Khóa vĩnh viễn ngay lập tức với loại tài khoản ngân hàng sau
Ngân hàng Nhà nước đang triển khai các biện pháp mạnh tay nhằm làm sạch dữ liệu và ngăn chặn tội phạm tài chính. Theo các quy định mới nhất tại Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Nghị định 52/2024/NĐ-CP, những tài khoản ngân hàng có dấu hiệu vi phạm pháp luật sẽ bị khóa vĩnh viễn.
Ngân hàng Nhà nước cùng các tổ chức tín dụng đang tăng cường các biện pháp kiểm soát nhằm ngăn chặn hành vi gian lận, lừa đảo và làm sạch dữ liệu tài khoản trong hệ thống ngân hàng. Theo các quy định hiện hành, một số trường hợp vi phạm nghiêm trọng có thể bị ngân hàng chấm dứt hoạt động tài khoản ngay lập tức để bảo đảm an toàn cho hệ thống tài chính và người sử dụng.
Căn cứ Thông tư 17/2024/TT-NHNN, các ngân hàng được phép chủ động đóng tài khoản thanh toán khi phát hiện khách hàng sử dụng giấy tờ giả, thông tin không chính xác hoặc có hành vi mạo danh trong quá trình mở tài khoản. Đây được xem là biện pháp quan trọng nhằm ngăn chặn các đối tượng lợi dụng tài khoản ngân hàng phục vụ hoạt động vi phạm pháp luật.
Ngoài ra, những tài khoản phát sinh giao dịch có dấu hiệu gian lận, lừa đảo hoặc bị cơ quan chức năng xác định liên quan đến hành vi vi phạm pháp luật cũng có thể bị xử lý ở mức cao nhất. Trong trường hợp có kết luận hoặc yêu cầu từ cơ quan có thẩm quyền, ngân hàng sẽ thực hiện các biện pháp phong tỏa, đóng tài khoản hoặc xử lý theo quy định pháp luật. Các hành vi liên quan đến lừa đảo trực tuyến, rửa tiền hay tổ chức hoạt động cá cược trái phép trên môi trường mạng đều thuộc nhóm được giám sát đặc biệt.
Một trong những giải pháp quan trọng hiện nay là xác thực sinh trắc học kết hợp dữ liệu căn cước công dân gắn chip. Hệ thống này giúp đối chiếu khuôn mặt thực tế với dữ liệu gốc, từ đó phát hiện các trường hợp sử dụng thông tin giả mạo hoặc mua bán tài khoản trái phép. Những tài khoản không đáp ứng được yêu cầu xác thực có thể bị hạn chế hoặc ngừng cung cấp dịch vụ theo quy định.
Bên cạnh các trường hợp vi phạm pháp luật, nhiều ngân hàng cũng tiến hành rà soát và đóng những tài khoản không còn hoạt động trong thời gian dài. Theo quy định tại Nghị định 52/2024/NĐ-CP và Thông tư 17/2024/TT-NHNN, các tài khoản có số dư bằng 0 hoặc không đủ để duy trì phí dịch vụ, đồng thời không phát sinh giao dịch trong khoảng thời gian từ 6 đến 24 tháng (tùy chính sách từng ngân hàng) có thể bị đóng.
Việc xử lý các tài khoản "ngủ đông" không chỉ giúp tối ưu hệ thống quản lý mà còn hạn chế nguy cơ bị lợi dụng cho các hoạt động trái phép. Trên thực tế, nhiều đối tượng đã tìm cách thu mua hoặc sử dụng các tài khoản bỏ không để phục vụ các hành vi vi phạm pháp luật.
Để bảo vệ tài khoản cá nhân, người dân được khuyến cáo không cho thuê, cho mượn hoặc mua bán tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Đồng thời, không cung cấp thông tin cá nhân, thông tin đăng nhập hoặc mã xác thực cho người lạ.
Đối với các tài khoản vẫn có nhu cầu sử dụng nhưng ít giao dịch, khách hàng nên đăng nhập ứng dụng ngân hàng điện tử hoặc thực hiện một số giao dịch nhỏ định kỳ để duy trì trạng thái hoạt động. Ngoài ra, việc hoàn tất xác thực sinh trắc học theo yêu cầu của ngân hàng là bước cần thiết để bảo đảm tài khoản được vận hành ổn định và hạn chế nguy cơ gián đoạn dịch vụ trong thời gian tới.
Theo các chuyên gia tài chính, việc tuân thủ đúng quy định về xác thực thông tin và sử dụng tài khoản đúng mục đích không chỉ giúp bảo vệ tài sản cá nhân mà còn góp phần xây dựng môi trường giao dịch ngân hàng an toàn, minh bạch hơn.
Theo https://vnexpress.net/tai-khoan-ngan-hang-hon-3-nam-khong-giao-dich-co-the-bi-dong-5082111.html
