Phát hiện vị khách vừa gửi tiết kiệm 387 triệu đồng, 1 phút sau số dư chỉ còn 0, 5 phút tiếp theo tiền đồng loạt chuyển vào 4 tài khoản khác
Vừa gửi tiền tiết kiệm, người đàn ông Trung Quốc bàng hoàng phát hiện toàn bộ số tiền đã bị chuyển sang một tài khoản lạ khi còn đứng tại quầy giao dịch.
Theo China News, sự việc xảy ra vào khoảng 12h45 ngày 7/12/2010 tại một chi nhánh ngân hàng trên đường Tiên Liệt Trung, thành phố Quảng Châu, Trung Quốc.
Thời điểm trên, ông Châu cùng một người bạn mang 100.000 NDT tiền mặt đến ngân hàng để gửi tiết kiệm. Sau khi hoàn tất thủ tục, ông đề nghị nhân viên in sao kê để kiểm tra giao dịch.
Tuy nhiên, nội dung trên sao kê khiến ông bất ngờ khi toàn bộ số tiền vừa được nộp vào tài khoản đã được chuyển sang một tài khoản khác mang tên "Lý Bạch Sơn".
Ông Châu cho biết bản thân chưa thực hiện bất kỳ thao tác chuyển khoản nào, cũng không nhập mật khẩu hay rời khỏi quầy giao dịch. "Tôi chưa hề thực hiện bất kỳ thao tác nào, cũng không nhập mật khẩu hay rời khỏi quầy giao dịch nửa bước. Thẻ ngân hàng và thiết bị bảo mật đều ở trên người tôi. Chỉ trong 1 phút, toàn bộ tiền đã biến mất. Ngay cả khi tôi tự điền giấy chuyển khoản thì cũng không thể nhanh đến vậy", ông Châu kể.
Ngay sau khi phát hiện sự việc, ông Châu yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản nhận tiền và đồng thời trình báo cơ quan công an. Tuy nhiên, phía ngân hàng cho biết chỉ có thể thực hiện việc phong tỏa khi nhận được yêu cầu chính thức từ cơ quan chức năng.
Sau khi tiếp nhận tin báo, cảnh sát nhanh chóng có mặt tại hiện trường, lấy lời khai của những người liên quan và thu giữ hình ảnh từ hệ thống camera giám sát để phục vụ công tác điều tra.
Khi hoàn tất các thủ tục cần thiết, ngân hàng đã phong tỏa tài khoản nhận tiền theo yêu cầu của cơ quan điều tra. Tuy nhiên, theo dữ liệu giao dịch, số tiền đã tiếp tục được chuyển đi trước đó.
Theo hồ sơ giao dịch, chỉ khoảng 5 phút sau khi 100.000 NDT được chuyển vào tài khoản mang tên "Lý Bạch Sơn", toàn bộ số tiền tiếp tục bị chia thành 4 giao dịch riêng và chuyển đến 4 tài khoản ngân hàng khác.
Danh tính của những người đứng tên các tài khoản này không được công bố. Theo thông tin ban đầu mà ông Châu được biết, các chủ tài khoản có thể đang ở Hong Kong và Macau (Trung Quốc).
Trong quá trình giải quyết khiếu nại, đại diện ngân hàng cho rằng khoản tiền có khả năng đã được chuyển thông qua dịch vụ Internet Banking.
Tuy nhiên, ông Châu phủ nhận giả thuyết này. Ông cho biết thiết bị bảo mật dùng để xác thực giao dịch trực tuyến luôn được giữ bên mình trong suốt thời gian ở ngân hàng và đây cũng là lần đầu tiên ông sử dụng thiết bị này. Theo lời ông, bao bì của thiết bị vẫn còn nguyên niêm phong trước khi được mở ngay tại quầy giao dịch.
Một khả năng khác được đặt ra là giao dịch được thực hiện thông qua thẻ ngân hàng hoặc thẻ giả tại cây ATM. Tuy nhiên, theo chứng từ do ngân hàng cung cấp, toàn bộ 100.000 NDT được chuyển đi chỉ trong một giao dịch duy nhất.
Trong khi đó, quy định của hệ thống ATM vào thời điểm năm 2010 chỉ cho phép mỗi giao dịch chuyển khoản tối đa 50.000 NDT. Vì vậy, khả năng khoản tiền được chuyển qua ATM được cho là khó xảy ra.
Trước những tình tiết bất thường, ông Châu nhiều lần gửi đơn đề nghị ngân hàng làm rõ nguyên nhân khiến khoản tiền vừa gửi đã lập tức bị chuyển khỏi tài khoản.
Về phía ngân hàng, đại diện chi nhánh cho biết vụ việc đang được xác minh, đồng thời phối hợp với các đơn vị liên quan để kiểm tra toàn bộ lịch sử giao dịch trước khi đưa ra kết luận chính thức.
Theo thông tin được China News đăng tải, kết quả điều tra cuối cùng cũng như nguyên nhân chính xác dẫn đến vụ việc sau đó không được công bố.
Mai Linh
Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 16/07/2026 | 08:55)
