệ lụy pháp lý hết sức phức tạp. Ngay cả khi chủ tài khoản không trực tiếp thực hiện hành vi vi phạm hoặc không được hưởng lợi, họ vẫn có thể bị phong tỏa tài khoản, bị mời làm việc với cơ quan điều tra hoặc bị xử phạt hành chính theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 09/02/2026.
Trong những trường hợp nghiêm trọng hơn, nếu hành vi đủ yếu tố cấu thành tội phạm, chủ tài khoản hoàn toàn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự vì hành vi tiếp tay cho tội phạm, đặc biệt là trong các hoạt động liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Khuyến cáo từ cơ quan chức năng nhằm bảo vệ người dân
Trước thực trạng này, cơ quan chức năng khuyến cáo người dân tuyệt đối không cho mượn, cho thuê, mua bán hoặc mở hộ tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào, đồng thời cần nâng cao cảnh giác trước các lời mời chào "việc nhẹ lương cao" hay các yêu cầu nhận tiền hộ từ những nguồn không rõ ràng. Khi kết bạn hoặc hẹn hò trực tuyến, người dùng cần thận trọng, kiểm tra kỹ mức độ xác thực của đối phương và không nên đặt niềm tin vào những người chưa từng gặp mặt trực tiếp.
Trong trường hợp đã lỡ cho mượn tài khoản hoặc phát hiện các dấu hiệu bị lợi dụng, người dân cần nhanh chóng liên hệ với ngân hàng để yêu cầu khóa tài khoản và tạm ngừng mọi giao dịch, sau đó đến cơ quan Công an gần nhất để trình báo và phối hợp xử lý nhằm giảm thiểu thiệt hại và bảo vệ quyền lợi hợp pháp của bản thân.
