Công an sẽ điều tra khi phát hiện tài khoản ngân hàng có giao dịch nhận, chuyển tiền sau
Một người đàn ông vừa bị xử phạt 45 triệu đồng, đồng thời buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được từ hành vi cho thuê tài khoản thanh toán.
Công an tỉnh Đắk Lắk cho biết, vào tháng 4 vừa qua, đơn vị đã ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với ông N.M.H. (sinh năm 1993, trú tại tỉnh Lâm Đồng) về hành vi cho thuê từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán.
Theo quyết định, ông N.M.H. bị áp dụng hình thức xử phạt chính là phạt tiền 45 triệu đồng. Đồng thời, ông phải thực hiện biện pháp khắc phục hậu quả là nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm.
Vụ việc được xem là lời cảnh tỉnh rõ ràng đối với một bộ phận người dân còn chủ quan, thiếu hiểu biết pháp luật, dễ bị lôi kéo và vô tình tiếp tay cho những hoạt động vi phạm, từ đó đối mặt với những rủi ro pháp lý nghiêm trọng.
Thời gian gần đây, lợi dụng tâm lý muốn kiếm tiền dễ dàng của một bộ phận người dân, nhất là thanh niên, sinh viên, các đối tượng sử dụng nhiều thủ đoạn để dụ dỗ mở tài khoản ngân hàng nhằm mua bán hoặc cho thuê.
Theo đó, người dân có thể bị yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, đăng ký tài khoản ngân hàng hoặc giao thẻ ATM, số điện thoại đăng ký, mã xác thực,… Sau đó, những tài khoản này có thể bị sử dụng như công cụ trung gian phục vụ các hành vi vi phạm pháp luật.
Cơ quan Công an khẳng định, việc mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng là hành vi vi phạm pháp luật, đồng thời tiềm ẩn rủi ro pháp lý rất lớn.
Theo quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2025), hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tù lên đến 07 năm hoặc phạt tiền đến 500 triệu đồng, tùy theo mức độ.
Không dừng lại ở nguy cơ bị xử phạt, tài khoản ngân hàng còn có thể bị phong tỏa, số tiền liên quan bị tịch thu. Người bán tài khoản cũng có thể bị đưa vào danh sách cảnh báo rủi ro của hệ thống ngân hàng.
Những người bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản không chỉ có nguy cơ chịu án tù và thiệt hại về tài chính mà còn phải đối mặt với những hậu quả liên quan đến danh dự và nhân thân.
Trước thực tế trên, cơ quan Công an khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không tham gia mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào.
Người dân cần thận trọng trước những lời mời chào trên mạng xã hội với nội dung "việc nhẹ, lãi cao" hoặc "cho thuê tài khoản nhận hoa hồng".
Trong trường hợp phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị lợi dụng hoặc nhận được đề nghị từ người lạ về việc sử dụng tài khoản của mình, người dân cần nhanh chóng thông báo cho ngân hàng hoặc cơ quan Công an nơi gần nhất để được hướng dẫn xử lý.
Tác giả: Phạm Thu Phương
Theo Tạp chí Sở hữu Trí tuệ và Sáng tạo (Đăng 12/09/2026 | 08:29)
