Sẽ phạt tới 120 triệu đồng nếu người dùng ví điện tử MoMo, ZaloPay, ShopeePay,... có hành vi sau
Người dùng ví điện có hành vi sau sẽ phải đối mặt với mức phạt hành chính lên đến 120 triệu đồng.
Theo Tạp chí An ninh tiền tệ có bài Sẽ phạt tới 120 triệu đồng nếu người dùng ví điện tử MoMo, ZaloPay, ShopeePay,... có hành vi sau. Nội dung như sau:
Mới đây, chính phủ đã ban hành Nghị định 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng và sẽ chính thức có hiệu lực từ 09/02/2026.
Nghị định số chính thức có hiệu lực từ ngày 9/2, với nhiều mức xử phạt tăng mạnh nhằm siết chặt tình trạng mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng và ví điện tử – những hành vi đang bị lợi dụng phổ biến trong các hoạt động lừa đảo, rửa tiền.
Theo đó, người sử dụng các ví điện tử sẽ bị phạt tiền từ 30 triệu đồng đến 50 triệu đồng nếu vi phạm quy định về sử dụng dịch vụ ví điện tử.
Nghị định cũng quy định mức phạt tiền từ 50 triệu đồng đến 100 triệu đồng đối với người mở hoặc duy trì ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn ví điện tử; lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin ví điện tử, từ 01 đến dưới 10 ví điện tử.
Đối với hành vi mở hoặc duy trì ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn ví điện tử; lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin ví điện tử, từ 10 ví điện tử trở lên, mức phạt có thể từ 100 triệu đồng đến 120 triệu đồng.
Bên cạnh đó, với người thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vi: sử dụng, lợi dụng dịch vụ trung gian thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật và thực hiện hành vi vi phạm pháp luật khác, cũng áp dụng khung phạt từ 100 triệu đồng đến 120 triệu đồng.
Ngoài phạt tiền, Nghị định quy định thêm hình thức xử phạt bổ sung như tịch thu tang vật, phương tiện được sử dụng để thực hiện hành vi vi phạm, đồng thời yêu cầu các biện pháp khắc phục hậu quả như buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp,...
Song song với ví điện tử, mức xử phạt đối với các vi phạm quy định về tài khoản ngân hàng cũng được điều chỉnh tăng mạnh.
Cụ thể, hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 đến dưới 10 tài khoản, nếu chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự, sẽ bị phạt tiền từ 100 – 150 triệu đồng. Trong khi đó, theo quy định hiện nay, mức phạt cho hành vi này chỉ từ 40 – 50 triệu đồng.
Đối với hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự, mức phạt được nâng lên từ 150 - 200 triệu đồng, thay vì 50 – 100 triệu đồng như trước đây.
Ngoài ra, Nghị định cũng quy định mức phạt từ 150 – 200 triệu đồng đối với hành vi sử dụng giấy tờ tùy thân giả mạo để mở hoặc sử dụng tài khoản thanh toán, nếu chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Đáng chú ý, các hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh; cũng như lợi dụng tài khoản hoặc dịch vụ thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật, giao dịch khống hoặc thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác; hoặc không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ trách nhiệm đối với đơn vị chấp nhận thanh toán sẽ bị xử phạt ở mức cao hơn, từ 200 – 250 triệu đồng.
Theo báo Thanh niên Việt có bài Tất cả người dân có tài khoản ngân hàng chú ý: Sẽ bị phạt tới 200 triệu đồng nếu làm điều này từ tháng sau. Nội dung như sau:
Từ ngày 9/2, Nghị định số 340/2025/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng chính thức có hiệu lực, với nhiều mức xử phạt tăng mạnh nhằm siết chặt tình trạng mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng và ví điện tử – những hành vi đang bị lợi dụng phổ biến trong các hoạt động lừa đảo, rửa tiền.
Theo nghị định mới, cá nhân thực hiện hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn tài khoản thanh toán, cũng như mua bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 đến dưới 10 tài khoản sẽ bị phạt tiền từ 100 – 150 triệu đồng . Mức xử phạt này tăng gấp nhiều lần so với quy định trước đây, vốn chỉ dao động 40 – 50 triệu đồng .
Trường hợp vi phạm với từ 10 tài khoản thanh toán trở lên , mức phạt được nâng lên 150 – 200 triệu đồng , trong khi trước đây mức phạt tối đa chỉ khoảng 100 triệu đồng . Cùng mức xử phạt này còn áp dụng đối với các hành vi sử dụng giấy tờ tùy thân giả mạo để mở và sử dụng tài khoản thanh toán khi chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Đáng chú ý, nghị định mới cũng quy định xử phạt đối với ngân hàng cho phép khách hàng sử dụng giấy tờ tùy thân đã hết hạn trong quá trình mở và sử dụng tài khoản thanh toán. Với hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh , mức phạt có thể lên tới 200 – 250 triệu đồng , cao hơn đáng kể so với khung 100 – 150 triệu đồng trước đây.
Siết chặt cả ví điện tử và thẻ ngân hàng
Không chỉ tài khoản ngân hàng, các hành vi vi phạm liên quan đến ví điện tử cũng bị xử phạt nghiêm. Cụ thể, cá nhân mua bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn từ 1 đến dưới 10 ví điện tử sẽ bị phạt 50 – 100 triệu đồng ; nếu trên 10 ví , mức phạt tăng lên 100 – 120 triệu đồng .
Tương tự, hành vi mua bán, cho thuê, mở hộ thẻ ngân hàng bị phạt 60 – 80 triệu đồng , và có thể tăng lên 200 triệu đồng nếu số lượng từ 10 thẻ trở lên , trong trường hợp chưa đủ yếu tố truy cứu trách nhiệm hình sự.
Ngoài hình thức phạt tiền, Nghị định 340/2025/NĐ-CP còn quy định rõ các biện pháp khắc phục hậu quả . Theo đó, người vi phạm buộc phải nộp lại toàn bộ số lợi bất hợp pháp thu được từ hành vi vi phạm vào ngân sách Nhà nước, đồng thời tịch thu tang vật, phương tiện được sử dụng để thực hiện hành vi vi phạm.
Với các mức xử phạt tăng mạnh và chế tài bổ sung nghiêm khắc, nghị định mới được kỳ vọng sẽ góp phần hạn chế tình trạng mua bán tài khoản, ví điện tử, qua đó tăng cường an toàn hệ thống ngân hàng và bảo vệ người dùng trước các rủi ro tài chính trên không gian số.
